[請益] 全市場分散風險是不是錯了？

[peacemetta (一期一會)]

想要請問一個想法

通常會選擇購買VT, VOO, VTI這類標的，一般是認為「過去這段時間的股價成長不代表未
來的成長」+「一般人選股通常輸給市場平均報酬」

如果選QQQ, VUG, VGT, XLK這類很明顯近5年獲利遠超過大盤的標的，通常會被說「過去
不代表未來，過去5、10年表現好，不代表未來表現依舊會好」

但現在很明顯，未來10年甚至20年會是科技時代，或者說是AI時代，感覺上微軟、google
、輝達就是接下來這個時代的領頭羊

而且VT, VTI, VOO的前幾名持股，其實也是apple, alphabet, microsoft, nvidia這幾家
，他們的獲利成長幾乎也是靠這些

就算後面吊車尾的有成長，但占持股比例太低了，根本對整體股價沒有什麼影響

風險的部分，就算科技業未來遇上千禧年初期的.com事件，歷史告訴我們只要撐一段時間
，終究會度過，甚至迎來更高的高點

如果怕風險，那雖然全市場，不管是全世界或全美國，又或者標普500，一定會比單押某
個產業etf，在回測的時候波動較低，但只要不在回測的時候認賠賣出，損失就不會實現
，撐過那段時間後，要看的是真正實現時能達到多少獲利，而不是當初沒賣出的風險不是
嗎？

況且風險跟獲利本來就是相伴相生，如果真的那麼在意風險，乾脆all in定存不是更安全
？

所以我在想，全市場指數型ETF的想法，除了對很保守的人來說適合，不然如果1.年紀不
會太大 + 2.抗風險能力不會太差 + 3.投資希望追求的不是能有一些退休金而已，是希望
能有餘裕，甚至提早5-10年退休的人來說，是不是還是得承受更高風險，投入像是VUG, X
LK, IYW, VGT這類有相對較高風險，但又不會像TQQQ, SOXL這類槓桿那麼誇張的投資標的
？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.64.168.127 (臺灣)
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推 tayuplay    : 不要浪費錢買vt了
VT感覺就是穩
但除了穩
獲利真的有限
只有時間拉長+投入金額夠高
VT帶來的獲利才有意義
※ 編輯: peacemetta (106.64.168.127 臺灣), 06/07/2024 23:47:30
→ keel90135   : 每個投資人的的目標不同 找適合你的標的就好
推 Kobe5210    : 每個人進市場的目的不同
推 cpa0426     : 真正的風險只在於不懂停損
噓 maplefff    : 2000 QQQ要套到2015年，你可以撐看看
→ maplefff    : 看你多會稱
推 myIDis7     : 收益高就風險高 打不過就加入大盤
→ maplefff    : 你自己想看看如果科技永恆成長高於傳產
→ maplefff    : 那100年後, 整個股市有99%市值是科技股
→ maplefff    : 這是可能的嗎？
→ sausalito   : 你都買不就好了？
推 maplefff    : 大家都知道獲利來自科技股
→ maplefff    : 這就表示股價早就price in
→ maplefff    : 你不會從中得到超額報酬
推 ggnhgnhstf  : 巴菲特怎麼會沒想到
推 shimax      : 都過了快25年了~還有人在提2000年...
噓 sspider0829 : 你既然那麼懂 身家超過10億了沒？
→ jyan97      : 看個人的判斷能力啊，2000年代最紅的幾個股票是傳
→ jyan97      : 產 石油 新興市場，因為當時科技泡沫過頭，轉為新
→ jyan97      : 興市場的需求，如果認為接下來幾年科技繼續帶動生
→ jyan97      : 產力就買科技股
→ jyan97      : 如果沒把握就買大盤
→ ganninian   : 你爽就好 投資盈虧本來就自負 人們在大多頭總是忘了
→ ganninian   : 大空頭的痛 承平時期都講的頭頭是道 一張不賣奇蹟
→ ganninian   : 自來 高估自己承受風險的能力 2020年疫情版上那些
→ ganninian   : 畢業文去看一看 你就知道沒這麼簡單
但是
只要投入股市的是你的閒錢
以及不要開槓桿等等
那筆錢放在裡面
就會遇到>50%的回測
不理他 不要去實現損失不就沒事了？

況且
如果風險“相對“較高的單一產業etf遇到崩盤
全市場一樣會跌
因為市值的關係
全市場的前幾名持股根本也是那幾家科技大廠
頂多只是跌得比較少
但只要不實現損失
跌多、少似乎對生活沒影響
（除了心理要扛得住）

真正對生活有影響的
應該是撐過空頭
到了某一天你要開始逐漸實現獲利
不管是取出來使用
或是要退休了 取出來轉去其他更穩健的資產配置
這時候重要的是在過去這幾十年
你投資的標的為你賺取了多少獲利
而不是當年的回測誰比較少

→ tsgd        : 很多時候想當然爾是不錯的 但重點始終自於跟預期相
推 zaqimon     : 50年後的事情我一點都不在乎
※ 編輯: peacemetta (106.64.168.127 臺灣), 06/08/2024 00:06:25
→ tsgd        : 反時你能不能扛得住
→ zaqimon     : 我猜巴菲特應該也不在乎
推 twerk       : 一堆老人在講古 時代已經不同了XD
→ jyan97      : 就是看科技生產力論是不是一直是對的啊，這篇文章
→ jyan97      : 又沒有論述你是如何判斷科技會持續帶來生產力以及
→ jyan97      : 獲利的提升，推文當然沒辦法討論啥
→ jyan97      : 也許是一段時間由科技帶動，也許有時候是由通膨帶
→ jyan97      : 動，企業獲利不見得永遠都是由科技帶動
推 NCUking     : 最起碼買VTI VT混一堆雜魚國家拖累
→ NCUking     : 都知道未來是AI時代 還不壓美國真的腦殘
→ jyan97      : 不然沒辦法解釋網路泡沫後到金融海嘯科技股輸給傳
→ jyan97      : 產跟新興市場
→ reFine      : 你自己都說優點是穩了，啊會選這些的人不就是追求穩
→ reFine      : 、跟大盤一樣的報酬，你要追求報酬你就選別的啊
→ reFine      : 是不是牛市太爽才忘記風險啊，真要這樣說你應該融資
→ reFine      : 貸款歐印TQQQ無腦多，但你敢嗎？還有你抱得住嗎？本
→ reFine      : 來就是每個人自己取捨風險報酬的平衡
推 mike0608    : 5年內應該還是科技領頭，可以壓QQQ SOXX之類的，但
→ mike0608    : 是VOO過去在崩盤跟復甦的表現也是很猛的
→ ChikanDesu  : 大多頭誰都會這樣覺得
→ Diver123    : 股票表現好的產業一直在變，未來不見得是科技股好
噓 a000000000  : 尼這就看漲說漲看跌說跌
推 deathoflove : 開軋了
噓 dickygto    : 你高興就好啊
推 toko6290    : 時代不同？ 升息崩盤前也一堆人在說時代不同了
→ toko6290    : 幾百年前也有人說過時代不同了，甚麼永恆的高原
推 The4sakenOne: 建議你去了解因子投資，相信你會學到很多
→ The4sakenOne: 結論是不管哪種因子，總有失靈的時候
→ The4sakenOne: 而且不賣就不賠這種說法，顯然完全忽視機會成本
→ The4sakenOne: 再說你知道的大家都知道，你確定可以賺到超額報酬？
噓 smart80615  : 好公司未必是好股票
→ smart80615  : 近幾年空頭時間太短讓一堆韭菜認為熬過空頭很簡單
→ weilawda    : 資產配置，未來看好、風險承受高想追高報酬的就放
→ weilawda    : 多一點
噓 anal5566    : 真的抱得住就不會問這些了
推 ufo15526368 : 確實，買HTC
推 zjnovember  : 你有看到其他國家在發展AI嗎
噓 howhower    : 90年代網路起飛沒壓美國真是腦殘，未來肯定是科技帶
→ howhower    : 領當然是買QQQ阿，人性真是從來都不會變，歷史一直
→ howhower    : 重演
→ howhower    : 即時一個股票很好，資金也會追逐到不值得買
噓 hth9494     : 唉對對對
→ xephon      : 三倍槓桿VT
推 boombastick : 我是覺得直接TQQQ 簡單省事
推 boombastick : 你從2022年問到現在，你不適合買VT你適合重壓TQQQ
→ boombastick : ，這樣才會賺得快
噓 sgxm3       : 附議樓上。你這幾年一直問類似的問題，煩不煩啊？
→ sgxm3       : 是要逼知道答案的人無視你黑單你嗎？最後只能得到
→ sgxm3       : 韭菜的推文這樣有比較好？現在最熱門的產業&公司都
→ sgxm3       : 會變成三十年後的傳產，華爾街沒有新鮮事。
→ n555123     : 「腰斬抱著就好」你要嘛天生重壓聖體，要嘛其實你
→ n555123     : 沒真的遇過腰斬，反正你OK就好了啊，這本來就是推
→ n555123     : 薦給對風險比較敏感的人，不然看到人就推正二嗎
噓 nthukos     : 問這麼久到底買了什麼？
推 AirLee      : 我就問台股歷代的股王是不是一直在換人當
噓 flipflap    : 愛買什麼就買 自己做好功課就好
→ jyan97      : 風險並不只是波動或腰斬而已，風險在不如預期，如
→ jyan97      : 果認為某類股票是趨勢，結果不如預期，長期落後大
→ jyan97      : 盤或是長期損失，那才是最大風險吧
→ jyan97      : 會快速反彈的波動稱不上什麼風險，長期誤判才是風
→ jyan97      : 險
推 super6602   : 還是那句你怎麼知道 以全球10大市值排行  00年電信
→ super6602   : 時代 日本還有兩家市值怪物  過10年後  變中國占了
→ super6602   : 三個市值排行 剩微軟還是一樣在排行裡  再過10年到
→ super6602   : 現在 才又變成現在7巨頭時代
→ super6602   : 一直在榜內的只有微軟
→ eternal0327 : 持續投入並不會15年才解套吧 思考僵化了嗎==
推 cksai       : 今年買QQQ, 可能會套十年喔，想清楚
→ cksai       : 投資世界你覺得穩賺的東西，常常都危險
→ silentence  : 只要是閒錢
→ silentence  : 誰知道下一刻你會不會走到閒錢
→ silentence  : 都沒辦法留著？
推 ajkofqq     : 一開始就錯了
推 adairchang  : 你是不是也覺得買0050不如直接買台積電
噓 cosmite     : QQQ套15年可以接受嗎
→ ffaarr      : 你2008的時候應該會覺得，都買A股就好，幹嘛分散
推 syuechih    : 如果科技股衰退十年 都是負報酬 你還能撐下去就好
→ erre        : 每個都比巴菲特有遠見，學歷經歷都輸
噓 seanidiot   : 2000之前大家都這麼想
推 yangmin1028 : 你突破盲腸了 VT就是憨憨守舊老人在買的
噓 Ptt911      : 沒攤平才會套那麼久，要戰勝恐懼