Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？

[miku5566 (5566)]

這篇文章說到如果已經退休或是5年後退休就不建議買市值ETF，我目前已經退休，股利用來支付生活費一半左右，這樣的情況還能再買0050嗎？

假設定期定額0050 5年左右，然後每年中自己賣一些賺個價差2%（不管當時現價）加上0050股利算3%，等70歲再全部0050賣掉，長期下來會贏高股息ETF嗎？


https://tw.stock.yahoo.com/news/%E3%80%90%E6%8A%95%E8%B3%87%E8%A8%BA%E8%81%8A%E5%AE%A4%E3%80%915%E5%B9%B4%E5%BE%8C%E8%A6%81%E9%80%80%E4%BC%91%EF%BC%8C%E7%8F%BE%E5%9C%A8%E8%A6%81%E5%AD%98%E9%AB%98%E8%82%A1%E6%81%AF%E9%82%84%E6%98%AF%E5%B8%82%E5%80%BC%E5%9E%8Betf%EF%BC%9F%E9%80%80%E4%BC%91%E6%97%8Fetf%E6%80%8E%E9%BA%BC%E8%B2%B7%EF%BC%9F-100006329.html

文章內容摘要：因此通常建議，如果不需要現金流支付生活開銷的人，可以在年輕時存市值型ETF累積資產，等到退休時，再轉到高股息ETF，領配息過退休生活。





※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言：
: : : 0056打著高股息旗號  真的讓很多投資者買單
: : : 而0050與0056的比較
: : : 股板其實這個講了好多次、大家討論到爛掉
: : : 而且結論就是超級超級顯而易見
: : : 但還是很多人一直糾結高股息  真的很不懂
: : : 簡單粗暴結論
: : : 1、0050績效就是吊打0056，若以2020年一次投入100萬的金額來算
: : :    2020-2024這五年粗估績效(包含股息、價位)就是兩倍的差距
: : :    0050可以賺130萬，0056只有一半
: : 抱歉新手疑惑，
: : 目前0050 一張是196.65
: :     0056 一張是36.65
: : 也就是現在入場，只考慮股息的話，除非0050的配息是0056的5.5倍，
: : 否則就是選0056吧？
: : https://i.imgur.com/91hyw2u.png
: : 以近五年配息來看
: :        0050    0056
: : 2024      4    3.63
: : 2023    4.5     2.2
: : 2022      5     2.1
: : 2021    3.4     1.8
: : 2020    3.6     1.6
: : 歷史上，股利確實是0050比較高，但是0050一張貴了不少。
: : 所以怎麼看現在入手0056都比0050好吧？
: : 還是說新手忽略了什麼嗎？
: : 謝謝。
: 股票報酬=總損益=已實現損益+未實現損益
: 你的觀點是只計算配息，也就是已實現損益，並不代表全部股票報酬。
: 除息後拿到的錢，也只是把未實現損益的部分轉移到已實現損益變成股利而已
: 你的資產總額並不會因為除息這個動作有任何增值。
: 最簡單評斷資產優劣最簡單還是直接看今年總報酬(含息)
: https://www.wantgoo.com/stock/etf/ranking/compensation
: https://imgur.com/a/nTa7ql1
: 可以看到0050今年含息報酬率是49.7%；0056則僅10.6%
: 差距是高下立判。
: 更別說時間拉長複利滾動的差距只會更大。
: 建議不要太執著在高股息的殖利率吧!
: 建議自己拉個excel去算總報酬的變化，你會對這一切更洞悉!
: 至於高股息是高價差這件事，還有投信用快樂領息、被動收入騙韭菜們進場收割又是另一
: 個故事。

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推 toko6290    : 可以，現金流自己賣股就好，報酬率才是最重要的
→ Like5566Like: 明天的事都說不準了
→ blue1204    : 要不要先學縮網址
→ miku5566    : TT,不會縮,總之文章的意思是還年輕沒退休前存市值型
→ miku5566    : ETF，已經退休需要金流支付生活費的存高股息ETF
推 SDCREW      : 退休族要自己賣市值型來負擔現金流也是要有決心
推 ntuooo      : 塊陶不是常識
推 kinki5566   : 一定要穩定現金流的話不如買美債或公司債
→ miku5566    : 但是0050放到70歲全賣的價差報酬應該很可觀，比美債
→ miku5566    : 這些多很多？因為有考慮到這個所以才思考要不要也來
→ miku5566    : 分佈一些市值型
→ The4sakenOne: 你要現金直接賣股票不就好了== 買高股息？呵呵
→ whatyousay  : 長期會贏，但是單看某一年不一定，2023的王者是0073
→ whatyousay  : 3還要過正二
→ whatyousay  : 還贏過
→ The4sakenOne: 錢又不會憑空生出來 配息就只是迷思而已
推 errard      : 沒必要為了現金流買高股息，股息入帳還隔好幾天
推 talentsu    : 即使退休了也不建議換成高股息
推 wj115       : 要現金流自己零股就好 絕對別買高股息
→ wj115       : 賣零股
推 fish813     : 高股息就阿呆在買的
→ wr          : 高股息沒工作的退休老人可以買啦 至少很省事
→ wr          : 高股息的買法就是存夠錢 買下去刪app 領錢到死
推 touchbird   : 市值型還不如直接買台積電
推 rebel       : 我的看法是我不會 我還是會以資產成長為主 你要了
→ rebel       : 解資產的成長才是真的 資產有很多方法換成現金流出
→ rebel       : 來 就算你拿0050去質壓換錢 只要漲幅大於利息你是
→ rebel       : 不是越花資產越成長 不過這適合心臟大的人
推 wj115       : 樓上講到重點 流動性無虞的狀況下 資產現金轉換根
→ wj115       : 本沒有難度 投資重點就在風險可控下提高總資產 我
→ wj115       : 就問 高股息對總資產效益輸 風險也沒比較低 為啥要
→ wj115       : 為了什麼現金流這種假議題犧牲總資產報酬呢 當然啦
→ wj115       :  你相信高股息風險低 那你繼續買沒關係
→ wj115       : 真的要風險低 不如去買債
推 kenwillians : 買市值型每年1/1賣需要的生活費就好
推 vava5566    : 退休後0056是王道，別傻傻去買0050
→ vava5566    : 不然就收到的股息丟0050零股吧 :)
推 oyaji5566   : 要靠賣股過活那買sp500不是更好
推 ChikanDesu  : 沒人能告訴你台股是不是未來五年十年都會盤整或跌呦
→ ChikanDesu  :  你既然退休那你就沒啥本錢去凹去攤平阿 高股息也一
→ ChikanDesu  : 樣 你的目的是穩定那就找穩定標的 高股息不見得“穩
→ ChikanDesu  : 定” 像940本來預計配8% 結果現在加上下跌等於申購
→ ChikanDesu  : 價買的3.6%都不到 美債才是幾乎保證能降息循環結束
→ ChikanDesu  : 時至少還本+鎖5%/年的保證 之後如果降息後配息變少
→ ChikanDesu  : 等於反映在價格上 但高股息不是這樣
→ ChikanDesu  : 美債最穩定 市值拼報酬 高股息基本上是垃圾 除了質
→ ChikanDesu  : 押並準備拿來抄底其實沒有持有的必要
→ ChikanDesu  : 買借死那套才是市值型最完整的玩法 高槓桿 保證現金
→ ChikanDesu  : 流 唯一需要克服的就是你的恐懼感 理論上是可以達成
→ ChikanDesu  : 的 有點違反直覺就是
→ ChikanDesu  : 那些說什麼我懶得自己賣來幫自己配息的都是棒槌而已
→ ChikanDesu  :  你寧願犧牲每年平均差3%以上報酬來幫自己省每個月
→ ChikanDesu  : 一分鐘時間 就是蠢 每1000萬差30萬 我都不知道大家
→ ChikanDesu  : 薪水高到拿30萬一年共花12分鐘幫自己每個月賣零股配
→ ChikanDesu  : 息都覺得不划算
→ ChikanDesu  : 總之你市值型如果賣了零股會填不了總金額的話 那同
→ ChikanDesu  : 時間高股息大概也別想填息了
→ wr          : 你說的都對 但不用管它還能一直領錢就像是投資聖杯
→ wr          : 就跟房東一樣 其實沒有很好混 但一直領錢感覺很爽
推 gkkcast     : 買高股息以為是防守，其實不如0050+現金留在手
推 WillTheWise : 癡漢大大都能自己發一篇了 XD
推 andboypig   : 你來這邊問高股息搞錯了吧，這邊都是要賺大錢的