[請益]信貸 投入00945B 風險管控請益

[greatwu (ray)]

各位30cm G cup 大家好，

剛剛看到新募集的00945B 凱基美國優選收益非投資等級債券ETF基金

00945B追蹤的彭博美國企業非投資等級1-5年債券指數，票息率6.24％，殖利率7.21％。

存續期間平均2.25年，受利率影響不大，準備信貸500萬，利率2%，分7年還。應該可以穩
定套利5%。

非投等債違約率，BB級債平均違約率0.8%，B級債平均違約率4.1%，但分散200檔，單一檔
上限2%。風險算可控？？！！

其它還有沒有什麼風險要特別注意的？
請各位指點
謝謝回覆





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→ pucca068    : 酸人的～現在的版龜下很難生存～～
→ imjksay     : 已滿足。
推 slluu2      : 衝
好
推 tomdavis    : 風險可控 損益不可控(X
回測還行
推 guk         : 這個是拉雞債沒錯了吧
有排除拉機中的拉機（ccc)
推 j0588       : 垃圾債7.21趴算低的了，這支不建議
→ ppbro       : 會贏喔
推 nocash      : 沒，衝啊
推 z520314     : 937b風險就要擔心了，還買945b
噓 huaiken     : 會問風險的 期時就不要投了
→ ppbro       : 穩一點吧 00751b
→ s074074qq   : 937 bb的違約率都要擔心 然後買個股比較安心嗎？
推 hcwang1126  : 年輕人的話 就是信貸s&p500 放長
已經是三寶爸，只想賺奶粉錢
→ biojo       : 每個月還得起本金利息 沒什麼不可以的啊 最大風險
→ biojo       : 就是突然沒錢還
股息可以穩定cover
→ hcwang1126  : 雖說垃圾債是rr3 rr4
推 stlinman    : 高收益債(垃圾債)沒遇到2020的FED放水扛得過? 違約
→ stlinman    : 率算是被低估吧?我覺得2025~2026若無法借新還舊?怕!
長期利率應該是往下走？
推 hcwang1126  : SPY RR4 放長我選spy
推 abc0922002  : 買公債吧 不要看殖利率買債券了
推 jim80227    : 你很棒  買就對了
推 JustinCy    : 買垃圾債 利率才7%太低
有推薦哪一檔嗎？
推 vux         : 高招
推 bear2008    : 會賺太多
→ icelaw      : 因為是垃圾債 會有違約率 所以淨值大概率會長線往
→ icelaw      : 右下走，
→ icelaw      : 所以不管是票面利率 或 YTM都無法反應 垃圾債的長
→ icelaw      : 期報酬率
→ stocktonty  : 非投等債以前叫做垃圾債 沒出事的時候都很好
→ icelaw      : and 垃圾債要買累積型比較好
推 kirorolove  : 這很可以，你會win
→ icelaw      : 如果沒有遇到大型的金融危機 基本上長線大概率都會
→ icelaw      : 賺錢，
→ icelaw      : 只是不太會有你預期的帳面上的7% 這麼高，因為會有
→ icelaw      : 違約率
感謝lcelaw大大回覆，收到
推 GoGoD       : 小心老鮑心狠繼續升息，垃圾債炸一波
→ icelaw      : 都目前而言 ，垃圾債 的長線報酬 比美國公債高
推 alex5566    : 937b 應該還好吧....  =.=a
推 vulu04u04   : 買債在股板會被笑~
我臉皮厚
→ icelaw      : 所以垃圾債不要重壓的話，只放部分資金 應該還ok
→ icelaw      : 只不過不要期待在崩盤的時候 垃圾債會有好表現，垃
→ icelaw      : 圾債在崩盤的時候 淨值一樣會一起崩
推 icelaw      : 我自己沒有投資一般的垃圾債，
→ icelaw      : 我有投資 投資等級債 跟 墮落天使債
推 tribeswf    : 能信貸五百萬的不怕
→ Byzantin    : 942好很多吧...
推 wendellchen : 名子越長越有鬼
→ hao61094    : 首先要可以信貸500萬
可以800
推 pp393952    : 不考慮942濃醇香嗎？
噓 wave1et     : 垃圾債不如買股
要考率綜所稅及二代健保
→ wave1et     : 然後 美債質押是因為美國政府不會倒 才一堆人這樣玩
推 Xanphenir   : 你信貸買這種你不怕2008金融海嘯再來一次？
推 kutkin      : 雷曼屍骨未寒
→ kutkin      : 人真的是學不會
大大教一下
推 apeople     : 買債隨便，反正都會跌
推 lolpklol0975: 非投資等級建議都不要,包含復華富時
→ midas82539  : 你應該考慮的是如果是經濟不好降息，企業債務違約率
→ midas82539  : 就不會一定是平均值，所以降息美債會漲但公司債
→ midas82539  : 不一定，因為公司債會參雜違約的垃圾
推 JohnyDamon  : 要特別注意的就是怕錢會太多
推 aaa58102003 : 股債雙殺
→ s90002442   : 美債殖利率4.5質押2倍不是更高
→ a8521abcd   : 借錢買垃圾債，老哥…..
推 ravi0       : 我覺得買00937B比較好
有先入手300張
推 YJM1106     : 其中成分債一檔違約的時候 大家人踩人跑路喔
推 aoc7175     : 還在信貸買債 ？美債蛙式範給你看過了
推 PIGGY5566   : 勸你千萬不要，要買債就美債
推 whitejameswu: 信貸要買垃圾債要確定耶，投資等級債會更好吧？
公債 投等債 都有布局
→ whitejameswu: 建議你考慮看看00937B
推 bobgod      : 沒有 最大的風險就是賺太多被家人朋友借錢
推 eric60932e  : 有踢除CCC，應該還行吧
希望是
→ RedLover1009: 你的獲利都是所謂預估(唬爛)，但支出是實際
→ RedLover1009: 倒樁時，就屍骨無存。
推 dynamo      : 七年間如果股價跌爛你要拿什麼還？
股息 再不濟還有薪水
推 david0605   : 500/22=高月薪
噓 Xyla        : 借錢買ETF的文源源不絕表示還沒跌完
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 17:37:00
→ ppbro       : 借錢是要投資穩定的 不是賭
推 randyj      : 信貸要還本 所以要有收入
推 arashivivian: 00942B明天上市，把握
已經有買 00772B
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 17:46:24
推 kobe4899    : 不用怕 等有公司違約的時候 代表就會降息 反而賺價
→ kobe4899    : 差
→ kobe4899    : 我是房子增貸 937B
推 kobe4899    : 房貸利率2.1%。937B 大概6%多、月配 。本利攤還30年
→ kobe4899    :  都有剩
推 Reflection11: 推，最近也在看這支，看看大家的意見
推 Reflection11: 也在猶豫有沒有必要為了1%的利差(跟投等比)，冒違約
→ Reflection11: 風險
推 hcwang1126  : 大概比直接買單一公司的垃圾債好ㄧ點
推 hcwang1126  : 一樣500 信貸加質押 對現金流的壓力較小
→ hcwang1126  : 240 120 60 30 只有240要本利還
→ hcwang1126  : 240是三萬 220大概4000 7%剛好cover
→ hcwang1126  : 當月還款小於利息 他就自己賺錢長大了
推 hcwang1126  : 其實信貸部份200就行 自己算一下
推 hcwang1126  : 只是最好有能隨時補維持率的餘預
已經拿1800權值股及金融股去質押800出來，2.25%。維持率也考慮到了
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 19:22:04
推 k0939770752 : 我是信貸600左右買00937B,還要貼200多再加質押才能
→ k0939770752 : 打平，現金流為正數
推 terry66     : 一堆人搞不清楚 這是短債
→ terry66     : 跟買那些長債bbb 差不多風險啦
推 hirosimamika: 糕
推 yso0402     : 有穩贏的想法 通常就穩輸 別把孩子都賠了
推 dong08111   : 以成分來看違約風險不高，利率穩定就可以把資金作安
→ dong08111   : 全配置
推 ransan      : 這隻滿適合放部分資金做平衡搭配
推 hcwang1126  : 最近在看937B的溢價 500不知道能不能在初級市場申購
→ hcwang1126  :  ㄧ直溢價回購收歛的割韭循環
推 hcwang1126  : 每個月無腦爽割快2% 有錢人想的不一樣
推 hcwang1126  : 群益有公告 門檻是800萬
推 hcwang1126  : 回到原po的問題 還是風控 我自己只覺得信貸太高會有
→ hcwang1126  : 壓力而已
感謝hcwang大大認真的回覆，每月信貸還款可以用股息cover，還過的去
※ 編輯: greatwu (42.79.84.68 臺灣), 04/18/2024 18:39:55