Re: [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債

[jcdmcd7859 ("Giving it away")]

※ 引述 《JohnLackey》 之銘言：
: : 想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置，看要怎麼分比較健康。
: : 小弟35歲
: : 目前股債比9:1
: : 債：全部都是00687B國泰20年美債
: : 股：輝達，台積電，SP500大概是6:2:1。
: : 輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝
: 一波
: : 但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡？
: : 最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化，
: : 以現在這個配置要怎麼調整比較妥當？
: : 還請大家多多給意見。
: 
: 我台股 110W 美股(VT) 120W  美債(00795B+TLT+TMF) 240W
: 
: 現金留30W 吃飯應急 全部加一加大概500W 可能只有各位的零頭
: 
: 利率高點 股債大概接近5:5  股市還會不會漲我不知道  但降息債肯定會漲
: 
: 股債齊漲 增加現金
: 
: 股跌債漲 賣債買股
: 
: 下半年應該還有30W閒錢 繼續買債
: 
: 我是不知道你總部位是多少  但身家幾乎壓在輝達台積 我是覺得有點風險
: 
: 
債券就是資產配置的一部分

既可降低波動又可維持一定的現金流

配不配置或是配置的比例

本來就是看個人風險承受度

以為自己為例

去年二月信貸了300萬，質押借了200萬
月還款約4萬

個人股債約6:4
35%正二、25%台積、25%美債、15%投等債

一年股利+債息約20萬，減輕月還款壓力

現金預留約50萬

最近因正二漲幅大，有調節增加現金部位

從去年抱到現在，債券的確拖垮了整體總報酬（目前約25%）

但不可能每年股票都這樣一路噴

目前會持續維持比例到景氣燈號亮黃紅燈或紅燈

可能再把正二換成大盤型ETF吧（降槓桿

總之做好資產配置及定期再平衡，維持好現金流，就讓時間來慢慢增加總資產吧。

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推 roots5071   : 正2換etf，乾脆就賣正2拿現金，或賣部分進債維持設
→ roots5071   : 定的比例
推 rdjs        : 賺翻
推 mike0608    : 話說如果降息3次之後，債券或是債券ETF是不是沒有留
→ mike0608    : 著的必要了？那還有什麼其他可以平衡股市風險的選擇
推 Kobe5210    : 保留現金等股市非理性下跌抄底，就是最好的避險
推 KH91        : 不用全賣，股債配置每年平衡一次
推 harpuia     : 降息3次留著續領息阿，除非債暴漲可以獲利了結
推 gozule      : 配債除了降波動外，質押維持率比較穩定也是重點
推 m180        : 保留現金等低點是最糟糕的投資策略 顯然沒在看書
→ m180        : 持續買進 這本看看吧
推 BBFish55    : 某些人可以高點賣股留現金，非理性下跌後低點買股
→ BBFish55    : ，股市真的簡單，高賣低買輕鬆賺。
推 patrol      : 你覺得定存利率會超過債嗎？不會的話就留著阿
→ patrol      : 避險以前是現金，現在債已經跌出價值，換債
推 yangmin1028 : 這次推10.12樓
推 madbele     : 記得降息後一年賣債才有最高報酬率