推 LosDHunTom : 沒有做不到只有想不到 05/04 14:38
推 friberg : 我以為這裡是股板 05/04 14:40
→ Feting : 不要換回台幣當作沒看到就好 05/04 14:42
推 onekoni : 反正又沒在台灣花錢你就當辛巴威幣升值就好 05/04 14:42
手裡的直債除了幾檔會在3~5年每到期，其他多還有8~20年左右的期限
因偉我一開始就打算領利息直到放到到期，所以不太可能賣
※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 14:44:28
推 float751 : 有什麼方式買美元計價的貴金屬 05/04 14:46
→ xeins : 貴金屬換台幣 台幣升值再買美元 再用美元買貴金屬 05/04 14:47
→ xeins : 三角貿易完成 05/04 14:47
→ sdhws : 台灣銀行，但台幣計價貴金屬有適用美元價格算上當 05/04 14:47
→ sdhws : 日美元匯率 05/04 14:47
→ opcomtt : 沒有吧，現在持有金條就是慢慢虧錢吧 05/04 14:48
→ sdhws : 所以如果今天國際金價漲3%，但台匯漲4% 05/04 14:48
推 dickey2 : 不要以為有什麼投資商品可以避險，看看老巴 05/04 14:49
→ sdhws : 今日用台幣買賣黃金仍會比昨天低1% 05/04 14:49
→ opcomtt : 國際金價是看美元的，換回台幣實際來看用台幣的角度 05/04 14:49
→ opcomtt : ，金條是越來越便宜的，如果台幣繼續升值 05/04 14:49
→ opcomtt : 主要是你很難用美元買金條後在台灣把金條賣出換台幣 05/04 14:50
→ sdhws : 我大部分金條是在2022年買的，漲幅達50% 05/04 14:51
→ opcomtt : 那就不是討論範圍了，你是價差獲利 05/04 14:52
推 kingofsdtw : 套著配，咦？你是黃金存摺 05/04 14:54
→ xeins : 你這波算是台幣佔比太少 所以無法對衝 05/04 14:54
→ sova0809 : 主要是要課所得稅問題 05/04 14:55
→ xeins : 我覺得不用檢討 因為台幣本來就不在你的資產配比內 05/04 14:59
推 willism : 你投資目的：貴金屬對購買力保值。這想法比較特別 05/04 15:03
→ willism : ，畢竟貴金屬不產生價值，更別說你也不是用黃金買 05/04 15:03
→ willism : 東西，意義不大。不管巴菲特還是一般人，追求的是 05/04 15:03
→ willism : 都是貨幣(美元、新台幣等)對購買力的提升。 05/04 15:03
黃金自美國解除金本位以來一路上漲，表示貨幣會隨著時間貶值但貴金屬不會
如果我手中拿著一英兩黃金，它代表著金本位結束前35美元的購買力
因此不受通膨影響，等於保存了購買力
想像一下如果有人在金本位結束前項辦法將手裡的100萬美元換成黃金
那麼這些黃金在今天能買到的東西應該與當時100萬美元能買的東西差不多
但絕對遠高於今天100萬美元能買的東西
※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:12:02
→ willism : 至於澳元計價直債是投等債？ 長投穩嗎？除非你未來 05/04 15:07
→ willism : 要在澳洲生活，不然再吃匯損。長投一般都配美國公 05/04 15:07
→ willism : 債，但公司債也不是不行。 05/04 15:07
→ willism : 貴金屬不產生價值，所以是避險需求，不是長投抗通 05/04 15:08
→ willism : 膨需求 05/04 15:08
澳洲幣值債市投等債，分別是法國興業銀行直債及澳洲國債
分別為8年後及10多年後到期，所以若打算放到到期，應該不用擔心短期台幣對澳元的波動
除非未來幾年澳洲幣一路不回頭得走貶
※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:16:05
→ willism : 做出“黃金有價值”這個推論前，先看中間過程(ex.1 05/04 15:35
→ willism : 980～2005及2012～2019)，了解一下為啥金價長期對 05/04 15:35
→ willism : 美元持平，不要只挑頭尾看。 05/04 15:35
→ willism : 論貨幣穩定度，美元遠優於澳幣。買澳元債，就是猜 05/04 15:42
→ willism : 澳幣對新台幣升值或持平，或是你要在澳洲拿澳幣退 05/04 15:42
→ willism : 休，不然美債(國債/公司債)肯定穩多了。再來就是投 05/04 15:42
→ willism : 資成本，券商買美債成本超低，澳元債要被台灣銀行 05/04 15:42
→ willism : 抽一筆... 05/04 15:42
推 aegis43210 : 黃金只是因為西台灣不想持有美債才漲那麼多，不代表 05/04 16:42
→ aegis43210 : 黃金真的有這個價值 05/04 16:42
推 Mustang428CJ: 聽起來沒問題，所以你的年化報酬率是3.9%這樣嗎？ 05/04 16:56
→ willism : 匯率不猜高低，但近15年對上台幣，澳幣長期走貶， 05/04 17:39
→ willism : 目前已貶33%；美元正負10%波動，目前和15年前差不 05/04 17:39
→ willism : 多。所以持有澳幣資產，要很有把握澳幣對新台幣會 05/04 17:39
→ willism : 升值/持平，否則澳元公債殖利率輸美國國債，再加匯 05/04 17:39
→ willism : 損，真是吃筍吃到飽！ 05/04 17:39
→ sdhws : 大概平均年賺4% 05/04 19:20
買澳幣是建立在不想單壓美元，想說多幾種主流外幣分散風險
因為這些外幣的漲跌通常與美元相反
另外因為我的債權都和台銀買，台銀賣的債券除了美元外還有南非幣(風險大)
人民幣(殖利率太低)，因此只剩澳洲幣這著個殖利率勉強有4%的選項了
而之所以在動產部分盡量不持有台幣資產，很大部分的原因在於戰爭風險始終揮之不去
如果算上房地產(自住宅)的話
台幣資產占我所有資產至少2/3，我覺得從長期風險來看台幣資產佔比已經很多了
所以萬一發生戰爭或重大衝突的話至少能保住1/3的資產(以外幣及貴金屬的方式)
對於這部分我的作法是貴金屬定期領出實體條塊
若真的有重大新聞(如東南亞國家宣布撤離外籍勞工)再趕緊把債券賣掉換成外幣現鈔
※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 20:29:21
→ godzella : 美金匯價應該是全球唯一跟殖利率同步的吧 05/04 22:45
→ godzella : 最明顯就是暴力升息後日幣跳水的匯率 05/04 22:45
→ godzella : 個人認知完全是因為武肺的靈異事件才有美債今日的 05/04 22:46
→ godzella : 尷尬處境 05/04 22:46
推 willism : 跟台銀買，戰後高機率充公歸0，買啥海外金融商品都 05/05 02:26
→ willism : 一樣。有這層考量，應該去海外券商下單，資產還有 05/05 02:26
→ willism : 點機會保住... 05/05 02:26
→ willism : 或者你直接跑去美國的銀行開戶 05/05 02:34