[心得] 2025年報 專業(失業)投資人的第4年

[mytropicfish (剩下的人生都是休假)]

報酬部分:
淨資產差額+生活總花費
              /
2024期末
(3634+214)/16496=23.3%
今年報酬率大約23.3% 大約賺了3848
輸0050大約12% 正二27%

歷年報酬
https://myppt.cc/p5u6L

一樣沒有對帳單 不相信你就當我唬爛

感想:

今年心情有點複雜 猶豫要不要發文
站內有幾個有交流的 大家都是接近100%起跳
被各路大神打爆就算了
指數仔 正二教也是大獲全勝 甩開自己
自認價投仔的我 感覺有點過氣
似乎這一生就這樣了

但回頭看去年的文章
當時有預感會被大盤打爆
後來2-3月回顧自己的文章
改壓不少台積電 讓自己的績效好看許多
發文幫助最大的是自己 還是發吧

今年自評分數:55分

沒太多低能大錯誤 一些付學費嘗試新商品和跟單
但沒有甚麼神操作
自己今年的績效跟0050就在拉鋸
四月後開小槓(1.3倍)壓了6-7成的台積 報酬率最高到35%
但10月初下車太快 加上後來重壓的表現有點爛 績效就被拉開

操作方面:

先說賠錢的部分 依照賠錢金額排序 只算大筆的

1.豐祥 賠了1200 單筆報酬率-30%
      當初看法說會有蹭到AI題材的機會
      加上有價投大神當大股東
          公司的感覺也是中規中矩 苦幹型的
          就當個跟單仔
          結果2-3月大神開始跑 我繼續撐
          到4月才砍掉 賠慘了

2.東聯互動 賠了7-800 單筆報酬率-7%
          十月開始的重倉股 被我自己買上去
          繼續持有中

3.美債 賠了快3-400....單筆報酬率-5%
      債市對自己的小腦袋來說 太難了
          自己貪心想利息 價差兩面賺
      一堆因子要考慮 閒置資金還是放定存就好
          再買長債 我就是王八蛋


賺錢部分

1.台積電/正二/0050  大約賺了5000萬  ....單筆報酬率40%
  去年有預感會輸給beta 改變想法 慢慢越壓越多
  最高壓了快130-140張的台積電
  但太早下車 槓降太快 十月初出的差不多 績效後面被拋開

2.阜爾運通  大約賺一千多 單筆報酬率25%
  從去年年底120算 今年算是稍微回血了
  但從成本價來算 目前大約還賠8%
  若跟這兩年大盤比輸慘了

現有持股 依比例算

1.東聯互動 目前資產約50%

自己是上櫃後最大買盤
除了管理層 創投外
我應該是最大市場派吧....

前陣子開財報被我買上去 不買就跌
自己享受著畫線的快感
"哥畫的不是線 哥畫的是憂鬱"

本來買完想發個小作文
但發覺冷門到爆
根本沒有買盤 "我獨自買進"
就放棄了 怕跟去年的停車場害大家套牢

目前看好政府明年政策大開放
雖然有一些風險
但PE不算高 就算利多不如預期
也不會像停車場一樣 回檔最高吃到-40%
就等明年4-5月開營收

2.阜爾運通 目前資產約42%

聽完12月法說會
覺得公司策略沒啥問題
持續優化成本 走模組化施工 降低費用
大環境也比過去兩年好轉
租金漲價壓力有緩解 也盡量走長約
大者往大趨勢也滿穩定的
自己體感明年輸給大盤的機率比今年低多了


3.台積電 目前資產約5%
沒啥好說的
G在人在
G亡人亡
反正大跌就是開槓抄底
自己的未來開槓空間已經留給GG了

檢討

1.槓桿的優化
  要是四月前早點處理好房貸掛四
  就不用撐質押維持率 砍股
  自己報酬率大約可以再高10%

  事後看 我是開槓新手
  在第二年就遇到四月事件 也算幸運
  事後有請教別人 把開槓的系統更優化了
  下次遇到應該表現得更好

2.還在思考要不要改變打法
  自己的今年觀察清單 有一堆漲幅也不錯
  跟一些網友交流 獲得不錯的標的
  但都押很小 一天就買完 買好玩的
  要是分散平均打 今年會好很多
  但自己懶得管理 那麼多股票 也不想一直在每天下單慢慢買

3.下半年開始用AI輔助一些研究
  覺得以後我這種懶惰的業餘玩家
  或許更難生存了...
  再爛個2-3年可能就躺平當個指數仔

4.投資上 感覺大家越來越強
  自己表現不上不下
  打不贏 就玩別的遊戲
  持續加大投資在家庭 健康(爽 今年把健診紅字都消光了)


  祝大家明年賺大錢



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推 minazukimaya: 這篇給新手們的最大價值: 遲早要買GG的 快買吧 別等
推 a069275235  : mina大這什麼解讀…
推 minazukimaya: 我是說真的 純alpha策略很容易找不到alpha交易就乾
→ minazukimaya: 等 或是為了交易勉強去找比較弱的alpha
→ minazukimaya: 加入beta能有效平衡投資節奏和資金分配
→ minazukimaya: 而且新手一律是建議先學著作beta再試著找alpha
→ minazukimaya: 也有很多人槓桿beta就作得起飛 根本不用玩alpha XD
→ minazukimaya: 買GG我認為更接近beta交易而不是alpha XD
→ mytropicfish: Mina說的就是我去年的心情 不服輸想找阿法   但又
→ mytropicfish: 覺得贏不了貝他 最後選中間兩邊下 理性上應該開槓
→ mytropicfish: 單買大盤就好
→ mytropicfish: 東聯互動營收年增變慢 應該是新競爭者促銷 東聯也
→ mytropicfish: 推出行銷活動 我比較在意匯差獲利 這等開財報才知道
推 minazukimaya: 我覺得一半一半不錯啊 不一定要全alpha或全beta
→ minazukimaya: 我是雙軌策略 找不到alpha時我就會拉高beta部位
→ minazukimaya: 就是動態平衡吧 這樣至少不會完全踏空大盤漲幅QQ
推 EddieWuRJJ  : 健診紅字都消光比賺爛更重要  還是恭喜賺錢
推 willy718066 : 恭喜健檢紅字
→ willy718066 : 消掉