Re: [心得] ETF為什麼不買美股的就好？

[Trello (Trello)]

剛好我前幾天在研究 00646 元大S&P500 與美股 VOO / IVV 的差異

本來有考慮購買 00646

我目前是滿倉美股 VOO / IVV / QQQ

由於去年賺到流湯... 萌生起換新車的慾望

但我手上又沒什麼現金，就在想怎麼搞 100萬現金來買車

由於房貸增貸被打槍，又覺得 2% 信貸會卡每月現金流

美國券商 margin 利率現在是 6% 左右，借不下去

這時靈光一現，就想到了台股的一個工具「股票質押」，我好像可以把 VOO 部位換成
00646 來質押！？

於是前幾天就發文在車板討論 #1br2KXQ1 (car)
[討論] 大家有用「股票質押」買車嗎？
https://www.ptt.cc/bbs/car/M.1708401953.A.681.html


先說結論：「一定」要質押的話可以買台灣上市的美股 ETF

假如可以用其他方法搞到錢，就不建議買台灣上市的美股 ETF

以下以 00646 元大S&P500  與 VOO作為例子，兩個 ETF 都是追蹤同個指數

00646 與 VOO 的追蹤誤差，轉自綠角的文章 http://tinyurl.com/ydn5rcx3
https://i.imgur.com/Ru64TFT.png

00646 每年可能落後 1%-2.6% 的績效

也就是壓個 200 萬在 00646 質押 100 萬

這 200 萬每年會少賺最多 2.6% = 200w*2.6% = 52000

每年的成本會是

2.5w（帳面上質押利息費用）+ 5.2w（因 ETF 追蹤誤差少賺的隱形成本） = 7.7w

借 100 萬，10年下來沈入成本 77萬，還沒還本就付出 77萬

實在是滿可觀的

所以吼，可以的話還是直接買原生 VOO 吧，每年追蹤誤差 0.03%，很多時候少賺會比虧
錢來的痛，尤其投資期間拉到 10 年、20年以上的話，複利下去會少賺更多

因此我就不考慮台股質押了

還是無腦 2% 信貸借 100萬 每月還 12500，會省事很多 QQ

（我本來以為 00646 追蹤誤差沒這麼大，所以認為台股質押借錢是條選項）



※ 引述《natyshow (黑犀牛橘子)》之銘言：
: 台灣最近出了很多五花八門的ETF
: 我必須承認，如果是台股市值型或高股息
: 買台灣券商出的ETF是不錯
: 但其實如果涉及海外標的的話，買美股ETF不是更好嗎？
: 例如想投資日本市場
: 買美股的日本ETF一定比買台股的日本ETF好吧？
: 要買標普500，SPY或VOO肯定大勝台股的標普ETF
: 美股也不難投資，複委託或海外券商的門檻都不高
: 美股ETF的好處在於總類多、範圍多、選擇多及內扣低
: 因為近期看到某半導體上游ETF募集中的業配
: 又看到高達1%的內扣費(這是業配不會告訴你的真相)
: 就覺得滿驚人的
: 約翰伯格的書多讀一點好嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 185.213.82.192 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1708581209.A.A1D.html
※ 編輯: Trello (185.213.82.192 臺灣), 02/22/2024 13:57:14
→ KJK7        : 如果00647的話，是不是成效更好又可以質押？
推 Gipmydanger : 00662參考一下
推 aria0520    : 美股ETF就算質押應該2.5%左右就頂天了
→ aria0520    : 2.0%那群是優質台股
推 hwei9582905 : 你知道00646的追蹤誤差是因為有匯差嗎？跟你換美元
→ hwei9582905 : 買voo 一樣都有匯差風險，考慮進去就知道沒差多少
→ hwei9582905 : ，我繼續買00646質押買車
推 bbignose    : 那你要不要1/4買SSO
→ aria0520    : 然後質押雖然有些可以無限續 但續的當下有判定點
推 Gipmydanger : 建議不要看每年誤差 看累積總績效 這樣可以去掉匯
→ Gipmydanger : 率的影響
推 GX90160SS   : 我都買正二再質押正二
→ aria0520    : 根據判定點當下的持股市值你還是有機會要繳本金
→ Gipmydanger : https://tinyurl.com/2795xvee
噓 tornado1621 : 感謝，我全倉00662股票質押真香
推 Iguchi2B    : 00830也很香~
噓 tornado1621 : 自從知道股票質押，我就把海外券商QQQ清空了
→ hwei9582905 : 為了那1%差距，我質借再買00646，每年再根據增長幅
→ hwei9582905 : 度，再繼續擴大質借再買股，你繼續在乎那1%，10年
→ hwei9582905 : 後少賺不要太在乎嘿
→ aria0520    : 現在很多人剛質押完還沒碰到這問題
→ aria0520    : 今年應該陸陸續續就會看到了
→ aria0520    : 整體維持率就算167%還是要補本金的無限質押陷阱
→ tornado1621 : 那樓上永遠不會看到，質押有人叫你借滿6成？
推 Gipmydanger : 30萬30萬分批到期，保持一筆是可以借新還舊就好了
→ aria0520    : 有認真研究的不會碰到 但小白很多
→ hwei9582905 : 笑死，原原po，跟原po都很在乎那1%，但能質押再買
→ hwei9582905 : 股，少賺都不在乎，真的是撿了芝麻掉西瓜
→ aria0520    : 之前FB社團就看到一堆一知半解就開玩無限質押的
噓 tornado1621 : h大這種只在意追蹤誤差代表認知不足，不用跟他們廢
→ tornado1621 : 話
→ tornado1621 : 懂得都懂00646跟00662真香
→ tornado1621 : 複委託買QQQ跟SPY根本脫褲子放屁
推 hcwang1126  : 質押用得好是正2的替代方案
→ aria0520    : 長期槓桿和單日槓桿的本質還是不太一樣
→ aria0520    : 單日槓桿吃耗損但沒維持率問題
→ hcwang1126  : 維持率 就是建議不要滿 和股債標的的替代性保護 單
→ hcwang1126  : 一標的的維持率是陷阱
→ aria0520    : 海外券商margin還是很多人會考慮借甜甜價日圓啦
→ aria0520    : 還可以順便多曝險美日貨幣對來玩
→ aria0520    : 玩無限質借的要記得續約時是看單筆維持率判定
→ aria0520    : 不是整體維持率
推 ntnuljg     : 2%信貸100萬 每月還12500？這樣是15%吧
推 Gipmydanger : 本利攤啊
推 pmes9866    : 00646怎麼可能落後這麼多 追蹤誤差都有公布在官網的
→ pmes9866    : http://i.imgur.com/L7T07oT.jpg
推 pmes9866    : http://i.imgur.com/yi43C2y.jpg
→ pmes9866    : 以前追蹤誤差確實很大 但現在扣掉內扣還算不差
→ Justisaac   : 自己開兩倍槓桿  跟買兩倍槓桿etf意義上差很多...
→ Justisaac   : 兩倍槓桿etf能保你不破產  自己開兩倍槓桿可不會
推 Gipmydanger : 大仁哥都佛心有教https://tinyurl.com/24ddndb3
推 aria0520    : 認真說 你美股etf質押台幣 就是多曝險一次台美貨幣
→ aria0520    : 對 然後給你借個5成2.5%利率
→ aria0520    : 其實ib借日圓1%利率 曝險日美貨幣對 可以開到三四
→ aria0520    : 倍
→ aria0520    : 差在你想曝險哪個貨幣對
推 map123      : 00646可以質押又是在自己名下的資產，海外複委託風
→ map123      : 險高多了
推 rahim       : 00646質押要去哪家才有好一點的利率？
推 hwei9582905 : 永豐證券2.5%，能跟理專談2.25%
→ aria0520    : 是說我其實蠻好奇 正二類的質借最低板友有談到多少
推 Gipmydanger : 元大證金質借ETF，在優惠表規格之外的，包括正2滿3
→ Gipmydanger : 0萬應該都是2.4%
推 vendee      : 回樓上，凱基2.5
推 aria0520    : 30萬就有喔 乾 我永豐營業員還跟我說要300==
→ aria0520    : 正二類也有2.4 2.5的話那不錯耶
噓 tornado1621 : 樓上a大被唬濫吧，永豐證官網牌告不就2.5%了
→ tornado1621 : https://i.imgur.com/ZvWtD7u.jpg
→ Gipmydanger : 每家不一樣阿，元大證金應該現在最優解了吧，借還
→ Gipmydanger : 款app操作也方便。
推 aria0520    : 確實 那我直接官網申請就好 笑死
→ aria0520    : 好像用元大證金的挺多的
噓 tornado1621 : 現在質押熱門的就 元大證金/群益/永豐證
推 hwei9582905 : 元大證金還要跑證券商匯撥到元大證金，永豐證一切
→ hwei9582905 : 網路申請就能搞定，看怕不怕麻煩。不怕就選證金，
→ hwei9582905 : 怕就選永豐。
推 a0928503876 : 元大證卷正2 2.6% app操作