[標的] 第一保2852 營收歷史高 + 投資部門成長

[s074074qq (HI)]

1. 標的：   第一保 2852
2. 分類：   多

3. 分析/正文：

2022年產險族群整體遭受防疫保單拖累, 但第一保基本上完全躲過防疫理賠風暴
由於業界經歷防疫險慘賠，各產險公司已無削價競爭的空間 加上火險,車險,寵物險等今
年都有調漲 預期毛利可以增加

以營收來看 , 第一保公布六月營收時已創新高, 今日更是公布七月營收再創歷史新高

2022年 eps1.86  市場原本預期可以與去年配發一樣1.21元 但2022Q4因為投資部門認列
虧損 導致帳上可分配金額再配息0.72元後只剩10萬,  因此吃了快8%的跌幅
以現在的價格 加上今年股市多頭公司派也說投資部門績效優異，本業成長加上投資部門
收益 配息的部分優於去年0.71大於前年1.21甚至更多是可期待的。


去年因為投資虧損認列,導致帳上可分配金額不多只配息0.72元,今年投資部門是蠻有機會
大幅成長
https://imgur.com/a/XqF01Tg.jpg

投資部門標的 從財報上可看到
持有緯創4331張(均價29.4元), 仁寶7400張(均價23.05元),總太5247張(均價31.25元),
元大金 5742張(均價21.7元) 等…
對比每年公司財報持股細項 從過去幾年公布的持有標的每年都會變動, 基本上有蠻大的
機會處分獲利
https://imgur.com/a/s8bowCT.jpg

目前新產, 台產皆已完成除息並填息, 較晚除息的第一保受惠整體產業趨勢復甦向上
有相當大的機會也填息完成
https://imgur.com/a/kJsbGll.jpg
今年配息 抓1.2元 以現在價位上有7%多

4. 進退場機制：長期存股持有

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→ kutkin      : 公司治理有問題才會投資虧損
→ kutkin      : 你是買保險公司還是控股公司？
推 ipath19     : 也太會投資了吧
推 f204137     : PTT法人準備一根...
→ a633599     : 死魚股......
推 f204137     : 評價利益 營收會很明顯 應該是放在OCI領股息用
推 PINKMAN     : 股價16塊 淨值26 存股確實蠻穩的 但配息蠻吃投資部
→ PINKMAN     : 門 本業就穩穩那樣 另外聯華有投保商業火災 不知道
→ PINKMAN     : 理賠金額多少，2019 OCI也大賺 但沒賣掉股票前都不
→ PINKMAN     : 算 扣除公積最後配不到1塊 不要期待它是飆股
推 fantasywater: 這隻就是存股吧，講再多也很難噴發的股票，配置一
→ fantasywater: 些存股是還不錯
推 fmp1234     : 收藏用股，第一系列。
推 xnet19943310: 回來推個，感謝原po發文，給我信心補了10張放到現在