[新聞] 年賺11%！ 達人揭「最強3檔ETF」

[galeolow (dade)]

原文標題：

年賺11%！　達人揭「最強3檔ETF」

原文連結：

https://finance.ettoday.net/news/2934282

發布時間：

2025-03-30 07:21

記者署名：

ETtoday財經雲

原文內容：

在川普關稅變數、美國經濟衰退及通膨可能捲土重來的威脅下，今年以來不少投資人的帳
戶明顯縮水；如何趨吉避凶，尋求資金避風港，成為大家關注焦點。投資達人清流君向來
主張投資不擇時、閒錢全押，面對2025震盪盤勢，他曝光口袋投資組合乾貨，稱這樣買波
動風險最小，報酬率最高！

清流君曾分享自己在念書時期的投資經驗；學生時代因家教賺了幾萬元，當時想買0050（
元大台灣50），卻不敢一次投入所有資金，拖了一段時間後才進場，結果價格越來越貴，
讓他相當後悔。從此，他的投資主張就是不擇時，有閒錢就all in。面對眼前波動，他仍
強調資金應該梭哈，但不能集中在台股、美股市場。

相較傳統本益比評價法，將股價除以近一年每股獲利，以判斷個股或全市場估值；清流君
更偏好以席勒本益比（CAPE）作為股市評價依據，透過近10年平均數據，考量經濟週期波
動影響，是他認為更可靠的指標。

「目前不論美股或台股，席勒本益比都已超過30倍，位在歷史高檔區，在估值過高風險下
，未來將面臨均值回歸，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。像近幾年新興市
場估值就偏低，亞太地區、歐洲股市乃至其他市場，也都應有一定配置比例，資金不該集
中在台、美股市。」

但指數已在歷史高點，此時資金還能全押？清流君統計過去20年0050表現，拉長時間看發
現，挑選進場時機對報酬累積影響極小；「假設有3個人同時投資0050，第1個是凡人，不
擇時、固定在年初投入一筆錢；第2人開了上帝視角，每次都在當年最低點投入，第3人則
是地獄倒楣鬼，每次都買在當年最高點，結果3人年平均報酬率由高至低分別是13.6%、
12.55%、11.19%，可見就算每次都買在最高點，績效也不會輸太多。」

進一步來看，過去20年台股有7次大崩跌，最慘烈一次是2008年金融海嘯，0050最大跌幅
達55.57%，等於1000萬投入便蒸發了550萬元，投資人必須忍耐3年3個月才能解套。若心
臟受不了這樣的波動，就必須進行股債配置，若是股6債4配置，套牢時間將大幅縮短至1
年10個月。

儘管清流君年僅30，目前還沒有債券配置需求，但他幫父母及家中長輩在投資配置過程中
，也試算出他心目中最優選，「就過去7年來看，以0050、00713（元大台灣高息低波）及
00697B（元大美債7-10）各3等分配置出來的股債組合，可達到年化波動率最低，總報酬
率最高效果，年化報酬率可達11.65%，堪稱股債配置中的乾貨，受不了震盪行情的投資人
，不妨參考。」

若想為資金尋找避風港，聚焦債券ETF、穩穩領息，清流君也提供債券配置組合，有現金
流需求的人，可進一步追蹤。更多股債ETF配置內容，都在《錢鏡你家》節目中完整呈現
。


心得/評論：

個人覺得清流君真的準，他用席勒本益比超過30倍估值過高風險下，未來將面臨均值回歸
，但有閒錢仍應全部投入，重點是做到標的分散。舉例就是有閒錢就投入ALL IN簡單來講
就是有多少錢就投多少錢進去0050，懂了嗎?

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噓 Kobe5210    : 廣告業配廢文，什麼濁流君
推 kanoka      : 第二段完全是《持續買進》的內容
→ npc776      : 年賺11%輸大盤耶 這是能拿來吹的喔
噓 sing60905   : 2月買0050的 現在已經吐血了
推 kitsune50   : 記住那些過完年要你歐印市值型的ID
噓 YesNoter    : 清流
推 Diver123    : 年賺11%是每年都買在最高點，你想做也做不到= =
噓 tamama000   : 11% 昨天空晟田的就上下19.97%了
推 XXXXXXXCC   : 也要有賣掉才有賺，這波高點沒賣就是抱上抱下，紙
→ XXXXXXXCC   : 上富貴而已
→ fishouse    : 真的是亂世中的一股清流
推 aaa80563    : 達人救我 咕嚕…
→ avmm9898    : 笑死 買大盤年化20% 根本躺著賺
推 bbignose    : 他每年都買根本不是歐印
推 ntnuljg     : 樓上 你每年沒有新的收入嗎？
→ ntnuljg     : 當下都是歐硬啊 有什麼問題嗎？
推 skyoneaim   : 賺了配息 配了本金 有比較好？
→ skyoneaim   : 賠
推 intointo    : 持續買進
噓 deepdish    : 老闆又有好多錢能花惹 感謝韭菜
推 Arkzeon     : 白濁君說的是：「閒錢 + All in」。跟每個月固定閒
→ Arkzeon     : 錢all in 10000的定期定額有九成像
推 biojo       : 歐硬就是有錢就丟入
→ chiy16      : 看內文這一定是早就寫好的  現在已經豬羊變色了
推 caumu       : 假裸奔少年
噓 Librau      : 還敢買新聞呀
推 Arkzeon     : 大仁哥就說過all in是假議題。除非你未來再也不會
噓 neil0611    : 還在ETF?
→ Arkzeon     : 有收入。你定期定額就是把能用的閑錢持續在當下當
→ Arkzeon     : 月all in
推 lucakooptt  : 蛤
→ daniel6412  : 今年有11%嗎嘻嘻達人？？？
→ sola01078272: 這跟拉回就買結果連對帳單都貼不出來的智障有啥兩樣
推 achangfree  : 我都跟著下流君的買法 今年有87%
噓 losehope    : 清流君是誰？可以吃嗎？
噓 aro3810     : 才11趴
噓 asdfonly    : 整天在allin煩死了
推 Glashutte   : 看到噓的這麼多就知道台灣散戶的財商堪憂
噓 askaa       : JKDJEKLJ KLJDKLFJAKEL;JFKLADJEITKJKAL;J;
推 a2080259    : 要是有人上個月all in不管哪檔都是死套好嗎
→ a2080259    : 怎麼攤怎麼平衡
→ a2080259    : 信他是白痴比股版平均水準還低
噓 BPineApple  : 這邊都是一天賺11%的
噓 tamama000   : 我都跟流湯桑一起信貸二胎裸貸歐硬在24000
噓 Kobe5210    : 財商堪憂(X)
→ Kobe5210    : 會擇時的主動投資者在看網紅瞎掰求關愛流量(O)
噓 strong66    : 葉佩雯
→ kainolife   : 就一種人設，ETF的劇本講來講去都差不多啦，
噓 boombastick : 賺流量而已
推 QQQwe       : 他這個策略沒什麼問題阿，但00697b規模太小管理費太
→ QQQwe       : 貴，換成長短債組合比較好
噓 gwboy       : 不用轉廢文
推 MixBear     : 清流君就是笑話XD 當初的錢去買房都賺幾倍了
噓 andboypig   : 濁流
推 miku5566    : 又再貼這個傢伙
→ tedliu1024  : 人家講抱長線一堆炒短線的卻跳起來?why?
推 duriel3313  : 非反串 他的投資觀點是真的很值得參考 但看他被噓就
→ duriel3313  : 覺得一點都不意外跟還好大家聽不懂
推 pttbeigowow : 好的 ID現在先記住 嘻嘻
噓 losehope    : 每個人觀點、想法、資金不同，為什麼要參考？
→ duriel3313  : 是不是覺得參考等於照抄?為什麼中文不學好?
噓 losehope    : 不想參考他的想法不可以嗎？你聽的懂中文？
推 howow       : 臭嘴君
→ kainolife   : ETF 要如何配置，券商APP 都有這功能讓你搭配
噓 thisajacky  : 達人
噓 elmo0155    : 這配至ok阿 但歐硬就真的腦殘
→ icecubes    : 這要確定台灣未來的前景 要像過去20年是蓬勃成長的
推 VAAAVVAAVVVA: 收到 避開這3支
推 opop1133    : 持續買進
推 bbignose    : 一般人都腦衝，第一次高點丟身家全部，後面只能一
→ bbignose    : 個月存一萬，報酬率超低
推 rihlwkin    : 賺11%很難，但是賠11%很簡單
→ ukif        : 一天到晚上節目
推 miku5566    : 整天在那邊推人家 all in, 不然就是罵人低能兒,現在
→ miku5566    : 市值型崩跌就躲去脆穩軍心，啊878也跌啊之類的屁話
→ miku5566    : 去年高股息跟市值型ETF大戰就已經有鄉民點出了人性
→ miku5566    : 哪有這麼容易克服
推 miku5566    : 是啦 抱長線，記得all in 抱好30年喔
推 swingman    : 他沒買的全都垃圾（攤手
→ domo9999    : 每個月歐印一次  跟定期定額有87%像
噓 a0921830077 : 葉佩滾
推 bella1815   : 股板只懂買低賣高，人人都先知
推 Arkzeon     : 你各位不知道鄉民都跟機器一樣冷酷有紀律。什麼人
→ Arkzeon     : 性脆弱的不存在好嗎。
→ Arkzeon     : 那些什麼說長期投資然後五個月就請幫我健檢一下00
→ Arkzeon     : 50該不該砍的都不是我們的人。
→ heinzblack  : 有錢的才不會上節目航海王天天都在看NBA
→ yuyulin9168 : 有人蛋蛋已經捏爛了吧