[請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債

[ztdxqa (ztdxqa)]

想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置，看要怎麼分比較健康。

小弟35歲
目前股債比9:1
債：全部都是00687B國泰20年美債
股：輝達，台積電，SP500大概是6:2:1。

輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝一波
但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡？

最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化，
以現在這個配置要怎麼調整比較妥當？


還請大家多多給意見。


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→ maplefff    : 要看自己在那裡工作，考慮進去
→ maplefff    : 估計八成在台積或台積上下游，那半導體比例要降低
推 xephon      : 糕點文好多
→ maplefff    : 才不會工作現金流，資產淨值兩頭降
推 qoqocat     : 輝達9.9，台積0.1
→ maplefff    : 半導體個股可以調整到<30%, 剩下買大盤
→ maplefff    : 債券用TMF替換放20%左右或GOVZ放30%
→ maplefff    : 這樣就足夠對沖股票部位的風險, 又不用佔太多部位
→ qoqocat     : 好啦認真回，s&p+brk.b配個5成我覺得好點，剩下隨便
→ maplefff    : 20+美債對利率敏感度還不夠高
→ qoqocat     : 最簡單就是s&p+brk.b 80%，剩下現金等抄底
→ ztdxqa      : maplefff大你的意思是股債比要到5:5外加TMF的三倍
→ ztdxqa      : 槓桿？NVDA賣大部分？
推 oop53       : NVDL 100%
推 cwt1170980  : NVDL 50% , BTC 50%
推 MRFROG      : SOXX, 至少穩
→ ztdxqa      : qoqocat大，不需要債券的部位嗎？NVDA& tsmc全賣？
推 abc0922002  : 剛剛看了一下  https://i.imgur.com/rO8e6om.png
→ abc0922002  : VOO有4.55%輝達，你輝達可以賣掉馬上轉去VOO
→ ztdxqa      : maplefff大抱歉我剛剛看錯了。所以你的意思是債券
→ ztdxqa      : 部位20-30%，TSMC+NVDA < 30%，剩下SP500。有道理
→ ztdxqa      : 。
推 pdh2230     : 不要想太多 All in NV 就好
→ qoqocat     : 投資brk就已經很全方位了，不太需要再加債平衡
推 abc0922002  : VT+BNDW 我覺得很舒服
→ qoqocat     : 剩下五成看你是要一半nv還是怎樣都可，建議自己留一
→ ganninian   : 建議資產配置不要買長債
→ qoqocat     : 些現金有機會抄底自己喜歡的個股，最痛苦莫過於低點
→ qoqocat     : 到來沒錢加倉
→ ztdxqa      : abc09大，你這建議確實很超保險。不過60% NVDA佔比
→ ztdxqa      : 變成 4.5% 我應該很難做到TT 畢竟AI王前景還是滿看
→ ztdxqa      : 好的。
推 maplefff    : TMF是3x槓桿, GOVZ有大概1.5x槓的效果
→ maplefff    : TMF放20%就x3=60%, GOVZ放30％就x1.5=60%這樣算
→ maplefff    : 股債看個人，沒有固定說要多少比例
→ ztdxqa      : 謝謝qoqocat大，很有道理。不過大家都不會眷戀飆股
→ ztdxqa      : 讓我覺得很厲害。
→ maplefff    : 不過股票80%, TMF20%=60%債, 80%:60%=57%:43%
→ maplefff    : 債券部位已經完全夠高了
→ maplefff    : 因為很多人不喜歡在組合裡面放債，感覺會拖累績效
→ maplefff    : 放TMF或GOVZ就不用佔太大部位
→ maplefff    : 一個花20%買保險的概念
→ ztdxqa      : 感謝！看來maple大覺得今年的美債是送分題！
→ pdh2230     :  良心勸你別買美債 美國在長期利率的上升初期
→ pdh2230     : 更不要傻到去買TMF all in NV才是最好的選擇
推 qweaaazzz   : 如果你持有成本很低我認為不用賣 接下來投入的金額
→ qweaaazzz   : 改成VOO 或VT 或QQQ就好 簡單講就是原有的別再加倉
推 kikidmore   : 有在則時進出就不是資產配置
→ qweaaazzz   : 但如果成本很高 就先賣NV 2成 去補VT或VOO 別1次賣
推 qweaaazzz   : 因為我也遇到跟你一樣問題 我是NVDL買多+買高
→ qweaaazzz   : NV反而成本低 所以就沒再加倉 反而買VOO 跟MU
→ ztdxqa      : qw大，我的nvda的成本應該算低。主要是我現在幾乎
→ ztdxqa      : 沒現金了，所以更需要調整。
推 FatSucks    : 不用動，我認真的
→ FatSucks    : 但是後續資金投入 VOO 就好
推 strlen      : 100%全出 歐硬NVDL 半年後退休
推 white198749 : NVDA 50% TSM 50% 只需要把錢放在最有前景的行業就
→ white198749 : 好了
→ peter98     : 90% TQQQ + 10% TLT
推 abcjoe61115 : 之前all in nvdx 但前兩天賣出了
推 BruceChen227: 想要45歲退休 200% NVDL
→ nasarood    : 抱著幹嘛動…..
→ nasarood    : 單股邏輯就是衝著兩三年。nv報到2025-2026直接換掉
→ nasarood    : 轉tqqq+qqq(積極就3:1，保守反之）槓桿型抱到70歲35
→ nasarood    : 年一定贏。債10%抱著很穩不用動。
→ nasarood    : 債我是覺得保護性放台灣身邊最好
→ nasarood    : 你跟我有點像。我是nvdL80-70 債（679）20-30
→ nasarood    : 預計nvdl抱不住時轉tqqq+qqq
推 qwerasdft   : 輝達 55% 郵輪 40% 美債 5%
推 APC         : 配置要有紀律，不然就是配好玩的
推 qweaaazzz   : 成本低真的不用調整 你現在調整買任何股都是高點
推 APC         : 調整至晚上睡得著，渡假時忘了它就是健康的方向。
推 Beretta     : Nv 50%、台積50%台美股最強的各半就好
推 dangurer    : 看對 下大 耐心
推 dangurer    : 人很奇怪耶 漲太多反而患得患失 可是今年才ai黃金
→ dangurer    : 第二年 去看2000年開始的google漲幅對你會有幫助
推 hypeng      : 新買的部位買別的也可以降低nv 比例，喜歡的股票又
→ hypeng      : 風險可以承受，就不用賣。
推 FMANT       : 100%  00757
推 ntust661    : 漲太多想賣？是在…
推 AGODC       : 你這明明很健康啊，有人規定看好的持股漲了就要賣？
→ AGODC       : 我自己是NV:TSM:Voo:費半:其他=5:2:1:1:1
推 marojack    : 千萬別忘記博得林區說過的話快速增長型股票 最大的
→ marojack    : 忌諱就是過早賣出
→ marojack    : 彼得林區
→ marojack    : 很明顯NVDA 就是增長的開端
推 y932987     : 台積電換成美債就差不多了
→ marojack    : 每一次開財報就是一次開獎
→ marojack    : 等到停止快速增長也不遲
→ marojack    : 蘋果就是這樣
→ marojack    : 看看這10年漲了幾倍
→ marojack    : 會怕就收會投資成本就好
→ marojack    : 別忘了你還有美金定存這個選項
→ marojack    : 我自己就是這樣 收回來的錢下個月和五月都去日本花
→ marojack    :  打算今年花光
推 poisonB     : 賣了你會後悔
推 marojack    : https://youtu.be/DiGB5uAYKAg?si=N-Yza5vfVC9OYJd
→ marojack    : D
→ marojack    : 每一次看gtc 都增加一次信心
→ marojack    : 去年看完加碼
→ marojack    : https://www.youtube.com/live/Y2F8yisiS6E?si=EV8
→ marojack    : nBw7eCEE9kchk
→ marojack    : 今年看完也打算加碼
推 Stat14      : 0、0、95-100、5-0
推 marojack    : https://youtu.be/sxHFDKwJGGo?si=O8HdQ4rbauZ0EjT
→ marojack    : X 會怕就多聽聽
→ marojack    : i am AI
推 marojack    : https://youtu.be/jMW8_YVFgzY?si=GzhpE-OWvJQRBqF
→ marojack    : P
→ marojack    : 這次的GTC看完很明顯就是要打入買晶片不看價格的那
→ marojack    : 些超大公司
推 A1pha       : 資產配置流派可以參考綠角。
→ A1pha       : 另外如果覺得單一資產太高，就賣掉做「再平衡」。賣
→ A1pha       : 掉一部分輝達，然後補到台積電、債券等其他資產，或
→ A1pha       : 新增其他資產，使得比例依舊是6:2:1。
→ A1pha       : 綠角流派，大概每半年一年會做一次再平衡。
推 jianpi      : 重點是資產目前多少 目標多少
推 guowei616   : NV別賣 拆股後還會再飆一次
→ LDPC        : 改天再寫一篇吧..GTC這次講的藍圖是一大片光明
→ LDPC        : 如果之後財報有逐漸反映老黃的藍圖 也就是AI代工
→ LDPC        : 那老黃市值就無法衡量 老黃很會學習別人優點
→ LDPC        : 這次這藍圖完全有致敬張忠謀看到AI代工賺錢的方式
推 diefish0620 : 你根本高手，是其他人要找你健檢
→ bnn         : 其實投資組合做完之後 LP捏爆才是重要的一步
推 neil1103    : 奈米戶歐印就對了 分那麼多幹嘛
推 AGODC       : 回頭看，當年賣MSFT/google/apple//meta/amaz/台積
→ AGODC       : 電/比特幣，沒買回的，哪個不是哭暈在廁所的？
→ simo520     : 哲粉去找哲哲
→ ztdxqa      : 謝謝各位給的寶貴意見。補充一下我的狀況。我nvda/
→ ztdxqa      : tsm的部分目前差不多等於我6/2年的薪資（感謝今年
→ ztdxqa      : 這波漲幅）。自己當然是有這個貪念想要再衝一波，
→ ztdxqa      : 但真的漲太多很怕摔大跤，想鎖住一部份盈利(特別是
→ ztdxqa      : nvda)。看完大家的建議後是想說先把nvda從6->5 ，
→ ztdxqa      : 然後拿出來的0.5丟美債ETF（前面有大大推薦3x），0
→ ztdxqa      : .5丟SP500。不知道先這樣調整如何？
→ LDPC        : 接下來就是用時間來考量 先部分獲利換點錢也是不錯
→ LDPC        : 老黃的藍圖至少要兩三年去檢驗 現階段調整倉位取決
→ LDPC        : 於你對財務的規劃QQ
推 AGODC       : 在遇到像Tsla被中國低價車血洗的狀況外，我個人是會
→ AGODC       : 持續加碼這些持股
推 a39313000   : 我 NV:2230:其他尖牙股跟大盤=3:4:3 不賣NV或2330
→ a39313000   :  單純持續加碼其他股票
推 redbeanbread: 輝達十
→ ztdxqa      : 回AGO，我現在大概就是每個月薪水拿多餘的出來nvda
→ ztdxqa      : /tsm/sp500/美債 2:2:5:1這樣定期定額丟進去。
→ askaa       : NV 1500~1700  NVDL 105~135
推 sy2es6404   : Mv等拆股或市值破3兆再賣
→ sy2es6404   : 打錯NV
→ doranako    : 先賣一部分啊
推 abs5252     : 推TMF等於3倍債 別害人 債券部位就是穩定平衡用 三
→ abs5252     : 倍槓 內耗這麼大 跌超過90%的東西 不適合拿來平衡
→ abs5252     : 別鬧了
推 shoo42      : AMD有建議買嗎
推 abs5252     : 債券是下跌的時候 提供穩定情緒的部位 別拿來亂搞
→ marojack    : AMD就彼得林區說的有可能成為下一個的的公司 本益
→ marojack    : 比差太多
推 ming5566    : NVDA賣掉 改買NVDL
推 qqpbpp      : 看好ai又怕單押輝達風險太高，可以換成qqq加部份tqq
→ qqpbpp      : q
→ k85564      : 35還不用買債啦
推 mlda888     : USD 100%
→ timidwei    : 美股換成SPXL 台股換成正2
推 Kobe5210    : 把資產分成成長股/領息股/現金, 這三種配置就行了
→ Kobe5210    : 真心不騙,其他都是多餘的
推 allen0080   : 你狀況跟我有點類似，提供我目前分配給您參考，NV60
→ allen0080   : 0萬，債券etf+美國公司直債460萬，美金定存300萬，
→ allen0080   : 台股銀行股+0056 290萬。目前的想法是要把債券跟台
→ allen0080   : 股再分割400萬去NV，遇到拉回的時候陸續執行。然後
→ allen0080   : 就抱個好幾年，看AI會怎麼發展吧。
→ ztdxqa      : allen大，謝謝你提供你的比例分配做參考！你分400
→ ztdxqa      : 萬過去NVDA後比例會跟我現在非常類似大概佔總投資
→ ztdxqa      : 資產的60%。雖然很看好前景，不過單押一個個股風險
→ ztdxqa      : 還是非常大，這也是我現在擔憂的，你是覺得60%還在
→ ztdxqa      : 可接受範圍嗎？2022年當時NV從300掉到120跌幅60%還
→ ztdxqa      : 是餘悸猶存….。
推 moike22     : nv跟2022那年不可比了吧，基本面差太多了
→ moike22     : 2022全年賺的甚至沒現在的一季多
→ ztdxqa      : 當時還沒有ChatGPT
推 tgm0952     : 配置跟我差不多，但NV打死不賣
推 allen0080   : 對 依照現在看到NV所展示的未來性，跟他目前在的產
→ allen0080   : 業界大幅領先的優勢，很顯然AI真的是剛剛開始而已，
→ allen0080   : 所以我可以接受60%的高比例，甚至更高都可以考慮，
→ allen0080   : 但相對來說，我會不斷的在市場上確認，查核所有的「
→ allen0080   : 壞」消息，確認該公司目前的優勢仍然是持續的，替
→ allen0080   : 自己穩定心態，比較不會一個拉回或是一個隨意傳出
→ allen0080   : 來的鬼故事，就大手大腳的亂砍股票。
推 saintmarcos : 抱不住就賣啊
推 mingyen0227 : 轉些NV到TSMC
推 xabclol     : 問就是all in nvdl
推 superlive   : 你要想 NVDA 崩盤的可能性為何？我是想不出來所以9
→ superlive   : 7% NVDA
→ maplefff    : 崩盤的原因就是樓上那樣的人，覺得NV只漲不跌
→ maplefff    : NV已經站上了永恆的高原， 然後就跳水了