Re: [請益] 梭哈還是保留預備金抄底？

[bellaisgood (登高臨絕頂)]

先講結論，無腦定期定額回報率最高。

原因：複利效果最大。

這是一個邏輯問題，也是一個數學問題，邏輯在於複利，數學在於回測。

複利我就不贅述了，我把重點放在回測驗證（野人獻曝一下）。

條件設定：每個月固定支出5萬投資。

a. 每月定期定額5萬（下簡稱DCA）

b. 先把錢存起來等標的價格高點回落10%/20%/30%
   分別投入存起來的抄底資產的30%/30%/40%（下稱DIP）

c. 最後考慮每個月DCA 80%存20%抄底（下稱Hybird）。

1.      回測起始年2020，標的SPY
https://duk.tw/uH37EN.png

2.      回測起始年2010，標的SPY
https://duk.tw/A9CZaq.png

3.      回測起始年2000，標的SPY
https://duk.tw/s4k4dz.png

結論：DIP複利效果最差，DCA複利效果最好，Hybird夾在中間。

加碼QQQ

4.      回測起始年2020，標的QQQ
https://duk.tw/ZrK955.png

5.      回測起始年2010，標的QQQ
https://duk.tw/lrk5U4.png

6.      回測起始年2000，標的QQQ
https://duk.tw/CouAF0.png

結論：DCA一樣屌打，DIP遇到08年以前慘不忍睹。

大結論：乖乖定期定額，大道至簡，不要整天想玩花的。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.45.148 (臺灣)
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※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:52:35
→ gv390       : 沒有，周教授和清流君都說All in
→ gv390       : 定期定額會被All in屌打
推 johnyang    : 我比較習慣簡稱DCA
               上班上到昏頭惹
推 onekoni     : 他是比較預留/不預留1萬
               我是根據他的做法沒錯，預留20%。
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:57:45
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 16:59:13
推 guk         : 笑死。股板股神ㄧ年100%起跳
推 Cubone      : 直接 all in 效率最好吧比起 DCA / DIP
               你們不要偏離前提...人家就只能一個月5萬..
※ 編輯: bellaisgood (49.216.45.148 臺灣), 12/03/2025 17:00:01
推 junior020486: 建議QLD/SSO
推 jenchieh5   : 把便當改成吃乞丐時光，省下的錢拿去歐印
→ junior020486: 賺比較多，風險也是可以被定期定額分散掉
推 Cubone      : 我的意思是，假如一個月有五萬，先信貸一次all in
→ Cubone      : 之後一樣每月投入五萬 把未來的$先一次投入
推 FK6819      : 當然是6千萬1次重壓，再來每個月定期定額30萬
→ junior020486: 一個月5萬就算QQQ也沒辦法多少錢，建議QLD
→ junior020486: 你信貸後哪還有一個月5萬，你信貸不用還本息？
→ gayst       : 他的allin是手上有一筆閒錢當下的操作 跟這篇每月
→ gayst       : new一筆閒錢的狀況根本不同 是在比啥
推 fatb        : 你2020那張DIP看起來比較強
→ fatb        : 看完了 和我之前測的結論差不多
→ fatb        : 歐印就是所有資金在場內 只要一經過主升段就會大勝
→ fatb        : 自己看高低 成本整理時期是最低的 但因為場內資金少
→ fatb        : 只要經過主升段差距就拉開 所以20年績效一定會大勝
→ fatb        : 不過選一個自己抱得住的策略才是最重要的 這牽扯到
→ fatb        : 人性了
→ fatb        : 白話講就是現在等20000還是直上40000的問題了
推 EDGEo93353  : 我目前最正確的選擇就是把當初死存錢的300萬直接al
→ EDGEo93353  : l in沒有定期定額  半年直接漲40%
→ fatb        : 20000 保留資金加碼者勝 40000 不保留資金出手者勝
→ EDGEo93353  : 定期定額  是給一次沒那麼大筆資金的人用的
→ fatb        : 很多人都空手想再等一次四月啊 半年40%太吸引人
推 bala045     : 你歐印完 之後每月有錢 不就繼續定期定額投入
推 BBKOX       : 抄底的資金庫選擇SGOV，等待時資產至少會增值
→ BBKOX       : 抄底策略你會有隨時可以動用的資產
→ BBKOX       : 如果操作槓桿etf，抄底流派績效應該更高
推 suja        : 空手仔只要還在等 就會繼續漲
推 CAFEHu      : 呆股蛙：空手仔有兩種，一種沒錢，一種看空
推 Ray1018     : 推文糕點叫人all in別鬧了
→ CAFEHu      : 調節蛙：某程度而言，高位出清空手仔是市場高手
噓 operatorm   : 看後照鏡買股
→ james4141989: 半年40%，但是往下，說all in的要賠人家嗎？
→ james4141989: 借錢all in的那種壓力很大，人性要考慮進去
推 molopo      : 單筆 股債配置 okder
→ dotober2005 : 前幾天聯發科掉到四月股價..
推 ivan1994    : 叫人信貸all in 的害人不淺zzz
推 ssarc       : 信貸要還的起耶
推 sim3000     : 低檔的時候天天買好了
推 jackgn      : 就怕買到htc
推 j1992624    : 沒股災dca 股災all in
推 cylu7878    : 周教授說的歐印是指你明明有一筆閒錢100萬，結果拿
→ cylu7878    : 去分100個月一個月1萬投入。 但多數人都是領月薪，
→ cylu7878    : 每個月分出5萬閒錢投入，若以一年的維度來看像是D
→ cylu7878    : CA，但以一個月的維度來看還是歐印呀。 你也可以信
→ cylu7878    : 貸100萬一次投入，之後每個月慢慢還本息，勝率就會
→ cylu7878    : 比「每月歐印」的方式來得高，但心理要能承受。
推 A0908       : 2000年跟2010年都是牛市的起點，建議你用1997/200
→ A0908       : 5跑回歸數據比較有意義
→ ppit        : 回測也是要看區間的,去找下跌區間回測看看
→ ppit        : 站在歷史高點回測,怎麼測到現在都是歷史高點
推 qoo10067    : 跌得時候，你的心態就孔慌，會怕就定期定額