[標的] 美股ETF DRAI - AI 操盤的股債配置？

[dhier (喜歡一個人孤獨的時刻)]

最近 AI 熱潮延燒，也看到很多新聞媒體報導這個DRAI ETF
看到去年才掛牌，主打用 AI 模型去調整 ETF 權重
算是把股債配置交給 AI 來操盤

【成分配置】
DRAI 本身不是單純選股，而是「ETF 的組合」：
槓桿股：TQQQ、SPXL、SOXL、UDOW
債券：BND、IEF、HYG
現金替代：FGXXX

大致上就是高 Beta 科技搭配債券防守
 → 再由 AI 動態調整比例

【績效】
2025 YTD：DRAI 約 +19%
今年四月大盤回檔時
DRAI 的跌幅確實比 SPY 淺，反彈也快

【優點】
抗跌性：AI 會在市況不佳時加碼債券，回撤比傳統科技型 ETF 小
成長性：漲勢靠槓桿 ETF 帶動，牛市時爆發力明顯
分散風險：避免單押 Nvidia 或幾檔科技巨頭

【缺點】
管理費偏高：AI 主動管理 + 底層 ETF 成本，長期吃掉部分報酬
透明度不足：AI 怎麼判斷、什麼時候調整，外界看不到全貌
歷史太短：2024 上市，目前績效還不具統計意義

【觀察心得】
看起來 DRAI 的定位比較像AI 操盤版的資產配置
攻守兼備，但能不能持續贏過大盤還要時間驗證
想參與 AI 題材但又怕單押風險的人可以觀察


目前小額購買，列入追蹤名單
若一年後績效穩定跑贏，再考慮加碼布局

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→ elven       : DRAI，我有小買一些，當成觀察
推 keel90135   : 看起來就很爛的東西 吸引你的點在哪？
推 Mingleez    : 其實只要經過崩盤後的回測就可以拿來當作參考 如果
→ Mingleez    : 說他在大跌前後都比標普納指原形都來得好 那確實是
→ Mingleez    : 顛覆整個資產配置的想法
推 delaluna    : AI操盤 所以表現不好就不能怪經理人了？
→ elven       : 他的股，債，現金，各1/3，我是覺得很保守
→ elven       : 但是細看的話，他的股是TQQQ，這就不一定保守了
→ elven       : 就讓時間來證明AI操盤是不是能跟上漲幅減少跌幅
→ elven       : YTD介於QQQ和TQQQ，是合理的數字
→ elven       : 如果不敢(不想)長持TQQQ，又希望可以比原型多一些曝
→ elven       : 險，可以考慮
推 carti       : DRAI 我也有觀察，確實比想像中穩
推 woo1916     : 如果績效好的話，管理費真的不用太在意...
推 hensel      : 17M aum這個不好經驗吧
→ hensel      : 超高1.5%費用，整年收你20多萬美元是能賺什麼？
推 smileray    : 管理費有點高，不過如果可以賺錢就沒差吧
推 BBKOX       : 走勢跟QQQ幾乎重合
→ BBKOX       : 成交量一個8000股，一個5000萬股
→ BBKOX       : 管理費至少差1%
推 BBKOX       : 只能說AI算法有待改進
推 ccmchicken  : 整體感覺是新型態 ETF，但還在起步階段
推 a89182a89182: 買TQQQ就好了啊 認真說這數字比大盤好沒多少 沒什
→ a89182a89182: 麼厲害的
→ a89182a89182: AI 要搭配重倉 期權融資 才真的有搞頭 在高報酬低
→ a89182a89182: 風險勇敢槓桿
推 fishtofish  : 拿來分散投資組合風險還蠻實用
推 ijigo       : 高 Beta 搭債券，漲跌幅都控制得不錯
→ elven       : 需要時間驗證
→ elven       : 以YTD來看，比QQQ好，以一年來看，跟QQQ差不多
→ elven       : 要經過熊市才能知道抗跌和回彈的強度
推 LeeTaekGeun : 我小額買進，目前報酬比預期好
推 kitty780717 : 很多人看到 DRAI 會先質疑管理費貴、ETF 裡面再包 E
→ kitty780717 : TF，但我覺得換個角度看，就是有人幫你把槓桿 ETF
→ kitty780717 :  跟債券組合起來，還會根據市況調整比例。對小資族
→ kitty780717 : 來說，自己去買 QQQ 再配 BND，還要盯盤調整，其實
→ kitty780717 : 不一定做得比 AI 好
推 Zeys0       : 只有一年成績單算不錯~
推 shadowstars : 有槓桿成分，漲跌會比傳統 ETF 明顯
推 ilyhb0258   : 目前的績效表現確實不錯，但以一個新產品來說，我會
→ ilyhb0258   : 再等等
推 rainbowkit  : 適不適合放長期還需要更多時間觀察
推 goldhypnos47: 它裡面有槓桿 ETF，本來以為會更慘，後來仔細研究才
→ goldhypnos47: 發現，AI 模型調整將債券比重拉高，幫它擋住不少跌
→ goldhypnos47: 幅，所以應該還是有差
推 akennyg0211 : 目前台股真的沒再碰了，最近改研究美股，你不說我
→ akennyg0211 : 還真沒觀察到這隻，看了一下發行的背景蠻硬的~~
推 p28524c     : 在大牛市裡可能就不如純科技 ETF 那麼猛，對於怕波
→ p28524c     : 動或是小白的人來說可能是一種解方，所以追求最大
→ p28524c     : 化報酬的人來說未必適合