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原文標題:存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y+金融債ETF 00933B 原文連結:https://www.ctee.com.tw/news/20230912701212-430403 發布時間:2023.09.12 14:56 記者署名: 工商時報 王淑以 魏喬怡 原文內容: 台灣人愛存金融股,但你可能不知道,金融債其實比金融股還香!10年期投資級金融債殖 利率高達近6%,國泰投信即將於9/25-9/28募集的「國泰10Y+金融債ETF」(基金之配 息來源可能為收益平準金)(00933B),主打月月配、小資價15元,法人建議還在長抱金 融股的話,提早考慮見風轉舵,投奔熱門債券ETF的懷抱,累積退休資產,更有機會比別 人早一步實現財富自由。 國泰投信分析,觀察過去 15 年間,全球金融股殖利率約 3.2%,其中銀行股約 3.8%, 但金融債有5.1%,截至9月8日為止,10年期投資級金融債則高達近6%,表現亮眼。 法人說明,如果是屬於投資追求穩健的族群,金融股往往是其資產配置的重要部位,因其 安全性、獲利跟配息穩定的多樣特點,但2023年是數十年來難得遇到的債市投資契機。 根據最新聯準會利率點陣圖顯示,本輪升息循環預計在今年告終,明年起則很有機會進入 降息週期,債券價格持續呈現大幅折價,未來有大幅度的資本利得可期待,也因此過往都 是法人市場的債券,今年以來因為「錢」途光明,吸引一般投資人瘋湧而入坐等收益。 以國泰投信即將募集的國泰10Y+金融債ETF為例的話,00933B追蹤「彭博10年以上美元金 融債券指數」,以長天期投資等級美元金融債之表現為目標,指數表現相當亮眼,截至今 年7月/31日,平均收益率高於美國公債近1.5%,17年來累積報酬率達146%。 00933B是目前台灣市面上最便宜的公司債ETF,每張最低申購金額新台幣15000元,推薦給 想要入手債券ETF的精打細算族,00933B是絕佳選擇。 國泰10Y+金融債ETF經理人鍾郁婕說明,投資人經常擔心債券收益率的問題,收益率代表 的是債券的年化報酬率,但其實數字會說話,存股真的不如存債,目前各大類別的債券收 益率均處在歷史的高位區間,顯示現在債券投資點位非常吸引人。 其中10年期的金融債目前收益率有5.9%,高於長天期美債的4.4%,也比一般公司債高。 若要跟金融股比較的話,觀察近15年的平均殖利率(2008/09/08~2023/09/08),10年 期投資級金融債高達5.1%,完勝全球金融股的3.2%、台灣金融股的3.4%,考慮息率, 00933B所追蹤的標的指數之票息率約4.7%,也打敗一般公債,再加上月月配的機制,配 息收益屬於海外所得,不需繳二代健保費,預計推出後將躍升債市ETF新黑馬。 心得/評論: 00929第一個月月配etf上市才3個月就屢創高潮 唯一缺點是只有科技股 現在有金融概念加持的月月配etf即將上市 科技+金融+月月配 這兩隻存上手,是否能實現財富自由美夢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.44.211 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1694517594.A.412.html
Tenging : 美國銀行隨時爆雷的時候 有種 09/12 19:21
vans73331 : 樓下 fun 09/12 19:33
okah : 台灣金融股殖利率含權不止3.2%吧 09/12 19:38
allenstock15: 好,存台積電不如存宏達電 09/12 19:40
truelove356 : 天算地算不如預期再來取捨 不如買0056 09/12 19:41
qscxz : 金融股權息都算 幾乎都有4.5%以上吧 09/12 19:48
lahugh : 存鴻海不如存萬海 09/12 19:50
BBFish55 : 五年前買的金融股,現在轉金融債還不錯啊。 09/12 19:57
BBFish55 : 海外所得 & 免二代健保,稅省很多 09/12 19:58
f204137 : 很幸運 十年來相對低點時發行 09/12 20:06
empirica : 月月配又要成新寵兒了嗎 09/12 20:10
g0t24568 : 最近尻了次順位金融債6.5% ytm7% 滿舒服的 09/12 20:11
BaGaJohn5566: 怎麼APP找不到啊? 09/12 20:14
ivanlsag : 因為還沒發行 09/12 20:21
siibouf : 存金融股的多數是要配股好嗎 09/12 20:25
AMG72 : 先把妳家扒欺扒顧好吧 09/12 20:35
simon9331 : 那麼好, 讓法人先買吧! 09/12 20:42
Detonate : 坐等週週配再出手 09/12 20:49
bole : 基金? 算了吧 一堆抬轎的弊案 09/12 21:12
nidhogg : 美國銀行…我會怕 09/12 21:27
nidhogg : 買台灣的我還有信心一點,但規模是問題 09/12 21:27
ALOWS : 有人知道何時掛牌嗎~~ 09/12 22:37
a2080259 : 乍看不錯 但美國銀行三不五時爆個雷恐怕就跌一根 09/12 22:46
ALOWS : 其實現在重點已經不是標的而是月月 09/12 23:26
arhuro : 台灣人真的很愛存錢 09/12 23:29
uevol123 : 月月配得出高息就會有人愛,管你金融還是科技股 09/12 23:46
tku9527 : 中小銀行隨時爆掉 09/13 00:31
walter41 : 不就朝三暮四的猴子改成一日四餐的猴子 09/13 04:50
elven : 國外的金融業隨時要爆不客氣,不能用台灣的金融業去 09/13 06:28
elven : 類比。 09/13 06:28
elven : 看看美國金融業過去爆掉的歷史,還可以看看瑞信。 09/13 06:29
tayuplay : 法人推的 100%一定有問題 09/13 07:20
intointo : 評價兩極啊 09/13 08:31
herrowui : 有貓膩 09/13 08:33
soar625 : 才多1-2%,國外一堆金融商品都沒監管,台灣相對監 09/13 15:30
soar625 : 管嚴格,風險小多了 09/13 15:30
BoyiJim0824 : 存股族如果領息太多導致要分離課稅28%的話是可以考 09/14 16:22
BoyiJim0824 : 慮佈局債券型的ETF,目前到2026年債券型ETF免證交稅 09/14 16:22
BoyiJim0824 : ,債息屬於海外所得,免繳二代健保補充費,這個是他 09/14 16:22
BoyiJim0824 : 的優勢~ 09/14 16:22
BoyiJim0824 : 有興趣申購各項IPO的ETF都可以找我,我可以無償協助 09/14 16:22
BoyiJim0824 : 各位申購,不一定要來我這開戶,願意開戶的話,我會 09/14 16:22
BoyiJim0824 : 很感恩~~ 09/14 16:22
zpeople0116 : 講個笑話,台灣有監管 09/15 16:23