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原文標題:警示帳戶控管不佳 金管會5月開鍘 ※請勿刪減原文標題 原文連結: https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205 ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間:04:102025/02/26 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名:工商時報 戴瑞瑤、 魏喬怡 ※原文無記載者得留空 原文內容: 金管會25日召集國銀開會,會中訂出警示帳戶的兩大監控指標,一旦兩指標都符合,就被列入觀察名單,連兩個月在觀察名單者,金管會將請銀行提報改善計畫,改善期有兩個月,若連四個月都待在觀察名單,金管會將在官網上揭露作為懲罰,最快今年5月恐會有首家被揭露,國銀各個如臨大敵。 銀行局副局長侯立洋表示兩大指標,一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率,除以存款戶的市占率,大於100%就超標;二是單月警示戶新增戶數的月增率,除以警示戶新增戶數的同業平均月增率,大於100%也超標。今年1月起的警示帳戶數就開始起算,兩指標同時符合,就會列入觀察名單。若銀行連續兩個月被列入觀察名單,將請銀行提報改善計畫,改善期間仍連續兩個月被列入觀察名單,等於四個月都在名單上,將在金管會官網公布銀行名稱,但若改善期間控管有成效,也會從觀察名單中移除。 國銀25日在會議上對兩大觀察指標沒有意見,但對要公布在官網上有意見,擔心會影響信譽或遭到詐團利用,銀行局表示會評估後實施。同時討論三大防詐措施,一是檢警調建議,提款人若沒露出全臉,將無法提款或轉帳,國銀表示可行,但要提升ATM設備的人臉辨識,需要較多時間與金錢;二是定存解約與大額款項匯出可通知第三人,國銀認為若客戶有需求,可提供相關服務,以客戶意願為前提、不強制;三是銀行對疑似涉詐欺帳戶應更積極,當銀行從監控系統發現疑似詐欺行為時,可先圈存或先凍結,立刻與檢警調通報。 心得/評論: 五月起金管會要求國銀有條件下在官網公布警示帳戶戶數 雖然只有國銀 但實施後會對兆豐永豐合庫等股價有影響嗎?他們還是很賺錢的 提款人要露出全臉 所以我去超商領錢超商店員會管我沒脫安全帽嗎 個人是不戴口罩類型 應該是還ok吧 ※必需填寫滿30正體中文字,無意義者板規處分 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.34.66 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1740539106.A.0FB.html
sweetgold : 先凍結是要害銀行被客訴幾次?金管會又會靠背靠母 02/26 11:10
pices : 公告名字視為懲罰 好怕怕 02/26 11:11
sweetgold : 不給客戶領大額》客戶客訴金管會〉金管會說我沒說你 02/26 11:12
sweetgold : 們不能讓客戶領啊》給客戶領了以後客戶被詐騙〉金管 02/26 11:12
sweetgold : 會說我沒說你們可以讓客戶領啊 02/26 11:12
sweetgold : 金管會就是低能兒 02/26 11:12
Olajuwon : 金管會不然你提方法來防堵麻 02/26 11:13
cospergod : 好嚴重喔 要揭露耶 銀行怕死了 02/26 11:16
icecubes : 覺得處理詐騙的方式一直偏離真正該處理的方向 02/26 11:18
ssarc : 以後寧可得罪客戶也不要得罪金管會,這樣比較好, 02/26 11:21
ssarc : 上面有公開要求了底下好做事 02/26 11:21
JoyceTong : 先提高詐騙刑罰好不好?處理方向一直倒果為因,再 02/26 11:22
JoyceTong : 怎樣控管銀行也不會遏阻詐騙層出不窮 02/26 11:22
JoyceTong : 不正視源頭,再怎樣控管銀行也無濟於事 02/26 11:23
JoyceTong : 而且浪費警力去處理詐騙,被害者的錢也幾乎追不回 02/26 11:24
JoyceTong : 來,那到底為什麼不從源頭遏止? 02/26 11:24
goodbye : 白癡 詐騙刑度太低阿 02/26 11:26
cuteme5566 : 金管會,哈哈哈 02/26 11:28
pkmu8426 : 呵呵 金管會的小腦袋 02/26 11:28
ChungLi5566 : 管銀行有屁用 詐騙都到家門口收現金的 02/26 11:28
ChungLi5566 : 現在不是騙你轉帳了 是騙你投資 02/26 11:29
umaga1 : 詐騙就是刑責問題 02/26 11:29
AlarmAlarm : 先管控好詐騙 就不會有那麼多警示帳戶了 詐騙都防 02/26 11:29
AlarmAlarm : 堵不了管這些有的沒的 02/26 11:29
AndyMAX : 金管會不就是管銀行== 02/26 11:30
billkira : 殺頭生意一堆人做 那就是刑責低啊 02/26 11:39
calmerrorans: 抓到車手先關20年 看誰要當 02/26 12:16
philip571 : 金管會就只能管銀行,提高詐騙刑度又不是他們權管 02/26 12:18
atpx : 銀行是最末端了,從這邊防效果有限 02/26 12:21
Lowpapa : 白痴政府 一堆沒被詐騙也會變警示戶 02/26 12:26
sid3 : 都是銀行的錯 02/26 12:37
jamupme : 推給銀行了 02/26 12:49
attract0213 : 金管會好大的官威啊~~ 02/26 12:50
ssarc : 老百姓不要被騙就不會有詐騙了 02/26 12:55
ssarc : 詐騙又不是搶劫,和治安無關,和智商有關 02/26 12:55
CHOUHSIWEI : 抓不到詐騙源頭轉過來搞銀行端 02/26 12:56
ssarc : 本來就抓不到啊,法律沒說你可以抓 02/26 13:01
kimula01 : 用戶帳戶被拿去當詐騙戶 跑來怪銀行??? 這邏輯?? 02/26 13:37
chrissssss : 金管會 就是詐騙氾濫的根本 之前還有一個顧立雄天兵 02/26 13:53
pooroo : 詐騙從重量刑好嗎 02/26 14:42
jgpkhgadk : 生雞卵無、放雞屎有 02/27 06:56