Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買正2

[rfynw (得之於人者太多)]

※ 引述《foxconn1080 (鴻)》之銘言：
雖然我不是高手，但還是分享一下自己的作法：

本人目前資產負債及投資部位：

流動負債：信貸160萬(2.185%)、150萬(2.2%)

流動資產：台幣定存300萬(2.2%)、200萬(2%，到期後會轉5%美元定存)、16萬美元定存(5
%)、80萬高利活存(約2%)、期貨保證金250萬

投資部位：20口小台 + 一些選擇權部位（有興趣可以參考之前的文章）

投資策略其實很單純：

利用小台低保證金、高槓桿的特性去調整曝險（100%~300%），目前大約200%。

長期轉倉參與大盤走勢，搭配選擇權做擇時 SC、BP 避險。

多餘的流動資產全放定存，行情大到需要補保證金時，就用定存質借出來補，回檔再出金
還掉，所以不太需要擔心斷頭問題，優勢是同時參與大盤成長，還能拿到接近本金 5% 的
定存利息。。

介紹一下定存質借：

不必解約定存就能借錢出來。

我用的是匯豐：台幣借台幣額度 95%，外幣借台幣額度 80%，利率均為2.495%。

對行情的看法：台股目前應該還是震盪偏多，做空的朋友有賺要記得跑，不然哪天被硬軋
空可能會損失參重。

以上淺見，供原 po 參考，以上僅為個人操作分享，不代表任何投資建議，盈虧請自行負
責。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.103.94 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1757135840.A.9BC.html
推 winner1     : 匯豐需要1000萬的vip才能借吧？
定存2.2%和2%的確是要300w的vip才能存，質借應該是沒有限制
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 13:21:17
推 johnsonhoj  : 謝謝分享
推 childay     : 信貸2.185太強了
一銀的公教信貸基本上信用無瑕疵應該都借得到
推 winner1     : 了解，感謝分享！
推 jack1218    : 請問能借日圓嗎
有很多種外幣，可以google去官網看看
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 13:35:34
→ perlone     : 正2等回測月線再買 現在再等等
推 gwboy       : 美元定存5%是哪家?時間多久?
推 gwboy       : 期貨戶頭就平常維持10倍?跌多少就會想補保證金?
低於80%就補到100%
推 tpta45855   : 直接正二就好了搞那麼複雜
兩年後再來看看有沒有比正二報酬高
推 wiggyc      : 請問美元定存5%哪家？
匯豐、王道，再挑一間第三間接近五%的，三間銀行輪流當新資金存
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 15:20:53
推 z5041       : 謝謝分享 請問四月股災的時候這個策略狀況如何?
狀況如何要看當下的槓桿開多大，開一倍就是-25%，開兩倍就是-50%，三倍的話應該就斷
頭了
我只能分享我三月的時候淨資產大概快五百多，四月股災剩三百，目前九百左右
其實這也不算什麼策略，就只是差不多的本金在投資大盤的同時，還可以多蹭一些定存利
息而已
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 16:23:54
推 insa227     : 您好 請問台幣定存是哪家的
匯豐和王道都可以，如果有要質借就是匯豐
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 16:54:00
推 d2623       : 流動負債不是一年內償還嗎?信貸算嗎?
反正就是負債，應該不是很重要
推 on32        : 能抗過3月 厲害了
→ on32        : 更正 扛過4月很強 然後又快翻倍 恭喜
曝險控制好就能長期投資了
噓 awanderer   : 說真的，你忙了半天真的是瞎忙，正二還沒有斷頭的
→ awanderer   : 風險
正二教天下無敵！
※ 編輯: rfynw (101.9.103.94 臺灣), 09/06/2025 17:55:25
推 gwboy       : 低於80%補到100'是什麼意思？這樣大盤等於回檔多少
→ gwboy       : ？
權益數/原始保證金80%的時候補，或是等收簡訊的時候補回原始保證金，保證金放剛好的
話應該跌個四五百就要補了，或是可以直接像上面說的直接買正二就好，不用那麼瞎忙~
※ 編輯: rfynw (101.9.38.166 臺灣), 09/06/2025 18:28:36
推 narcissus3  : 20口小台保證金250萬，這十倍槓，千點要補錢，四月
→ narcissus3  : 時有20口？
槓桿用總本金來算比較好，所以要把定存加進去分母；至於四月跌停的時候我剛好有buy
put避險，所以也不用補太多保證金，分享在此
https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1745037595.A.5CB
然後四月那時候的槓桿情形也有分享，那時候槓桿靠融資、質押和期貨，總曝險反而比現
在更高，分享在此
https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1749908162.A.4AD
推 win1082576  : 請問 您的第二筆負債 150萬(2.2%)也是信貸嗎?
當然也是信貸，還是中信的
※ 編輯: rfynw (101.8.49.196 臺灣), 09/06/2025 20:46:07
推 prokofieff  : 這樣做目前年績效多少%
或許等下一輪空頭來的時候我還在場上的話再來算算看
推 minazukimaya: 310萬2.2%的負債和300萬2.2%的三個月優利定存 好像
→ minazukimaya: 有種其實不用借錢的感覺...畢竟開辦費也是錢吧
其實也不太一樣，我習慣用全部資金去算槓桿比較有安全感，畢竟信貸也不是隨申請隨到
帳
如果投資部位曝險2000萬，那1000萬現金+300萬負債的組合應該會比700萬現金還多安全
感~
※ 編輯: rfynw (101.8.49.196 臺灣), 09/07/2025 01:24:28
推 ninegba     : 可以詢問為什麼定存還要借出來嗎？
補期貨保證金用的，當然也是可以直接都放在保證金裡，或是直接買現股質押或正二就好
→ RedLover1009: 年績效很重要，投資首要在面對現實而不是逃避
→ RedLover1009: 實際握在手上的錢有增值才是真的
同意，期待您的分享
推 insa227     : 謝謝r大回覆
※ 編輯: rfynw (101.8.49.196 臺灣), 09/07/2025 08:24:37
→ operatorm   : 我手頭2千萬現金,訂存2.2%,就等大回檔-40%,平時定
→ operatorm   : 期定額就好
→ operatorm   : -若40%你還能撐在場上才是重點
20口小台，如果大盤從24000跌到14000還不會斷頭，況且我還有bp做避險，應該是蠻有撐
的~
推 wyytw       : 先把2.2趴的還清吧
推 wyytw       : 只有美元定存利率高於負債利率。
→ RedLover1009: 他就借了很多錢投資，但自己報酬率多少卻不知道
→ RedLover1009: 到底扣除實際借款利率，最後報酬率還剩多少？
→ RedLover1009: 一陣操作猛如虎，一看損益...一遇風險...
我的部位都有公開，300w信貸利息費用和1000w定存利息收入明明都算得出來，操作損益
從對帳單也算得出來。至於報酬率，如果我說今年從大盤兩萬三漲到現在兩萬四千五，大
概落在淨資產80%左右有意義嗎？相信你應該也不是不會算，而是獲利或報酬率比我多好
幾倍才會好心幫忙補充，彼此加油囉~
推 wyytw       : 如果美國降息，台幣會升值，若不小心很容易5%會吐
→ wyytw       : 回去
※ 編輯: rfynw (49.217.134.246 臺灣), 09/07/2025 18:35:41
推 xkso        : 2.18 羨慕
→ RedLover1009: 什麼正二三四五六哥的書，看歸看，不要盡信，要思考
→ RedLover1009: 自身狀況是否應用。反而市場傳頌已久的經典才值得
→ RedLover1009: 一讀再讀。超級潛力股、漫步華爾街...等
推 holebro     : 樓上講了那麼多也沒說自己賺多少