[心得] 晚了幾天的2024年報

[dovejoymoon (玩火隊長)]

作為一個工作兩年多的新人 & 進入股市1.5年左右的股市小白，在新的一年開始，來嘗試紀
錄自己過去的投資歷程。
留個紀錄，也給未來的自己一個參考。

2023年年中才開始買股票，所以2023年底的資料其實只有約6個多月的交易歷史而已，當初
沒詳細紀錄這麼多，現在回頭看的資料誤差挺大的。也由於2023年年底沒紀錄到資產淨額，
以下就只先看股票。

(自製表格:成本為負的部分是全部賣掉有賺，所以成本會是負的)
https://i.imgur.com/Q41tgiP.png
目前比例 :
https://i.imgur.com/GGvtXWr.png



2023年七月剛進入股市的時候，因為當下的環境導致我認為高股息比大盤強，又可以創造穩
定現金流，就定期定額了高股息和銀行股 : 00929, 00878, 00934 和版上一直說穩的 2812
，認為動能有用的00733與信仰的2330。

後來在2024拋棄高股息配置是因為在研究股債配置時發現想從波動大且沒有保證配息的"股
票"上獲得穩定的"息"，在自己的邏輯關卡就過不去了。也遇到2812的掏空案發現就算是穩
定的銀行股但個股的風險終究過大。可是2330畢竟還是信仰就繼續定期定額了。

後來看了大仁哥的書，粗淺的了解槓桿。於是在果斷在3月出清所有高股息根除了台積電之
外的個股。從三月中開始慢慢配置正二。也同時評估在2.1%的利率還可以的狀況下，就信貸
出來加大槓桿。現在回頭，算是當時一頭熱的大膽決定。今年應該會找時間看能不能轉貸，
讓利率低一點。

現在回頭看對於今年的操作有幾點要在想想的 :
1.當初決定改走正二時，是不是應該要一次就歐印，而不是慢慢買進導致均價偏高。且導致
沒有達成2024年的配置目標 : ''股 : 債''約''90 : 10''的狀況，只有到''股 : 債 : 現
金'' ''77 : 9 : 13''的狀況。
2.年初買了美債ETF : 00931B, 00768B，但是後來看到帳上有正損益，就一頭熱出清掉，雖
然現在有在較低的價格把倉位置補回來，但總覺得是很不好的操作。
3.08/05台股跌停那一天，應該要把手上的預估要配置股票的水位直接all in的，而不是等
到08/06還只買一部分。
4.就算2330是2330，畢竟個股還是個股，還是會想找機會出掉換成正二。


2025年目標 :
1.除非再來一次08/05的那種大崩跌之外，暫時不會有買股的計劃。
2.債券如果繼續跌或是股票大漲導致債券在配置中低於6%就再補回到10%。
3.等市場出現類似2021年底的熱況，就出清手上全部股票部位，或是就長期持有現在的配置
。
4.還在思考要不要轉戰美股或是美股標的ETF。
5.00733先放入觀察名單暫停購入，最近一次的配息太多，有點想放棄這支。

另外請益一下: 曝險比例應該如何計算?
我目前算法如下 :
債券+股票+(正二部位*2)=分子
總資產-負債-不會動的預備金 = 分母
請問這個算法是正確的嗎?
https://i.imgur.com/MgfV0sl.png


以上作為第一次寫的年報，表達能力有限，若有不妥之處，歡迎各位學長學姐斧正。
謝謝。

文章圖片版本：
https://i.imgur.com/4ciW0gd.png

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推 cloverfan   : 根本就在做專題研究報告
第一次寫年報 就照之前習慣的方式來了XD
推 turndown4wat: 專業
謝謝XD
推 k010447     : 我是算 (股票+借貸+正二*2)/總資產
推 k010447     : 然後借貸如果是買正2 還要乘2
→ k010447     : 舉例 我有100 歐印買0050 曝險100
→ k010447     : 再質押借60再歐印正2 這樣 (100+60*2)/100=220
謝謝K大 可是這邊的總資產就不減負債了嗎
這樣算不會借越多錢算出來的曝險比例越低嗎？
推 Virness     : 不像年度績效 比較像專題研究
推 cuctus      : 看到你的獲利跟總資金我嚇了一條，因為跟我一樣。
→ cuctus      : 不過我現在已經全面轉入債蛙，呱呱
我也是10%的債蛙 一起 呱呱 強大
推 loveq4ever  : 請問你的631L和675L是同時間進場的嗎？同是正二，
→ loveq4ever  : 報酬率差這麼多？
675L是一整年慢慢買上來的
631L是一月底買了就不動的
當初想試看看一次買入跟分批買入的差別
結果真的差好多XD
推 ze810125    : 跟我依樣正二跟美債的配置 但我今年八月又加入幣
→ ze810125    : 我是41%正二15%美債43%虛擬貨幣
虛擬貨幣我還在觀望中 謝謝分享！
推 plaay       : 2.1%不高了吧
→ plaay       : 8/5 沒all in 正常，誰都不知道8/6  8/7 ....會不
→ plaay       : 會又來一根
推 lovine      : 多頭才開始進場  你還有很長的一段路要走  恭喜賺錢
空頭年真的會是挑戰 心理準備不好做 謝謝！
※ 編輯: dovejoymoon (111.254.133.61 臺灣), 01/04/2025 08:07:51
推 timtdsas    : 工作兩年可以有這樣的資產也是很厲害QQ
→ timtdsas    : 獲利就超越本阿肥的年薪惹
運氣好進了間好公司 謝謝！
→ silence569  : 建議美債賣了,資產不高不需要債卷
我覺得就算資產不高 但是還是可以做到些許對沖的效果 不過也已還是會列入考量的 謝謝
※ 編輯: dovejoymoon (111.254.133.61 臺灣), 01/04/2025 08:23:02
推 TeddyisaBear: 我覺得你做的很好了，有配置在長期來說都會是贏家
謝謝~
推 plaay       : 我的曝險算法跟你一樣，總曝險/資產淨值
推 qazwsx12    : 工作兩年有這樣，貧富差距滿大的
跟公司外面比較過 確實差距不小
→ bobgod      : 年輕人 你是最棒的 未來是你的 加油
謝謝！
推 manygod     : 兩年工作 怎麼賺這麼快
推 seanlydia   : 年薪200以上才敢po年報
推 hightech1112: 不用等08那種，2020和2022那波就夠難受了
推 ze810125    :  今年以來兩天的績效 虛擬資產跟正二及美債也有不
→ ze810125    : 一樣的資產對沖效果 可以互補
→ ze810125    : https://i.imgur.com/qftqJSB.png
推 linkaizhi   : 請問市場出現類似2021年底的熱況是指哪些狀況
出現一堆航海王之類的狀況 比較偏向體感的玄學吧 哈哈
※ 編輯: dovejoymoon (111.254.133.61 臺灣), 01/04/2025 10:47:56
推 PitzMan     : 推~~~
推 PitzMan     : 專業的年報文章~~~
推 EddieWuRJJ  : 一次買跟定期定額 長期回測好像是前者略勝
當初頭鐵不信，想自己試看看，就變成這樣了XD
不過期間只有一年，還需要多多觀察，謝謝！
→ BruceChen227: 你現金也留太多了吧
是偏多沒錯，但是算出來的曝險比例已經到3.6了，還是有點怕怕的XD
推 k010447     : 抱歉 分母的總資產是指淨資產
→ k010447     : 所以你的公式跟我一樣
推 k010447     : 幫算了一下: https://imgur.com/KgQMukw 這樣對嗎?
數字選錯格XD 但是算法是跟我一樣的 應該沒問題 謝謝！
※ 編輯: dovejoymoon (111.254.133.61 臺灣), 01/04/2025 18:08:12
推 ntuooo      : 18600
推 on32        : 23%小輸大盤 還算OK 要贏大盤不容易