Re: [請益] 長債etf可以鎖住殖利率或配息金額嗎？

[labcorgi (Let it be)]

※ 引述《FlyinDance56 (↖★煞氣a輕舞飛揚☆↘ )》之銘言：
: 像現在00687的存續期間是16.16年
: 因此理論上來說，你現在買00687B
: 你付出去的價格，應該會等於16.16年後的價格再加上這段期間領的利息


對美債完全不懂的新手針對這點發問(舉手)

存續期間似乎是指回收本金+利息所需的年限

但是上述引用這段話就算00687放到存續期也僅代表剛好收回本金?

如果16年後的價格加上利息等於現在的價錢  不就等於剛好打平而已@@"

用實際的數字說明我的疑惑

同樣用00687B為例

2018年一月買入價40.41 到2025年一月滿七年  共配息7.81

年配息約為2.8% (7.81/40.41/7)

現價29.75  等於抱了七年含息還是套牢中(還原成本為32.6)

再9年後假設年配息大約還是2.8  約略16年間可領17.8塊的息(40.41*0.028*16)

根據引述的說法

2018年買進的40.41 00687B 16年後大約為22.6  加17.8的息

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當然以上都是很粗略的估算 (每年實際配息都要用當時股價去算)

我最大的疑惑是  朋友聽信名分析師說法

一直鼓吹我買美債ETF  說每年爽賺4%股息  十幾年後還可拿回本金

但是用過去幾年的00687B試算根本不是這樣...

不曉得我是哪個環節理解錯誤

煩請不吝指教  感謝~

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推 zxcvb7700   : 直債才能這樣算 美債ETF的美債會一直買新還舊
推 yousking    : 你的時間尺度是1x年+拿回本金，就是買直債，不用糾
→ yousking    : 結
推 icedsausage : 不好意思，想在這裡另外借問一下，有無推薦的債券
推 terry66     : 看哪一家投信聰明先發行 目標到期債etf
→ icedsausage : 相關財經書籍？我在圖書館大部份看到講股市，但講
→ icedsausage : 債券的則很少，感謝。
推 zxcvb7700   : 債券其實不用看書 就是看總經 利率決策
→ alex5566    : 債ETF  跟 直債不同 拿回本金是直債
→ zxcvb7700   : 跟你所想要的利率 有沒有滿足你所需
推 yousking    : 債券ETF都是一大包，簡單講，公債主要看流通性，規
→ yousking    : 模越大，恐慌來臨比較跑得掉。當然還有人會看殖利率
→ yousking    : /內扣/許許多多
→ zxcvb7700   : 至於要查債的定義 Chat gpt 可能比較快
→ yousking    : 公司債，也是有人會點進去看詳細公司組成，但一般
→ yousking    : 看殖利率
推 alex5566    : 不想了解這麼多 想當懶人就直接挑債etf
→ alex5566    : 但本金可能會有減損風險
→ zxcvb7700   : 而且這次美債的走勢 也已經跳脫教科書內容了 XD
→ alex5566    : 就是沒有一定保本
→ yousking    : 沒有適合不適合的問題，推薦除了業配，也很難說誰好
→ yousking    : 誰壞
推 FlyinDance56: 簡單啊，因為你還沒持有到你買當時的存續期間
→ FlyinDance56: 時間還沒走完，所以算不準
→ Minihil     : 一堆人只看2年就在那邊沒保本
→ m180        : 你直債放兩年要賣也是可能慘賠 很少人直債也放到期
→ m180        :  有機會自然賣了抄底買股 這角度看其實美元定存好
推 icelaw      : 基本上是阿，你看短債etf 就知道啦，短債etf就是已
→ icelaw      : 經有一半已經到期換卷，所以淨值回升的很快啊
推 icelaw      : 但前提是fed當時不能升息的比現在還多
→ icelaw      : 如果是短債走過整個週期都走過，基本上一輪的債券
→ icelaw      : 都換過，淨值就會陸續回血回來
→ icelaw      : 因此短債的利息比較低，因為風險比較小啊
推 yousking    : 唯一要強調，不。要。買。非。投。等。債
→ tearcolor   : 沒有那麼複雜，不要聽一堆543的
→ tearcolor   : 你每個月就拿到那些配息
→ tearcolor   : 然後etf會漲會跌，賣的時候看賺還賠
→ tearcolor   : 漲就你賺的 賠就你虧的
→ tearcolor   : 美債原理很單純，就美國政府寫借條給你
→ tearcolor   : 美國政府欠你錢，每個月還利息給你
→ tearcolor   : 有人弄成etf賣給你 抽些佣金  就是這樣
推 miauah      : 直債我就規劃放到期，為什麼不放到期？在銀行放一筆
→ miauah      : 直債，吃一次手續費換當長年期VIP，有利貸款
→ tearcolor   : 不用想太多 你現在買已經贏95%的人了
推 LeMirage2000: 然後ETF不會到期，放著他會一直配，配到回本是時間
→ LeMirage2000: 問題。
→ icelaw      : 理論上 5%的債券etf 配20年就0成本 沒什麼好怕的
→ paimin      : 結論 不懂的東西不要買
推 m180        : 台灣直債抽得班導etf兇
→ m180        : 比
→ TaiwanUp    : 一般人想買債自提6%就好了
推 centaurjr   : 買新賣舊,一樣吃到直債的漲幅阿...除了摩擦成本根本
→ centaurjr   : 就一樣  一堆人腦袋轉不過來,難道你持有一年直債下
→ centaurjr   : 一年賣舊的買新的你漲幅會不見? XD