Re: [請益] 元大美債正2每年內扣多少？

[wenchenggc (1234 5678)]

※ 引述《centaurjr (魔術師)》之銘言：
: ※ 引述《DeathStarDS1 (Death Star)》之銘言：
: : 有些網友說美債正2內扣10%，也有說內扣5、6%的不等，可是我看了公開說明書有寫
經?
: : .75%/年，保管費0.21%/年，是每年喔不是每月，除上述2項費用還有一些夯不啷噹費
用
: : 比較無關內扣，以上請教。
: 先不管期貨的正價差,逆價差,買進賣出的磨損,匯率,經理人亂搞之類的,
: 就最基本的數學問題,
: 光算當日2倍這個價差就很多了,
: 舉個極端的例子
: 正一 跌10% 隔天再漲11% = 0.9*1.11=0.999 幾乎沒動
: 正二 跌20% 隔天再漲22% = 0.8*1.22=0.976 兩天就扣你2.3%
: 股票這東西很簡單
: 你不懂就不要亂買一些衍生商品

舉的例子真是有夠極端，正常的殖利率波動根本很小
如果每天有10%10%的跳，根本不需要買正二的產品，正一就夠嗆了

言歸正傳，內扣就真的是公開說明書的0.75/0.21(每年)
玩這個正二目的簡單講就賭博，一年不到1%誰在意
一年玩超過200天才扣1%，你刮刮樂一天刮一張東錢就扣超過了

好既然式來賭的，這商品就是幫你賭的嘛
每日在平衡機制，贏要衝輸要縮
什麼是贏要衝輸要縮？
就是漲了他幫你加碼，結果隔天跌了幫你多輸一點錢
輸了之後他幫你縮了，結果隔天漲了讓你少贏很多錢
淨值就在你感到莫名其妙時快速下降，你才會有內扣5%10%的錯覺嘛
其實根本沒內扣，只是你一直賭輸了而以

所以呢？
以前一兩年賭輸不代表以後也要賭輸阿？
知道了之後就不要在被債酸恐嚇了
只要你接下來連續贏，正二就會一直幫你加注賭桌上的籌碼
這可是複利阿~我是說如果啦
嘻嘻


https://ppt.cc/fIVj5x
補一下人權，債酸退散
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推 abc5566370  : 樓下看得懂嗎？我不是很懂這篇意思
推 guk         : 大家都好厲害
→ jimrex12025 : 他的意思是放大的耗損不叫內扣
應該方向開始正確的話，獲利會不斷放大
推 ze810125    : 唯一支持質押正二
推 Gipmydanger : 好像不是這樣
推 f204137     : 正1正2 拿過去1年還原走勢(含息) 耗損絕沒那麼少..
推 flyfoxxy    : 大概是正二除了內扣 另有上下不動賭輸的自然耗損吧
→ flyfoxxy    : 正2一直原地來回很傷
→ k85564      : 交易成本要看財報才知道
→ k85564      : 跟基金一樣...
→ k85564      : 這只是表面的
→ owenxeve    : 正2除了內扣手續費，不是還有交易轉倉手續費
推 e223833755  : 樓上正解
※ 編輯: wenchenggc (111.82.186.218 臺灣), 02/26/2024 08:34:30
推 vapour1001  : 我的想法跟12樓一樣，但還有哪些耗損就不知道了
推 timmer      : 美債期貨遠月份價格比近月份高 轉倉會有損失
→ timmer      : 持有美債正2是一種無限扣血的概念
→ timmer      : 但是美債正1可以耗到贏
推 DeathStarDS1: 推
推 benson502   : 正2近3年年化費用率平均大概是1.2%，一堆幻想仔在
→ benson502   : 那邊轉倉費用扣血扣很多blablabla，轉倉耗損費用一
→ benson502   : 年扣0.3%不到，主要費用是經理費0.75%+保管費0.21
→ benson502   : %，目前抱著持有等兩年也就扣2.5%，自己評估吧==
→ ForeverT    : 轉倉正價差 就是轉倉耗損 年化約接近基準利率
→ ForeverT    : 去年一整年大區間上下 就是波動耗損
→ ForeverT    : 以上兩者耗損遠遠大過內扣費
→ benson502   : 哪個ETF沒有波動耗損，台股ETF就永遠都不盤整只會
→ benson502   : 往上嗎XD
→ ForeverT    : 回樓上 市值ETF跟著經濟成長長期向上
→ ForeverT    : 債券 跟著基準利率 並非長期向上
→ ForeverT    : 原型ETF波動耗損小 正二波動耗損是平方倍
噓 hwei9582905 : 我看你是輸定了，等著瞧
→ hwei9582905 :  https://i.imgur.com/lOo4JYl.jpg
→ hwei9582905 :  https://i.imgur.com/KPi67Be.jpg
→ hwei9582905 :  https://i.imgur.com/dfazeZe.jpg
→ hwei9582905 : 自己去看這兩個時間點正2差多少
→ hwei9582905 : 錢多你就繼續持有，沒錢的建議別賭
推 qqpbpp      : 買債正二要承受一定的風險波動了，怎麼不乾脆買股
→ faniour     : 說明書給的是他們家扣走的費用。還要加上swap合約
→ faniour     : 的資金成本、每日再平衡的交易費。
→ faniour     : 實際上美債正二在高息的時候，沒遇到大的波動效率真
→ faniour     : 的蠻差的，偏偏債的波動又相對小
推 handsomecat3: 正2這麼耗損，那照理說0050正2也會有相同缺點，怎麼
→ handsomecat3: 還一堆人說0050正2很好
→ faniour     : 兩個東西性質差那麼多也拿來比喔
→ faniour     : 你怎麼不拿裕隆跟牛頭比說應該要差不多