[新聞] 機器人理財衝逾87億 六家業者最積極

[qazsedcft (嘉弔)]

原文標題：機器人理財衝逾87億 六家業者最積極

原文連結：https://www.chinatimes.com/realtimenews/20240609001540-260410?1986

發布時間：2024/06/09 12:19

記者署名：魏喬怡

原文內容：帶動全台瘋AI的NVIDIA創辦人黃仁勳喊出，機器人世界已然來臨！AI是近來最熱話題，「
機器人理財」有望搭上這波浪潮再衝一波。金管會統計，截至2024年4月底，已有18家業
者辦理機器人理財業務、資產管理規模達87.01億元、年增率24.87％。其中，規模前三大
的銀行為國泰世華、一銀、華銀，而前三大投信則是復華、野村、群益投信。


金管會在2017年6月開放「自動化投資顧問」業務，2018年1月時資產管理規模只有3.34億
元、客戶數1.25萬人，到了2020年12月底資產規模首度破25億、客戶數達8.68萬人，之後
逐年都有成長，2021年12月底規模達48.6億、年增94％，2022年12月底規模達62.75億、
年增29％、2023年12月底規模達77.92億元、年增24％。

雖然逐年成長但年增率卻有下降趨勢。若看今年4月的規模年增率已不若2023年、2022年
的快速，2022年4月規模達48.76億元、年增率達47.53％、2023年4月規模達69.68億元、
年增率達42.9％，但今年4月規模達87.01億元、年增率卻掉到24.87％，幾乎快腰斬。

為加速機器人理財發展，金管會陸續鬆綁。證期局主秘尚光琪指出，今年2月預告修法、3
月6日已正式修正發布，增加券商及客戶及投顧事業共同簽訂的三方契約，由電腦系統自
動為客戶執行自動再平衡交易已鬆綁，也就是投顧提供機器人理財時，若券商、客戶、投
顧已簽訂三方契約，可以直接進行投資部位再平衡，不必再逐步取得投資人同意，可省下
繁複的手續。

金管會統計，目前機器人理財發展最積極、規模前三大銀行，分別是國泰世華銀行的19.
89億元、第一銀行13.88億元、華南銀行9.25億元；規模前三大投信，分別是復華投信2.
92億元、野村投信2.34億元、群益投信0.22億元，市占率最高的是國泰世華銀行，市占率
達22.86％。

為強化監理，金管會也正規劃拉高機器人理財業務監理位階，從業界「自律規範」提高至
「法令」等級，但因事涉投顧管理規則修正，尚光琪表示還在討論中，且未來法規還要修
正、經過內部程序、法規預告，保守估計最快第三季才能上路。

心得/評論：
1.機器人理財監理位階將繼續提升，最快Q3上路
2.修正後，可直接進行部位調整，不用逐步取得同意(自動再平衡)



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                             我為空軍祈禱              ◢█◣
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→ mamorui     : 理財監理位階？
→ qazsedcft   : 「機器人理財」
推 xboxandone  : mega mega
推 kohara      : 大樹的就是智能投資那塊 手收高了點 不然不錯用
推 ko1         : 自動再平衡費用如果高過一般ETF管理費就不想用了
→ KingChang711: 六家對面的竹科還比較積極
→ sonatafm2   : 黑絲是絕對不會被取代的 省省吧
→ cityport    : 這東西超蠢..基本上都只會賠錢..還要收費
推 onekoni     : 出了黑絲機器人再來
→ tinybunny   : 如果基本連線就容易出問題，機器人的ai技術訓練哪
→ tinybunny   : 來?
推 wzshi       : 把自己的大筆財富交給機器人打理也蠻有種的
推 mdkn35      : 用機器人出貨給你各位 記得繳機器人月租費啊
推 s65830056   : 黑絲++
推 kitune      : 不就程式單加強版
推 sgxm3       : 機器人能贏大盤嗎？未來會不會是一堆AI經理人在那
→ sgxm3       : 邊廝殺爭奪大盤以上績效？
推 F93935      : 績效不怎樣
推 poisonB     : 就只是定期再平衡 跟機器人 AI根本沒關係
推 TheTimes    : 這期今周刊，不是有標榜台灣在地AI理財的第一檔ETF
→ TheTimes    : ，第3季要去紐交所上巿？有掛嗎？
推 kalapon     : 被入侵後賤賣 銀行會賠嗎
→ yyc1217     : 每次都要勾一大堆同意 後來就不用了
推 zenwhale    : 我只是要再平衡，還要被收一筆美其名機器人理財費用
→ zenwhale    : ，我又不是有病
→ SabreN      : 銀行投信想盡辦法要挖你的錢，明明投資績效很爛，只
→ SabreN      : 能騙那些資訊不對稱的人
→ jalai       : 機器人理財 = 程式交易  自己想清楚吧
→ cateyes     : 是國泰阿發嗎？
推 miyazakisun2: 冰冷黑絲
推 jerrylin    : 這樣就不用請貴的要死的操盤手了
→ jerrylin    : 程式交易嚴格來說沒啥不好的
→ jerrylin    : 券商早就用程式交易在輔助了
→ jerrylin    : 不信的就等長期績效評估  績效不好自然被淘汰