[請益] 年化報酬率算法

[natyshow (紅藕香殘)]

年化報酬率怎麼算？
至今還是不太了解
以下用一個案例跟大家請益

假定
2023年最後一個交易日持股市值為100萬元
2024年最後一個交易日持股市值為105萬元
2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元

那麼我採用的計算方法是
(期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100%
因此可以得到
(105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13%

年化報酬率為13%這樣正確嗎？
(被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊)

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喜迎2025 台股25000

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推 Gipmydanger : 簡單算這樣可以啦，要統計就IRR XIRR，不過也沒必
→ Gipmydanger : 要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌
→ Gipmydanger : 打的更慘。
推 a069275235  : 拿總資產去算XIRR吧…
推 wen12305    : 隨便你怎麼算，你自己覺得合理就好
→ wen12305    : 又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算
→ a069275235  : 然後你的例子裡 已獲利 那筆只算到 獲利 沒算到本金
推 JohnGalt    : 根本不用分股利, 已實現獲利什麼的
→ JohnGalt    : 期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
→ JohnGalt    : 你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
→ JohnGalt    : 我個人是不管, 直接都當作年初就投入
→ JohnGalt    : 算一個保守的報酬率
推 toko6290    : 推樓上，不過我是取年初年末平均成本當分母
推 art216169   : 看起來是5%
推 Kobe5210    : 按你的描述，如果你今年沒有新投入資金，你今年的
→ Kobe5210    : 報酬率就是
→ Kobe5210    : [(105+5+3)-100]/100=13%沒錯
→ iucj2457    : 有賺錢，簡單計算即可，不是那麼重要
→ victor21835 : 都是你的錢 有什麼好算的
→ Kobe5210    : 追求進步的時候就會想算，很正常
→ rebel       : 年末總資產跟去年總資產比就好 簡單明瞭
→ rebel       : *股市總資產
→ snobbish    : IRR就可以
推 sinon17     : IRR適用在定期投入，非定期投入要用XIRR
推 billy791122 : 算來算去還不是輸大盤
推 cetus       : 總資產算就好
→ SoulFire    : 你爽就好
推 budaixi     : 爽就好
推 emuplayer   : 不覺得算這個不重要欸，如果連續幾年自己操作資產
→ emuplayer   : 增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實
→ gomi        : 用總資產算最簡單
推 abc0922001  : EXCEL把現金流輸入進去，在用XIRR去算
推 GX90160SS   : (年末淨資產-年初淨資產)/年初淨資產
推 yee         : 用總資產算是照妖鏡！吃年夜飯的時候，總是可以聽
→ yee         : 到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬
→ yee         : 率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊
→ yee         : 戲，不要老人痴呆，就是賺！
→ opcomtt     : 我買大象坐等大象腰斬都屌打大盤
→ Gyin        : XIRR阿 但你只算投入的又不準 要算就算總資產報酬
→ Gyin        : 率
→ bluegates   : XIRR
噓 LUB7l       : 報酬率根本不是這樣算的，除非你一筆投入才是這樣算
→ LUB7l       : ，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣
→ LUB7l       : 算0050年化報酬可能只有5%
→ LUB7l       : 現金折現率都沒考慮進去
推 GX90160SS   : 評估個別投資項目報酬用XIRR 但每年總資產成長多少
→ GX90160SS   : 才是重點
推 LUB7l       : 簡單講你一筆投入算報酬率最好算，如果是分時間單筆
→ LUB7l       : 投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一
→ LUB7l       : 年去算，當然大錯特錯
→ coolscott   : 不用去算績效，有賺錢就是要拿來改善生活品質。只要
→ coolscott   : 每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了
推 aa6300158   : 年化很好算，通常不會算的應該都是心中有自己一套
→ aa6300158   : 想法，這時候就是每個人爽就好。
→ casa163     : 通常都是用總資產去算,這樣可以免除已實現,未實現的
→ Rattlesnake : 不用算  反正也沒多少錢 頂多就幾百萬哪有差
→ casa163     : ,及股利息等複雜計算
→ Rattlesnake : 獲利個幾百萬生活也不會有啥改變
推 work2dog    : XIRR 結案
推 sungtau     : 看資產淨值吧！不然你資產10億，股票投資100萬賺10
→ sungtau     : 萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義
推 CaLawrence  : 直接看淨資產變化就可以了 剩下都沒啥意義
推 skizard     : 就8樓算法啊 簡單粗暴
→ poemgod     : 算結果心算就出來了，你在解過程？
推 s56565566123: 不重要吧 有在賺錢就好
推 kausan      : 閒錢當然也要算，這樣才能看清事實
→ rannin      : 直接用XIRR去算就好了，不然你這樣算法有問題
→ ab111122    : https://bit.ly/40962Uh
推 suhaw       : 上次看到一個人算獲利:2%+3%+7%+5%+4%+.......=80%
→ suhaw       : 我只能說智障真的很多
→ KY1998      : 年化報酬拉長時間，通常會低於20%，超過代表你活得
→ KY1998      : 沒老巴久or資金很小
推 cute15825   : 很多人算年化報酬沒算閒置資金 通常會屌輸大盤
推 joe0934     : 不用算那麼多啦又不是在考試，資產有增加就好了，
→ joe0934     : 什麼年化報酬率只是自嗨用
→ n555123     : 沒特殊需求不用特地算年化，你直接看資產總值成長
→ n555123     : 有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有
→ n555123     : 報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤
→ danhunter   : 看上一年的總資產，再看今年的總資產
推 tsainalunba4: Excel 日期 金額 xirr打下去 拉一下  一秒就算出來
→ tsainalunba4: 了
推 Kewseq      : 沒有在算才是最高境界
推 Epimenides  : 今天才曉得有xirr這東西 我一直用power算xd
→ lluunnaa    : 有XIRR影片教學可找找
→ sharkman1793: 看總資產最直觀，其它中間細節不用太在意