Re: [請益] 股債配置的比例求建議

[smx82625 (寶弟)]

股債配的目的，主要是降低波動
從幾年前看綠X開始吧 ：股債6:4 配
有一說：債券比例跟隨年齡比例，如30歲30% 60歲60%
過去大家都覺得股債會是翹翹板，結果升息後股債雙跌也是始料未及

投資沒有聖杯，每個人能承受的波動不同
回歸重點就是，如果目的是降低波動，那還是有很多方法， 自己去看高息低波、low bet
a的股票 自己組etf

或是指數型+高股息，指數型+金融股，正二+現金，正二+美債正二，正二+食品/電信(low
 beta)
自己可以排列組合

https://i.imgur.com/CFVlhfR.jpg
https://i.imgur.com/YfwYMrj.jpg

大家都知道要降息，美債正二不香嗎？
只有自己才能找到適合自己的組合
買美債結果利息沒賺到，反倒內扣+匯損，被扣光光

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※ 引述《elin717 (伶)》之銘言：
: 之前投資一直是股80% 債20%
: 忘記是看哪本書建議這樣配就照著做了
: 也沒有去思考過這樣配置是否有需要調整的地方
: 但近期債券ETF討論度愈來愈高，身邊也蠻多人開始增加債券的配置
: 以目前美債市場狀況，現在可能會是買債的好時機
: 畢竟之後市場的預期是不太會升息，甚至會開始降息
: 這樣債券殖利率一掉，價格就會漲
: 等於現在可以賺利息，之後可以賺價差
: 不確定這樣理解對不對
: 但就是讓我有在開始思考股債配置這件事情是不是要調整
: 不知道大家怎麼看？
: 根據現在的投資環境，你們會改變自己的占比嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.240.201.94 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1684394147.A.F73.html
推 jinso7410   : 主要還是看年化報酬率和sharpe ratio
推 SaiWan      : 今天買的喔 看這個價格
→ KEYork      : 現在買美債20年期ETF風險很低吧,殖利率3.7+，借券
→ KEYork      : 再+2%，再連續升息的機率感覺也不太高，平盤在這裡
→ KEYork      : 爽領息，降息還能賺一波，很好了吧。
推 vnw3        : 美債借券2%,有人會借？
推 jinso7410   : 美債ETF拿去元大證金質押2.4%,再買美債ETF
→ jinso7410   : 元大證金免還本，到期還本金即可
→ jinso7410   : 打錯 到期還利息即可，還可以續約
→ KEYork      : 元大的我設2%借出了
推 miyazakisun2: 美債不知道為啥跌 快沒錢撿了
推 evan2014    : 跟樓上一樣，撿到快沒錢了
推 fbiciamib123: https://youtu.be/_G0yWA6r9Cw 擦鞋童效應
推 icelaw      : 所以我才沒買美國政府公債阿，利息比較低 變成 你
→ icelaw      : 只能賭資本利得
→ icelaw      : 如果fed撐在這裡 長時間不升也不降 等於你錢就被咬
→ icelaw      : 死在這了
→ icelaw      : 所以我才買公司債長債鎖利 沒降息也沒差，我還有5.
→ icelaw      : 5%的利息可以爽爽收
→ icelaw      : 要平衡點的話 也可以市值型+高股息型+公司債 互相
→ icelaw      : 搭配 現金流+資本利得兼顧
推 icelaw      : 公司債雖然資本利得賺的比股票型少，但如果遇到崩
→ icelaw      : 盤 下跌幅度也會小很多，真的到那時候你也可以賣一
→ icelaw      : 些公司債去買市值型etf 當再平衡來操作
→ icelaw      : 還有有些人說年輕人完全不需要高股息或債券 也是有
→ icelaw      : 問題，因為你能保證你這輩子都不會遇到中年裁員 失
→ icelaw      : 業的問題嗎
→ icelaw      : 或忽然想來個gap year 或中年轉業之類的
→ icelaw      : 如果你完全沒有建現金流，手裡只有市值型etf，
→ icelaw      : 如果遇到中年裁員你一定很荒啦
推 icelaw      : 其實也不用多，如果忽然被裁員 沒有工作 ，但每年
→ icelaw      : 有個30萬的現金流 是不是就穩定軍心多了
推 jeff22aa22  : 每年有30萬的股息 等於資本大概要有一千萬欸 有一千
→ jeff22aa22  : 萬市值型的etf 會很慌嘛
→ yayaha      : 公司債有5%的 600萬就每年30了
→ Orianna     : 美債環境和以前不同 以前債卷沒價值 現在美債是真
→ Orianna     : 正意義的投資標的 是十來年才一次的利率高點了
→ Orianna     : 換成以前 個人不會看債卷的 但現在美債值得一看
推 icelaw      : 高股息etf很多都有6%，所以30萬現金流 大概買500萬
→ icelaw      : 就有
→ icelaw      : 以前0利率時代 債息也跟著低下去，所以過去十年 債
→ icelaw      : 券的報酬率就鳥鳥
→ icelaw      : 現在就好很多了
推 AGODC       : 美債為何跌？股市繼續噴就表示有升息空間啊
推 mdkn35      : 可以買三倍的美債TMF啊 他O的FOOK  多好記
推 ZGMFX09A    : 00679B 借2%很久了，尤其是現在溢價多的情形，基本
→ ZGMFX09A    : 全被借光了
→ ZGMFX09A    : 最近連美債正2都有人借了
→ Aleppo      : 美債走勢很不對勁，看起來六月還會升息，長期高通澎
→ Aleppo      : 越像送分題的感覺反而危險
噓 fivemoonsky8: 華南有夠爛！元大美債1%掛了半年都借不出