[心得] 股市的錢都是有錢大戶賺走的吧

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以ㄧ千萬資金為例，正常人是不可能天天All in資金做投資，假設平均投入7-8成水位在
股市，投入資金也不過是700-800萬而已，即使年獲利平均2成計算（沒有天天過年，也要
計入熊市虧損），ㄧ年最好也不過賺個100多萬，還要有虧損或套牢留倉的現金流壓力，
真的不如認真找份工作好好幹，其實年薪百萬不會太困難。

此時若有投資人忍不住透過槓桿投資（融資、融券、質押）或期權甚至衍生性金融商品交
易，希望能增加獲利，殊不知只是成為大戶的韭菜而已，以2024/7-8月為例，ㄧ個月不到
先回檔20%（指數從24,000多點跌破2萬點），再回升10%（跌破2萬點再回升至22,000點以
上），先殺多再嘎空，許多融資券投資人直接被斷頭，本金腰斬的不在少數。

再舉個例子，若投入資金只有幾百萬的小資投資者，要怎麼分散投資及避險？台積電ㄧ張
近百萬，聯發科ㄧ張100多萬，若看好AI概念股，即使各買一張就數百萬元了，要怎麼買
其他族群避險？若買零股又會被券商吃價差豆腐，最後只能被迫重壓同質概念股。

所以不要以為本金1,000萬跟1億甚至10億，平均年報酬率10%是同等難度，透過分散投資
跟無槓桿操作，若只要求年獲利平均10%，大資金是很容易達到的，再透過72法則，每次
只要7年初，投入本金又再次翻倍。

講白了點，對於本金數千萬甚至是數億的大佬來說，小投資者的槓桿操作也只是大戶本金
的尾數而已，要怎麼鬥？

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推 symphony1   : 指數化投資了解一下
推 tony32135   : 有錢大媽賺走
推 billy791122 : 所以有錢人越來越有錢啊，你不先存錢後代怎麼有錢
→ Gipmydanger : 零分
→ billy791122 : 人家長期投資是用家族在算的，每代不斷累積
推 happyHome   : 大戶沒你想的強。。如果這樣一定贏錢不是每個都台灣
→ happyHome   : 首富了
推 WillTheWise : 投入資金只有幾百萬的小資投資者，要怎麼分散投資
→ WillTheWise : 及避險 => VT + BND 瞭解一下?
→ Gipmydanger : 投入越多分越多，這不是廢話。你開公司10%股東分50
→ Gipmydanger : %的錢合理嗎？
推 syuechih    : 指數化投資就是永遠歐印
推 Garuda      : 想太多了，找出適合自己的方式賺錢最重要
推 BHooo       : 對的事情重複做 控制賠錢 不要和神人比較 那這樣應
→ BHooo       : 該就舒服很多
推 keel90135   : 不然勒 你要比的是賺差不多錢不會投資的
推 patrol      : 你怎麼會有能賺贏大戶的錯覺？
推 Kobe5210    : 不完全是。
→ keel90135   : 你比有錢人 真的有錢的本來就比你會投資
推 allme       : 一直無腦買006208就好了啊，大道至簡
→ patrol      : 小%就是你全身身家，低點還抄的比你多
推 benson502   : 痾，什麼尾數，連法人的手續費都不到XD
推 gokuhwanlai : 你以為大咖都不會賠錢喔。賠更多。海嘯來大家一起
→ gokuhwanlai : 死
噓 cityhunter04: 你沒本金跟人家賺什麼投資？
推 patrol      : 海嘯是一起死沒錯，不過他站起來的速度比你快
→ iyoiyo123   : https://i.imgur.com/Hz8kQCi.jpeg
→ patrol      : 除非你在海嘯前空爆，不然是沒法贏的
推 chonshon    : 所以不是有指數化ETF讓你穩穩投資了嗎？
→ tsaigi      : 嗯… 只有我看不懂他的邏輯嗎
推 lpmybig     : 不投資越差越遠
推 roots5071   : 8.7分
噓 operatorm   : 你可以買正2
→ pnpncat     : 錯了 多數有錢人的報酬率都是輸給0050的 因為他們
→ pnpncat     : 的投資組合更強調低風險 窮人才會去思考打敗大盤這
→ pnpncat     : 種窮酸問題 有錢人根本不需要打敗大盤 人家本來就
→ pnpncat     : 在頂層 不需要拚什麼階級翻身 只要打敗通膨就夠了
→ pnpncat     : 你之所以整天怕投報率低 單純就是因為你窮逼
推 slayptter   : 問號...我怎麼是賺錢？XDD
→ Lhmstu      : 你是第一代懂？傳承投資理念給子孫，總有一代成為
→ Lhmstu      : 大戶，懂？
推 ARNOwww     : 屁啦 10億10%跟100萬10% 肯定是10億難 錢少風險承
→ ARNOwww     : 受力大多了
→ ARNOwww     : 你看債蛙多半都是大戶 沒幾分錢的買債拖累自己報酬
→ ARNOwww     : 幹嘛
→ fallinlove15: 一千萬平均報酬兩成算上複利很恐怖耶
→ brain9453   : 對 定期被收割 幫他們付了法拉利的尾款了-.-
推 ntnuljg     : 是給有優勢的賺走。資訊優勢、設備優勢、策略優勢
→ ntnuljg     : 、資金控管優勢  之類的
推 Sweet83921  : 能不能歐印操作那式能力跟認知的問題
推 onstar      : 確實，最近3週甩上甩下，散戶大多暈了！
噓 duriel3313  : 觀念錯誤一堆也沒人噓？
推 lolwtfnow   : 本多終勝阿 不然？
→ pnpncat     : 沒吧 這波賺最多的就是散戶 佔最多數的散戶其實是
→ pnpncat     : 定期定額0050的中產階級 這群就是今年賺最多的人啊
→ bnn         : 受益憑證的用途就是讓你拆小單位
噓 free631698  : 不敢冒風險，不願時間複利，不短線操作，錢從天上
→ free631698  : 掉下來？
→ bnn         : 你付手續費保管費 和買零股的價差 就一樣該給的成本
噓 guesswhen   : 個股仔
→ ze810125    : 還好正二跟高股息比起來就是沒人要買 嘻嘻
推 anyu0805    : 散戶的%數很容易都比大戶高～
噓 UweBoll     : 是誰給你信心寫這種垃圾？
推 digodi      : 你先定義有錢
→ can511616   : 聽君一席話，如聽一席話
→ b0364864    : 不然呢 大戶都團結起來放消息坑殺散戶
→ CannyHan    : 大戶們的優勢就是人少，平常有Line群組可以聯手操
→ CannyHan    : 控股價。他們可以花點錢買消息看好或看壞，然後比
→ CannyHan    : 散戶搶先手操作，讓你後手進場幫他們抬轎，基本上就
→ CannyHan    : 是輸在後手+人多無法團結
噓 tznx        : 又不是比賽、沒必要贏、只要能賺到足夠的生活需求就
→ tznx        : 行
噓 cancerho    : 所以你要放棄了嘛
→ ader888     : 你說的對 待在電腦前幻想比較安全
噓 z789252     : 這種的不是整天怨天尤人不然就是想賺快錢，整天抱
→ z789252     : 怨的不如不要接收太多負面資訊，好好工作買大盤刪A
→ z789252     : PP，缺錢再拿出來賣就好，想賺快錢的方法都寫在刑
→ z789252     : 法上了，任君挑選
→ bob120400   : 是的，80%的散戶不是虧錢，就是在虧錢的路上
推 skyyo       : https://i.imgur.com/hra4lXp.gif
→ nicejeffery : 所以買etf當大戶阿
推 fanglala    : 我同事每年賺百萬，但每天下班花至少四小時研究股
→ fanglala    : 票
→ fanglala    : 他說這就是他的興趣，賺的錢全部拿來買房
→ fanglala    : 平常科技業上班薪資拿來生活+玩樂（第二收入）
推 JACC        : 資本主義就是比誰的錢多
→ aoiaoi      : 跟人鬥幹嘛?不賺快錢 專注本業 長期指數化投資 躺者
推 josephpu    : 賠錢的千萬億級大戶比你想像中多很多
→ josephpu    : 真的吃香喝辣的大戶小圈圈，那不是有錢就能進的
→ josephpu    : 但這種小圈圈也可能被外資割，不是穩贏
→ SabreN      : 10年前all in 0050，一千萬現在變五千萬了，這樣不
→ SabreN      : 算賺嗎？不然你以為買樂透喔？50元賺一億是吧
推 EddieWuRJJ  : 4
噓 SRmoisTEH   : 井蛙幻想文..
噓 diefish0620 : 投入指數為什麼不敢歐印
→ diefish0620 : 而且你跟有錢人比幹嘛？重點是自己資產有沒有增加
→ diefish0620 : 吧
推 jason0606   : 那就不要買股票啊 怕東怕西的
→ jason0606   : 以為大戶都不會賠錢喔 這波賠百萬千萬的都有 只是你
→ jason0606   : 不知道而已
噓 darkMood    : 年薪百萬不會太困難..............................
推 xxgogg      : 其實管誰賺錢賠錢哪個大戶怎樣惹根本不關你的事，
→ xxgogg      : 或許你這篇文是對的，但也和你能賺多少錢沒關係
推 bolovema    : 誰叫韭菜最愛買最高砍最低
噓 ezreal1315  : 股票本來就是有錢人炒錢的地方 恭喜你想明白
→ mdkn35      : 新光買hTC賠了一屁股 我抽到他的乙特也是
→ mrwall      : 這版的人怎麼可能會跟你說是
推 jumilin927  : 然後呢你跟大戶比錢幹嘛
推 s56565566123: 是啊窮人不要以為股票翻身 只會被割韭菜而已
噓 whyblu      : 買了正二你的世界會不一樣
推 budaixi     : ==跟別人比之前不如先檢討自己
噓 sopi        : 跌20%就斷頭 你是開多大?
→ sopi        : 投資你是在跟誰鬥?  零股交易不知道嗎
噓 natukage    : 零股表示：
→ waylank1234 : 錢就那一套，就看你想要怎麼去弄
推 XDdong      : 大戶對做 散戶吃渣渣
噓 linweida    : 窮酸族的視角 唉
推 johnny94    : 不完全是，還有這邊的賭鬼
噓 gginin7878  : 所以別炒股了去搞詐騙騙有錢人的錢
噓 joecheng    : 你賺不到不代表別人都跟你一樣
→ jyunwei     : 算法邏輯很奇怪
噓 typeking    : 跌的時候不做空？ 難怪你只能發這種文
噓 looks143895 : 嗯
推 EarthLegacy : 這三年平均報酬沒有10%以上，郵局定存就好:D。
→ alex00089   : 時間本金利率咩人家有錢有時間
→ kuoyu       : 我覺得你不適合投資股票。
推 mntonmylife : 你以為主導大戶的自然人永生不死?繼承的後代一樣優
→ mntonmylife : 秀?錢不會被偷走或騙走?能讓資產再分配的原因千百種
→ mntonmylife : 好嗎
→ maye        : 所以你為什麼要跟大戶鬥？吃飽太閒？
推 lk90410     : 本多終勝一直都是股市真理
推 b03o20y     : 大跌時怎不說都大戶虧的
→ Xyla        : 你終於發現了,趕快去上班吧
推 breathair   : 100萬到200萬簡單
→ breathair   : 1億-2億就很難了
推 ricker      : 我覺得股市要能真正賺錢,要先改變想法,不是用鬥的
推 awss1971    : 我資產比你寫得多多了~~十幾年前就是all in 指數了
→ awss1971    : ，所以我不是正常人囉???
噓 edcs        : 一看就是新來的
推 toulio81    : 你只能股票、工作2選1嗎？就算真的2選1好了，你做
→ toulio81    : 股票自由時間比工作多出那麼多…
推 iamnoob225  : 投資是為了賺錢，投資是為了賺錢，投資是為了賺錢。
→ iamnoob225  : 可以換一個思想的角度嗎？以前三句為目標，這一篇是
→ iamnoob225  : 對是錯很重要嗎？
噓 countrier   : 以為每年20%報酬率很簡單？ 難怪韭菜
推 slamjam     : 我all in 三年了