作者keel90135 (尼可)
看板Stock
標題[新聞] 投資人注意！3投信逾7檔ETF、基金稅額出錯
時間Wed May 14 13:36:54 2025
原文標題：
投資人注意！3投信逾7檔ETF、基金稅額出錯
原文連結：
https://news.tvbs.com.tw/money/2869582
發布時間：
2025/05/14
記者署名：
記者 張蕙纖
原文內容：
報稅季來了，不過有投資ETF的民眾要注意!市場傳出包括台新投信、富邦投信與兆豐投信
等，3家公司旗下超過7檔ETF和基金，在所得稅收益申報系統上出錯，現在也緊急公告，
提醒投資人報稅要看清楚。
記者張蕙纖：「5月報稅季開跑，不過才剛開跑半個月，市場卻傳出有三家投信，其中就
包含
台新投信、富邦投信以及兆豐投信，三家公司的ETF及基金，所得稅(收益)申報系統
上有出錯。」
投資人綜所稅申報，可得看仔細，根據三大投信公告，兆豐提醒持有0069000913等，4檔
基金適用證券交易所得停徵，可直接剔除，台新投信旗下兩檔，預計5/16送國稅局更正申
報，富邦投信也公告若含特定條件，務必手動將所得類別調整再申報。
會計師周志誠：「特別要注意股利所得，跟我們利息所得，只要從境內取得，就要繳國內
綜合所得稅。」
ETF是小資族們最愛，要避免多繳稅課稅方式也是重點，像是合併計稅也就是股利+綜所稅
一起報，享有8.5%稅額折抵優惠，但最高折扣8萬元，適合綜所稅級距20%以下或年領股利
，低於94萬元族群；分離課稅則是單獨以28%固定稅率課稅，適合高所得者，而ETF配息來
源，也有分課稅和非課稅兩類，國內股利所的和境內金融業股息，要納入那所稅及二代健
保，資本利得和收益平準金等則是免稅，還要留意單筆領到2萬元以上，股利所得還要被
課2.11%健保補充費。
會計師周志誠：「每筆超過2萬元，就要繳2代健保，盡量以短時間來配息越好，例如按月
領或者按季領，都比按年領更好。」
舉例來說要是A、B兩檔ETF，都領到5萬元股利採用季配息，等於一次只領1.25萬，不足2
萬不用被扣健保補充費，但要是年配息一次配發，超過2萬就會被多課1055元，而購買的
ETF若是美債或每股等海外資產，屬於海外所得不用繳納保費，但要是超過100萬就要申報
，也享有750萬免稅額；至於定存族，最好的方式則是拆單定存，避免單張利息超過2萬，
對ETF小資族和定存族來說，才能在領股利同時節稅，幫荷包稍稍緩解。
心得/評論：
這都能出錯 到底在幹麻?
管理費經理費收一收
報稅還可以給你亂報
真是有夠糟糕
台新兆豐就算了
居然連富邦都可以出這種包
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.53.35 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1747201016.A.843.html
推 bob120400 : 注意！ 05/14 13:37
推 xephon : 重罰3萬 05/14 13:42
推 j0918jack : 重罰，震怒，大聲斥責，還有什麼請補充 05/14 13:43
推 k543k5 : 到底還有多少ETF有出這種錯= = 05/14 13:43
推 ohsho62 : 我們是詐騙之島，意外嗎 05/14 13:47
推 YDSK : 注意還動啊！ 05/14 13:48
推 Lenney33 : 說個笑話 亞洲金融中心 05/14 13:50
推 mainsa : 所以是哪幾檔 這新聞寫這樣都不寫ETF出來喔 05/14 14:12
推 mainsa : 看了一下富邦的是原日盛的有問題 原本就富邦的etf 05/14 14:14
→ mainsa : 好像沒問題 不然主要持股是富邦兩檔 稅都報好了要改 05/14 14:14
→ mainsa : 會很阿砸 05/14 14:14