Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？

[fatb (胖逼=口=)]

做了一個簡單的回測

0050 vs 0056

1. 時間點 2015.01持有1張 -> 2024.12 (多頭山頂)

2. 時間點 2015.01持有1張 -> 2020.03 (空頭山底)

分別計算總獲利績效(包含價差)與總配息績效(不包含價差)

因爲成本金額不一樣 所以只推算出百分比去做比較


推算過程數據就不上了 有興趣就自己算

直接給懶人包結論


多頭山頂時間
總績效0050(2.36) >>> 0056(1.21)
現金流績效0056(0.72) >> 0050(0.46)
帶入現金100萬來看的話
就是每投入100萬
選擇0050的人多賺了100多萬 但前提是選擇0050的人在山頂有做賣出
選擇0056的人會多持有20幾萬的股利 這20幾萬能幹嘛就看個人


空頭山底時間(當時GG還沒噴, 對0050非常不利)
總績效0050(0.28) > 0056(0.25)
現金流績效0056(0.26) > 0050(0.16)
目前看來在空頭底的時候
0050績效依然不輸0056, 但就是難兄難弟半斤八兩(0050每百萬多賺3萬)
選擇0056的人手上依然持有較多的現金流, 但也就多個10萬(以每投入100萬計算)


結論
0056確實單純只看績效的話是垃圾 不論多頭空頭 有GG和沒GG
但對於需要有現金在手的人來說
高股息有不錯的安心作用

而以點位來說
低點持有0056時能有較多的現金流去過生活
(這個時間點 肯定日子大家都不好過)
或是把這些錢拿去買入當下更加便宜的0050
未來是不可預期的 現金在手才是真的

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推 kkkandy     : 這個比較貼合一般需求，急需用錢時不一定是高點
→ whatyousay  : 到明年大盤緩成長，說不定風向就又變了
推 humbler     : 正二無敵
推 b23058179   : 重點是低點持有  疫情前就存56的基本上可以領息領
→ b23058179   : 到入土
推 abc0922001  : 你可以0056配多少，0050賣多少零股來補足現金流
→ mirota      : 相同的疫情前就存50的也是數錢數到手軟 XD
→ abc0922001  : 測試最後總資產哪個高
→ stupigII    : 26塊買的,也不知道算不算好~
推 coffee112   : https://i.imgur.com/Wmgzbno.jpeg
推 gtoselina   : 若是完全都確定不會再動用的的確0050屌打啦，但是
→ gtoselina   : 有人說這違反人性很難抱這麼久會想賣掉，配息變成
→ gtoselina   : 變相停利比較抱得住
推 gtoselina   : 不過我比較好奇0050跟006208近十年績效誰贏？
→ whatyousay  : 停損停利就很反人性的行為，才會出現高股息這種產品
→ whatyousay  : 股版天天推文賣飛還是問高股息etf套牢，就是這個最
→ whatyousay  : 基本的問題。停損停利很反人性
推 cateyes     : 如果0050存夠多配的息就夠花了....XD
→ repast      : 當然是006208贏，內扣比50低
→ ssarc       : 本金夠多我買直債不就好了，當然是不夠多
推 shisukaca1  : 0056 領股息現金 比較符合人性 需求不同吧 隨人開
→ shisukaca1  : 心就好
推 Silent0523  : 人家怎麼買不用其他人操心吧
推 awss1971    : 幾年前一堆人還在戰0050跟0056比較算廢物等級，
→ awss1971    : 幾年前一堆人還在戰0050跟0056，時間證明誰是廢物
推 abc0922001  : 滾動十年報酬，0050 沒贏過 006208
→ abc0922001  : 符合什麼人性？韭菜人性嗎
噓 yangmin1028 : 可以不要再洗這種國中生程度的廢文了嗎…
推 ChikanDesu  : 急需用錢你就賣零股就好了 笑死
→ fatb        : 我是覺得無論選哪個 不要被詐騙都好
→ fatb        : 了解結果 選擇適合自己的策略就好
推 jinzhu      : 兩個都買就好了 我買VOO也買00713
推 angelvictor : 誰知道高低點，抱上抱下一場空