Re: [請益] FCN/ELN產品連結NVDA可買嗎

[paulownia529 (捨不得為難你)]

※ 引述《asassbulu (哈哈哈)》之銘言：
: ※ 引述《Latte7 (nonono)》之銘言：
: : 剛好看到這篇，回一下自己的想法
: : FCN如果只連結一檔，那就直接
: :  Sell put就好
: : FCN的好處是連結多檔標的，如果真的遇到四月那種通殺行情，也只要交割連結標的
中?
: : 其中一檔，這是自己sell put 做不到的。
: : 另外還有一個好處是股價在跌時,sell put 部位會看到浮虧造成心理壓力
: : 不過FCN沒這問題（沒即時報價，只有是否轉換）
: : 想問板上高手的是 、FCN這種商品，銀行或發行商有可能在極端行情下賠錢嗎？
: : 關
: : 有
: : 有
: 剛好有同事，之前被推買FCN
: 因為最近遇到了震盪
: 就遇到了問題了
: 基本概念是:
: FCN標榜的每個月能領"息"
: 追蹤的標的是多檔，不是單檔，可能3~5檔不等...
: 標的有幾個價位關注
: 【入場價】 你開倉個股的股價
: 【執行價】 如果下跌，你接手需要付出的價位
: 【觸發價】 股價跌破這價位，就需要接手
: 【提前出場價】如果追蹤標的漲過這個價位，會提前出場，就不能再領息了
: 個案
: 我同事買的那檔FCN標榜30%的年化報酬
: 領了大半年的月息都沒問題
: 前陣子因為虛擬幣大跌
: 他FCN追蹤其中一個標的個股MSTR，也跟著大暴跌
: 最低甚至跌50%的執行價
: 換成虧損吃掉了他利息的獲利，還倒賠快20%
: 缺點的話
: 1、多檔不能cover你的虧損，因為獲利是固定的
: 反而只要中一檔地雷股，就會大虧
: 2、有提前出場價這規則，我不清楚如果其中一檔提前出場
: 能不能收回資金，因為提前出場某檔，利息肯定會降低
: 原本標榜的年化報酬就縮小
: 所以反而如果某一檔漲過了提前出場價
: 利息反而會降低了

要連結的標的全部都在保息月份外touch到出場價，該筆Fcn才會出場喔！

: 3、似乎不能停損，如果股價持續下探，虧損=執行價-到期的價位就會持續擴大
: 他的理專沒跟他提過停損
: 只跟他回報要用多少錢接手 可能的虧損

可以停損，但價格會很差，基本上不會建議在未到期前就停損殺出。

: 4、如果追蹤的標的，是所謂的績優股
: 執行價也是遠遠低於目前價位
: 是可以考慮? 但要注意履約到期日
: 是不是有閉鎖期，如果沒有到提前出場價，就跟不能停損一樣，你不能主動要求出場
: 雖然遠遠低於執行價
: 但要是遇到系統系風險，就算是績優個股，也是會造成不小的虧損


個案分享：
當初是在2024年11月想要整合個人資產跟更多元化自己到資產配置，
於是跟幾家有在往來的銀行（富邦、玉山、中國信託）
討論自己的投資經驗跟喜好，
被證券端的業務/理專介紹了這項產品。
但因為第一個介紹的券商怎樣都不肯調降台股手續費，
要我只能接受他們的折扣就是那樣（6折），
後來還是選擇了我的薪轉戶，
而且薪轉戶願意調降台股手續費到26折，
所以後來台股跟Fcn幾乎都在薪轉戶進行。

購買FCN，剛開始完全鎖定QQQ的成分股，
第一次購買就遇到4月瘋狂腰斬事件
接到了執行價317的TSLA 300多股
接到當天的股價是289
當時抱持的想法就是：
這筆錢放定存，要3年才會有5%的利息，
只要特斯拉在3年內解套，
這4個月的報酬就跟放定存一樣的報酬。

當時我的業務比我還緊張，
因為第一次參與Fcn就接到股票。
沒想到5月初接到股票後，
2星期左右特斯拉就回到320左右，
當時業務還問我要不要賣掉？
我跟他說：都接到了，再等等。
我預設350可以賣
一個星期左右就到了350，
業務又傳訊來跟我說快到我的目標價了
於是當天晚上我把所有特斯拉以352出清
然後再進入另一筆Fcn

5月到11月這段期間參與的Fcn
都是一個月保息期到了就提前出場
11月、12月有陸續加碼Fcn檔數，
目前手上的Fcn都還沒提前出場

我的所有連結標的除了台積電外都是qqq成分
並且是我熟悉且長期觀察股價變動的標的
如：TSLA、NVDA、TSM、META、AVGO、GOOG

當初剛開始沒有連結台積電，
後來發現台灣人很愛連結台積電，
加上台股的台積電實在太威了
所以後來可以接受連結TSM

票息我都設定在12-15%
太低不考慮，等時機
太高常常都會連結我不認識的標的就會跳過
我的業務在去年11月那次選標的
有傳來連結甲骨文或美光的Fcn
當時因為我對這2隻股票很不熟，也就跳過

但我有習慣把我曾經心動的標的加入觀察股
後來覺得還好沒有衝動
甲骨文也是大殺四方！

還有觸發價或執行價通常會設在入場價的60%-70%
接近80%的都不考慮

目前參與了14個月
獲利最多得是接到TSLA 的那一檔
目前沒有出場的Fcn中，
一檔META從765下殺至今天約665
（觸發價495、出場價765）
一檔是NVDA 從198跌到今日約191
（觸發價142、出場價218）
其他的TSM、GOOG跟TSLA
 都被記憶達到出場的價格了

以上個人經驗分享
對我而言結論就是要連結「不怕接到股票的標的」
即使真的接到股票，就等待它回到入場價的那天
只是不知道會是多久的時間^_^

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推 z820410     : 謝謝分享
推 like3100    : FCN真的沒像鄉民講的這麼不堪
推 afflic      : 其實就是sell put啊
→ afflic      : 只是包在一起就可能有你不想要的標的……
→ afflic      : 而且理專可能根本不懂，買的人也不知道自己在買什麼
推 wantyoufly  : 內行的投資者包FCN都要自己挑。懂包的話，過去一年
→ wantyoufly  : 來TSLA、PLTR才是首選，收益率很容易20%起，且不容
→ wantyoufly  : 易被轉換
推 WestBrook00 : 任何一檔FCN的產品的我覺得都是要理專跟客戶都認可
→ WestBrook00 : 連結的標的才適合賣出的，畢竟FCN就是保息不保本的
→ WestBrook00 : 商品
推 wantyoufly  : 會瞧不起FCN的投資者代表就不是個咖，資金水位沒本
→ wantyoufly  : 事自己包一個組合，只能投資公車標的。而公車標的
→ wantyoufly  : 的確大多都頗鳥，不是理賺黑心就是外資券商黑心！
→ wantyoufly  : 聽過不少包SMCI、INTL、WOLF等標的的受害者......
推 Gipmydanger : 何必呢，何苦呢？
→ Gipmydanger : 好公司，買進、持有。賺錢沒有很困難
推 Gipmydanger : 犧牲的是績優股成長的全部收益，換來的是被銀行抽
→ Gipmydanger : 走大頭的可憐利息。