[心得] 41歲月光族大叔 2025年美股投資年報

[gorillaz1 (小角色)]

延續上一年的年報
https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1735798416.A.0EA.html
24年底結算股票資產為51萬鎂

而今年年中又辦了一筆轉增貸資金
加上有一筆2017年跟家人一起投資的基金贖回
這兩本資金合計約8萬鎂
所以2025年就用51+8=59萬鎂當作起跑線

<2025績效總結>
年初起始資產 59萬鎂
年底總資產 74萬鎂，獲利15萬鎂 (YTD 約+25.5%)

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https://i.mopix.cc/3rNwjC.jpg
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Benchmark
VOO YTD +16.4%
QQQ YTD +20.1%

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<2025心路歷程>
今年是帳戶波動非常大的一年
去年年底時，持股主要是NVDA, TSM, TSLA, AVGO四大天王
來到今年一月時，我陸續減碼了NVDA, TSM, AVGO
並加碼TSLA成最大部位，佔比3x%
當時看法是，老馬 all in 川普當選，覺得TSLA今天鐵定要一帆風順
結果是噩夢的開始...

1月發生DeepSeek事件，AI半導體殺爆
而2,3月因為老馬成立DOGE，西方世界各種抵制馬斯克與Tesla
整個往上充斥著反馬斯克的仇恨言論，與Tesla火燒車之類消息
TSLA股價也跟著一路下跌，帳戶資產2月 -16%, 3月再 -15%
三月時最大部位TSLA已經從高點下跌50%
緊接著4月川普關稅戰開打，這時候我YTD已經來到-35%以上
我算是個死多頭，用9成部位一路扛下來真得很痛 (2022年的PTSD來了..)
雖然一路上也是有部分減碼，加上股票部位縮水，到四月中現金部位約2成

4月中川普宣布關稅延期，股市開始Ｖ轉
而我在4月底～5月初，陸續把現金打進場，到5月底就回到滿倉部位
此時最大部位TSLA佔比來到4成，然後就又出事了

6月初老馬與川普鬧翻，第一次開戰股價大跌
這邊我就覺得滿不爽的，因此開始減碼TSLA
這還沒完，6月底又鬧了一次，我繼續減碼，將TSLA部位砍半剩2成，但依然是最大部位
持股終於來到一個比較舒適的狀態，7~9月迎來今年的高光，三個月漲了有40%
手上的持股接連有所表現，RDDT, AMD, APP, ALAB, NBIS, IREN, OKLO...等等
當然也包含TSLA, AVGO, NVDA…

9月一度帳戶連續上漲13個交易日，10月資產淨值來到82萬鎂新高
之後迎來自四月Ｖ轉的第一次修正，而重災區就是我主要持有的AI類股
我11月單月一度最大跌幅有-20%，最終11月底反彈，收在-7%

12月帳戶也是一波上衝下洗，最終變化不大

目前的持股已經從去年四大天王變成四大聯盟
- 真實世界AI : TSLA only
- NV聯盟 : 以NVDA為主，外加MU, NBIS, IREN等
- 谷歌聯盟 : AVGO + GOOG 為主
- AWS聯盟 : ALAB/CRDO 等高速傳輸為主

以上四大聯盟合佔帳戶90%以上部位，剩下的就APP, SOFI等軟體股
2026年對於AI繼續保持警慎樂觀

<2025自己的反思>
今年依然有小小擊敗大盤，但我time the market能力真的爛到爆
上漲時不會把握機會運用槓桿，下跌時也不懂得停利停損，回檔都是吃好吃滿
年初的TSLA吃了一段-50%，以至於2025過完一半，我YTD依然是負的，到8月才轉正
年底的ALAB, NBIS, IREN, OKLO等又吃了-50%，獲利又大回吐，離帳戶高點變好遠

<ALL IN美股滿五年總結>
在我2021初決定ALL IN美股時，給自己設定的目標是每五年翻倍一次
來看一下QQQ過去五年的績效，差不多就剛好翻倍
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我從2021投入資金，加上後續信貸投入，基金贖回再投入等等
總投入的本金約為32.5萬鎂，目前帳戶價值為74萬鎂
這五年來的總績效約+130% (2.3倍)，第一個五年目標確實達成
若只看2023~2025這波AI帶領的三年牛市，績效約 +320% (4.2倍)
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結尾不知道要說啥好，就祝大家2026年都繼續大賺特賺，或是都能逃頂成功

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推 Gipmydanger : 72法則五年翻倍是很合理的預期
推 EvilJustice : 台北雙寶爸真的猛
→ hihi29      : 大叔 賺爛啦
推 smallroad   : 起跑線好高
推 guk         : 是來炫的就吹大點不用不好意思
推 aa00788     : 樓下悲憤wen
推 mini001     : 佩服
※ 編輯: gorillaz1 (150.116.135.31 臺灣), 01/02/2026 16:02:07
推 Cowyau      : 賺爛了
推 kevin540    : 推
→ yydogyy     : 只有我台股賠錢嗎