Re: [心得] 債蛙畢業，長天期美債

[ze810125 (小菜)]

※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言：
: 質押債蛙今天正式畢業了
: 去年四月把正二拿去質押買美債
: 今天接獲元大證金業務通知正二質押利率從原本2.88%升到3.92%
: 所以決定從債蛙畢業了
: 反指標就看這次了!
: 這次會把美債全數賣掉後把正二贖回
: 後續大約100初頭萬的現金配置還要思考
: 可能會像皓哥拿來當作15%的現金配置
: 也就是說把美債避險部位換成現金避險
: 結論就是我是韭菜
: 總損益-98712
: 利息94065、已實現損益+329932、未實現損益-334579
: 曾經有非常好的獲利，感謝美債讓我上了一課，下台一鞠躬，而且K10跑得很累耶XD
: 元大證金我們下個藍燈見囉 我先畢業了QQ
: 成交圖
: https://imgur.com/lYCEx9F
: 2025/1/1至今績效，看來今年以來美債-117500要跟我到年底了
: https://imgur.com/m7MZ57D
: 做個記錄吧 順便造福一下繼續奮鬥的債蛙們! 2025年加油!
: 有點想把錢拿去加碼乙太幣 不知道要不要沖個冷水澡..

元大證金網頁
https://imgur.com/dsT5cny

本韭統一回覆股版帥哥美女 :

1.本韭美債都買原型，沒有買過美債正二。

2.本韭正二只買過00631L&00675L，可參考2023年年報。

3.質押利率3.92%是加權正二的利率，美債利率還是2.88%

4.第一筆美債最早是從2023/8開始，持有美債時間最長近一年半

5.美債一律都質押到底(約2.5倍槓桿)，加權正二只質押借出當時市值的50%，僅押一次，
但是借出後買的美債一樣質押到底，有兩個30萬被我最後借出來拿去買比特幣了，8-10月
也賣過90張美債及所以債息都是歐印比特幣乙太幣艾達幣。

6.美債質押買正二會更穩沒錯，但是我正二很早就買好8成倉位，美債是持續買了一年到
去年七月才買滿，而且質押是後來陸續逢低抄底才使用的，非本意，策略本來就是會滾動
式調整。

7.有考慮過只賣可贖回正二金額的美債，但是這樣美債又覺得太少張，配息有點無感，所
以本韭決定重新投胎做人了。

8.本韭在美債上花的時間心力絕對是比加權正二、比特幣乙太幣多上數倍的，無須懷疑本
韭真債蛙的含金量，本韭在降息前是每場FOMC、CPI、PPI、初領各種數據都會追蹤。

9.本韭一日為債蛙終身為債蛙，絕不會背棄債蛙成為債酸的，債蛙的苦我懂。

10.的確是抱了一座山最高獲利到100萬，前面有文章說怎樣讓人最難受，這種狀況有入列
吧?但是我覺得這就是人森阿~

11.新年快樂!祝大家2025年賺大錢!! 償還所有質押借款後剩餘111萬，哪邊還可以搞事的，
大家有沒有什麼建議，感謝。


可以參考本韭年報 :

2024年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1735695213.A.EFB

2023年年報傳送門 : https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1703859813.A.992



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推 a12838910   : 真 債蛙
本來就是
推 breathair   : 債蛙！ 真漢子！ 呱！
吱吱
推 stocktonty  : 羨慕虛擬幣賺爛
別這麼說 我覺得還行而已
推 klwei       : 呱
推 LINPINPARK  : 本大債蛙安慰你，加油
你也會有畢業那一天的
推 FireSunFire : 小債蛙 向您致敬！
你以後也會長大的
推 holysong    : 准，如擬
→ a12838910   : 看起來最賺的是 虛擬貨幣
總報酬率看%正二還是最賺 比特幣去年七月才開始慢慢買的
推 blackbrid   : 別傷心，今天大大丟出來的債，肥仔我幫你承接下來
→ blackbrid   : 了
謝謝阿肥
→ JBryant     : 等殖利率5%在買回來阿
這個提議不錯喔
→ bob120400   : 終於有人畢業了
這不就來了
推 goldenred   : 為何會要畢業？債息很爽啊！小弟每年領38萬鎂元債息
推 icedog122   : 債有在停損的喔QQ
本韭這什麼都可能會發生的
→ goldenred   : 領到天荒地老，爽當債蛙，為何要畢業？想不通!
我不會跟你說我要去買乙太幣了
推 l04         : 真男人～～
推 starbucks16 : 呱呱
吱吱
推 goldenred   : 無論是霍華德。馬克斯，或是巴菲特都說，投資不要
→ goldenred   : 開槓桿，不要借錢。這不是最重要的嗎!還質押！
→ goldenred   : 如果當初沒有質押！應該就不會被抬出去了！
我還可以走好嗎xd
推 ggyy9854    : 美債現在連救都不用救了
我發這篇就是來拯救，不要醬
推 iagb        : 原來證金可以這樣查詢喔
可以ㄛ 客戶服務>帳務查詢登入
推 budaixi     : https://i.imgur.com/qD4Vkv1.jpeg
推 uoho        : 恭喜解脫，明天會有更多債蛙停損
應該不會吧 我只是覺得沒有利差先閃人了而已 長期放不虧阿
推 zhi5566     : ibit 00757放一放 我最早也是2023八月買 目前-1.8
→ zhi5566     : 一開始當CHT看 看來遠輸2412
→ zhi5566     : "套著配也蘇福" "有幾千萬才配債" 真的是辛酸
我曾經也是個千萬美債大戶阿 330張33塊的時候 不勝唏噓竟落得如此下場
→ zhi5566     : 不說了 今天破一年新低 要挑戰2023最低
推 barryliou01 : 跟你進場時間差不多 錢留著付預售屋工程款的 才投
→ barryliou01 : 入美債 沒想到現在連配息算進去好像也沒啥獲利XD
那真的跟我差不多~ 我總損益其實是-4647 主要是質押利息累積了9萬多 扛不住了!?
推 sspider0829 : 債非一般人買的好商品 慎之
大大您說的是阿 波動真是非常人所能想像阿
推 yousking    : 債蛙畢業總是好過股神畢業，股神畢業通常上新聞XD
→ yousking    : 不是違約就是，真。抬出去XD
債蛙畢業頂多拄個拐杖還是能走
推 liocorno    : 溫水煮債蛙
真的吱吱叫
推 yee         : 一日債蛙，終身債挖！慎之慎之
一日債蛙終身哇哇
推 wade811007  : 債蛙 阿彌陀佛 已經解脫
真的解脫了 不用在管維持率了
推 kitune      : 現在才知道有這功能
身為畢業債蛙最後的一點貢獻就在這邊了
推 pwseki206   : 長債不是投資組合的緩衝(aka煞車皮)?就算美債未來30
→ pwseki206   : 年回報0，對我的投組也只是-0.5%左有的年化影響
→ pwseki206   : *左右
美國公債本來就是拿來作為風險資產對沖的，利差價差只是附加價值，不然我買投等債就
好了，但投等債沒有這樣的功能。
→ nocash      : 2025年最大的風險就是當債蛙
言之過早。2024最大的風險已經是當債蛙了，2025我覺得還是有翻身的機會的。而且，你
看皓哥的短債賺的盆滿缽滿的早知道聽皓哥的，2025年最大的風險就是不聽皓哥的吧。
推 zxcdol65165 : 有夠QQ
有夠呱呱
推 JohnLackey  : 唉 美債害人一生
這有點言重了，美債只誤我一年半不到而已，而且美債本來就配置一部分而已，我們向前
看好嗎?離開了渣男渣女就不回頭了好ㄇ
→ oread168    : 正二無腦多 PR80+
藍燈買正二真的不知道怎摸蘇~
→ oread168    : 今日紅燈價=未來藍燈價
有可能，但我不會這樣想~
→ pippen2002  : 才11萬?我都賠掉千萬了!
11萬很多耶 我沒有你有錢阿 如果你從9月中我最多獲利100萬來看，我是不是其實賠了
110萬了，真是恐ㄅ
推 dragonjj    : 聒聒!
吱吱
推 MGK155      : 推大債蛙
我畢業債蛙下台一鞠躬
推 antiUSA     : 你都說美債是對沖風險然後又去質押曝險 債券這麼好
→ antiUSA     : 賺的商品給你們玩成地獄
所以本韭先去反省了，至少本韭還是只買原型美債，認賠先走一步，無債一身輕了。
不過我還是要換個角度講，持有15%美債8/5股災來臨時的避險功能還是太無感了，但
質押5層的美債就不一樣了，我覺得時空背景就是會一直變，所以我覺得沒有利差可圖及
避險功能減弱，這兩個因素還是我退出主要原因。
推 AirLee      : 債無風險報酬5% 你拿3.9%的抵押品去槓桿 ？
正二最一開始質押利率都是2%初頭，去年底是2.88%，是最近才準備變成3.92%，所以我才
退出的，是醬，識時務者為俊傑，認賠!
推 noocar      : 我現在手上 約15%美債，也是放著配
沒有質押利率壓力的話是還好啦 會贏喔
推 zhi5566     : 慘 今天又是債跌得比股票兇的一天
今天只有空蛙賺錢 我正二跟虛擬貨幣也是跌 明天早上會拿到錢是跌讓我加碼的意思嗎嘿
→ ze810125    : 都是機會成本，我之前也賠賣過50張美債贖回57萬，拿
→ ze810125    : 去買艾達幣在11月中，看起來收益還是非常好的，我覺
→ ze810125    : 得配置比較是我考量的重點，美債既然避險功能減弱，
→ ze810125    : 那我就持有現金來做為避險部位了!
→ ze810125    : https://imgur.com/GbUPh84
※ 編輯: ze810125 (42.70.38.149 臺灣), 01/08/2025 11:53:47