[請益] 投資房地產與股票的績效比較與風險

[a65745322 (edward)]

5年期間投資一部份房地產
現金300萬

買台中預售二房總價500萬
支付頭期款100萬
    剩餘貸款400萬
https://i.imgur.com/yzayJ7T.jpeg
利率1.775%/30年/不用寬限期
月付金14,339
五年支付
14,339x12x5=860,340

五年後
貸款餘額：3,471,978
五年還本：528,022

https://i.imgur.com/LoixxwI.jpeg
200萬投資股票5%，複利5年
=2,552,563

https://i.imgur.com/341Htpv.jpeg
https://i.imgur.com/ZWPF28g.jpeg
漲幅68%參考好房網2019/6-2024/10
房屋500萬x1.68%=8,435,897

五年後
資產
房屋：8,435,897
股票：2,552,563

負債
房貸：3,471,978

支出
房貸本利：860,340

淨資產
總資產：10,988,460（房屋+股票）
減負債：3,471,978
    小計：7,516,482
付房貸：860,340
    總計：6,656,142


5年期間全投股票

https://i.imgur.com/LEvIjbh.jpeg
300萬投資股票10%，複利5年=483萬
房租13,000
五年支付
13,000x12x5=780,000

淨資產
483-78=405萬


房地產+股票：665萬
   全部買股票：405萬

有投房地產多了260萬的資產
雖然是以過去經驗計算
看起來投資房地產好像獲利高、風險低。
（房貸再搭配房貸壽險避險）

股票流動性高波動快速
房地產流動低槓桿高

會想寫出風險跟獲利比較是因為
最近一個期貨玩家
跟我說期貨玩波段風險低獲利高

不知道大多數人的看法是如何？

推文很多高手都400-80%

下面附上幫小孩投資
2020/5-2024/11股票存股狀況
https://i.imgur.com/hIfE8Aa.jpeg
存款：916,157
https://i.imgur.com/vqnpnMX.jpeg
股票市值：6,159,123

總資產：7,075,280
原始資金：4,000,000
目前累積報酬：76.882%


剛好小孩撿了一張鴻海
https://i.imgur.com/sH6YMj7.jpeg
成本98.1 成交日期2023/01/30
如果像高手一樣買18張多好。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.234.125.227 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730599445.A.FB2.html
→ kitune      : 在PTT 炒房會被噴死全家 炒股你有看到誰噴了嗎
→ a65745322   : 沒有炒房只是單純以過去數據分析
※ 編輯: a65745322 (36.234.125.227 臺灣), 11/03/2024 10:06:10
噓 dufflin     : 笑屎 投資 還是投機 開槓桿 就要跟開槓桿比呀wwww
→ a65745322   : 沒有餒就是以一樣的錢不一樣的方式投資
推 lucky466    : 我股票還在賠錢
噓 y800122155  : 你房地產用市場漲幅算 股票卻亂抓10%去算 怎麼不看
→ y800122155  : 0050近一年就漲50%? 而且房地產開槓桿 股市隨便抓加
→ y800122155  : 權正2 光近一年就80%欸
→ lucky466    : 股票如果買到4寶真的...
→ Alwen       : 房地產是贏不了正二的
噓 roy0710     : 時代不一樣了怎麼比？
→ y800122155  : 正2近五年是漲400%喔 你都用市場漲幅+槓 要拿這個比
推 lucky466    : 我朋友近期追買887...，直接套爛
推 WisestCat   : 你買房就5倍槓桿 股票槓桿比例完全沒提 房產看實際
→ WisestCat   : 某處漲幅 股票就隨便抓報酬率 是在亂比什麼 你這拿
→ WisestCat   : 來交作業我第一個把你當掉 股票房產的報酬研究那麼
→ WisestCat   : 多不回去看 在這邊亂抓亂比 搞笑？
噓 s1070108    : 你怎麼不抓2019台積200多到現在1000
推 lucky466    : po這個在股版一定被噴爛，股蛙都是股息養房租的
噓 kitune      : 查了一下原來又是來宣揚炒房的 滾
→ Alwen       : 然後現在央行限縮貸款 炒房仔本金千萬後就會撞牆
→ a65745322   : 因為我覺得股票5%算一般存股，10%算厲害的，400%是
→ a65745322   : 神，而我是一般人。
噓 breathair   : 我看只有不懂股票，只想炫自己房產
→ breathair   : 這三年過去賺多少的，才會用這種算法
→ breathair   : 股版有房的還是多數，只是大部分就1-3
→ breathair   : 間，置產保底。增貸出來的投股票賺贏
→ breathair   : 你的一狗票，更遑論政府不會信用管制
→ breathair   : 股票，只會信用管制房貸。
→ Alwen       : 炒房仔那套拿來股板就很鳥= =
噓 y800122155  : 你覺得你是一般人 那你哪來自信炒房可以漲68%?
推 shuname555  : 5年前台G、公公、廣達了解一下
→ Alwen       : 照尼的算法 買房連0050都打不贏= =
噓 y800122155  : 一般人無腦0050過去5年+111% 跟你房+股根本沒差多少
噓 breathair   : 而且房價也是靠台積電，比這個感覺就是
→ breathair   : 憑運氣房地產剛好賺到錢罷了
噓 yousking    : 房產你算最好的五年，股票拿10趴？什麼似是而非的
→ yousking    : 概念
→ Alwen       : 央行第七波那套下去後 炒房賺不到啥錢惹
→ SabreN      : 無腦投資指數VOO，過去10年漲5倍，你房子有漲5倍嗎
→ SabreN      : ，且你賣房費用一大堆還要課稅，這還用比？
→ Kobe5210    : 股票這5年是2次翻倍在賺的，而且是大盤！個股漲3倍
→ Kobe5210    : 的更多，你的算法跟認知，代表股票市場才是門檻比
→ Kobe5210    : 較高的，反而不是房地產
推 lu19900217  : 不用浪費篇幅，房版有真金白銀的對賭文
噓 poeoe       : 房地產被正二打趴 根本沒得比
→ ohyakmu     : 你快買房，慢走不送。
→ a65745322   : https://i.imgur.com/P5WcEEG.jpeg
→ onekoni     : 信用管制之前 正二=房子五倍槓
→ onekoni     : 信用管制之後正二贏
→ a65745322   : 附上其中一個戶頭庫存損益，以免被說只炒房
→ onekoni     : 但建議質押買房正二蜈蚣串起來 根本不用爭
→ aloness     : 股票最起碼用台積5年前的價位來看吧…
→ onekoni     : 因為1.首購才有五倍槓 2.市場進入冷卻 3.貸款困難
→ aloness     : 再差也該用0050的漲幅來算
→ Alwen       : 會推買房的都沒啥錢八， 到一定程度後都會轉往股市
→ aloness     : 要比槓桿的話請用50正二
→ onekoni     : 因此房地產第一間作為掛四資金池就好
→ aloness     : 5年年均5%，你這個叫定存美元不叫買股票…
推 initially   : 無腦買大盤不就贏了？ 這到底算了什麼......
噓 AGODC       : 台股0050這5年還原是160%…台積電5年還原是400%…這
→ AGODC       : 幾年用5%算股市？？你那邊還在撥接嗎？
推 initially   : 建議你繼續無腦房地產，因為你對投資股票的認知可
→ initially   : 能比你想像的更初學 而不是一般人
噓 billy791122 : 比大盤還爛就不要算了好不好
推 Kewseq      : 還是投資不動產出租比較賺
→ Kewseq      : 光沒有高額營業所得稅就贏了
推 maye        : 你有算房屋維護成本嗎？新買的房子要不要裝璜？要
→ maye        : 不要家具？各種稅要不要錢？管理費、房貸利率會不
→ maye        : 會漲？萬一遇到漏水屋，修繕也是好幾萬在噴的。股
→ maye        : 票就自己小心別買到爛股，沒那麼多煩心事。
→ charlies    : 談談現在與未來  不要執著於過去的榮景
→ tctv2002    : 其實現在兩邊都是高風險...
→ tctv2002    : 位階很重要
推 onekoni     : 那麼 我推薦 …美債 …送分題…
→ s70337033   : https://i.imgur.com/pOLvEJC.jpeg
→ s70337033   : ？？
→ s70337033   : 公公2020買到現在
推 jeff79723   : 為什麼不回測2014-2019房價。
推 lessmoref   : 買了房子你至少還有家可以住，買了股票你只剩套房？
→ jokem       : 收租才賺 賣還要等一堆有的沒的
推 yuchi0978   : 股票前提你要買對。
※ 編輯: a65745322 (49.215.97.124 臺灣), 11/03/2024 12:22:29
推 enthusiastic: 買房五倍槓桿，你要跟0050正五比
推 anal5566    : 全投TQQQ 500萬*1.4^5=2600萬 懂？
推 deolinwind  : 拿稅金打死那群股票黨
推 Kewseq      : 買股票背後公司也是有設備的折舊成本
→ Kewseq      : 只是管理階層幫各位打理好了
→ TaiwanUp    : 房貸的槓桿從還款就開始降 權證資買正2 幾乎不會降
推 deolinwind  : 股利30%，房價稅哈哈
推 william2001 : 吵這個等於是10幾年前在吵選校還是選系一樣道理
→ william2001 : 目前還沒有一面倒的結論，但再過10年就有確定答案
噓 gn01657736  : 又是房蟲邏輯，房地產的持有和交易成本不用考量嗎？
推 ganninian   : 幸運兄買878怎麼會賠錢
※ 編輯: a65745322 (49.215.97.124 臺灣), 11/03/2024 13:10:48
噓 tr000064    : 真的懂績效嗎
→ tr000064    : 人齁
→ tr000064    : 只能賺到自己認知內的錢
→ tr000064    : 不過我覺得不用出來秀下限
推 Petrovsky   : 骨板 有人會一直說 房地慘無風險、高報酬 wwwww
噓 e2ne0       : 全投大盤就不止每年10%了 你房屋參考實際漲幅 股市
→ e2ne0       : 不參考根本沒意義…
→ a65745322   : 因為沒買台積電
噓 KISS1979    : 廢文
→ a65745322   : 感謝樓上點進來看廢文
→ e2ne0       : 你不是股神當然不會買到台積電啊… 但大盤或三大指
→ e2ne0       : 數誰都會買吧
→ tr000064    : 期待第八波的到來，嘻嘻。
推 powerkshs   : ptt最神奇的就是每個都在吹大盤屌打買房
→ powerkshs   : 然後一提到房市話題每個都氣噗噗的買不起ㄏㄏ
→ Jimny5566   : 不是有人做出長期數據嗎？同樣的槓桿額度，時間到
→ Jimny5566   : 了之後，房市收益是4700%，股票etf是11200%，這些
→ Jimny5566   : 數據是還沒扣稅跟行政費用的，扣完後應該差更多。
→ Jimny5566   : 一般人會覺得房市好賺是因為銀行願意一開始就給你
→ Jimny5566   : 全借allin讓你慢慢還，而大家不敢用相同額度allin
→ Jimny5566   : 股市。
噓 tr000064    : 有人還是沒搞懂
→ tr000064    : 同樣的錢
→ tr000064    : 同樣的時間
→ tr000064    : 適當的槓桿
→ tr000064    : 兩者比較績效比較合理
→ tr000064    : 買不起房的是你們自己的問題
→ tr000064    : 認知到哪報酬到哪
→ dakkon      : 1.775%剩不到兩年了，你這算法問題很大
→ tr000064    : 股市不用槓5倍，會死人的，適當的槓桿就夠了。
推 justicebb   : 沒結清都是假的
推 alan1320    : 還在催眠自己
推 madbele     : 你在算什麼，買房子開槓桿，買股也要加入信貸當槓
→ madbele     : 桿啊
推 shiauji     : 推樓上
噓 talentsu    : 比較基準要相同，買股票沒貸款，買房子請全額現金，
→ talentsu    : 謝謝。
→ talentsu    : 不然，你買房貸款幾趴，買股票就要貸款幾趴。
→ w901741     : 這樣就高潮了？ 買房隱形成本一堆…
推 JKjohnwick  : 房地產穩贏阿
→ breathair   : 兩個都有不好嗎？一定要來秀自己買房賺
→ breathair   : 多少？來這邊被笑死不就剛好
→ aloness     : 股版對帳單已經8位數起跳了，還在質疑版友買不起房
推 woker       : 股票要抓台積這種，都幾倍了
噓 lise1017    : 你是不是很怕房價下跌啊? 房仲或代銷厚?
→ lise1017    : 照你的搞法肯定是個股期0050保證金全開滿阿
→ lise1017    : 不知道在算什麼東西
噓 dream1124   : 敝帚自珍、孤陋寡聞
推 sivachow    : 買房有槓桿，要跟開槓桿的股比才合理。
推 kanehhh     : 未來政策會不會把五倍槓桿慢慢修成二倍
推 chenpfu0394 : 近五年以股市大盤漲100%vs平均房價漲68%來算的話
→ chenpfu0394 :  房子肯定賺比較多 因為房子有槓桿而且這幾年漲太
→ chenpfu0394 : 兇 即使扣房地合一20%+交易6%稅費手續費跟利息也完
→ chenpfu0394 : 勝股市大盤