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大叔我從2019開始投資 1.初期拿自己工作存的250w入場,跟著家人 買穩定配息的個股(邁達特、華南金、玉山金)->100%曝險 2. 2020 疫情崩盤後家人說要等第二隻腳 等著等著都等不到,就在同年5年用家人的房子申請增貸400萬繼續加碼 當時主要還是穩定配息個股+692(定期定額+左側交易加碼)->260% 3.資金超過500W後跟元大申請質押,在2021年初~2022年底 陸續買入台積電+正二(感謝大仁哥推廣正二)->350%曝險 4.2022盤跌,到10月最低點時質押額度670萬全部加碼且維持率剩167% 不得以只好申請信貸(320萬) 還掉一半的質押,用時間換取空間(維持率) 5.質押額度空出來用,繼續用質押左側交易加碼 6.直到2024/8月被市場跌停教訓,把手中個股賣掉一半,空出額度 改買0050(不再加碼692)->250%曝險 7.2025/4月關稅小板板,再次震撼教育,手中個股大多賣出 並減碼富邦正二(最多時91張),將質押還清,重新申請額度 從670->提高到1200萬,準備下一次的抄底資金 當時覺得景氣紅燈了,如果反轉再遇到藍燈就可以慢慢加碼 至今個股只剩:邁達特(資安)、合一(賭博彩券)->200%曝險 8. 2026打仗市場動盪,用質押持續加碼600萬(大跌就買) 質押額度用到840萬,目前也被元大斷金源,資金不再寬裕->180%曝險 9.目前就等待質押市場恢復正常,手上質押到期日都在116/10月左右 暫時沒有被迫賣出部位的壓力,如果明年質押還是沒資金 我會再借信貸,轉一筆錢出來備用(目前7年已還了2年) 以上過程中有很多次的運氣好 A.還好2022是緩跌有時間調資金,如果當時遇到2025/4月關稅戰 我會原地爆炸 B.運氣好在2022/10月最低點的時候,沒有賣出而是選擇信貸繼續撐+加碼 而且因早期買了很多個股,匯豐願意部分認列股息收入,讓我借到320萬 C.2024也看了版上的討論配置了230萬的美債,但因為表現不佳在2025/4月前賣出了 空出的資金在4/7~4/9勇敢買入,到4/9真的沒錢了 從床底拿出十萬私房錢買了兩張富邦正二(50元/張) D.2022工作不順利非常想離職,最後因為莫名的原因撐住了 也度過投資、職場最黑暗的時刻,如果我當時離職了 整個投資配置就必須降低 目前的持股台積電7950股、富邦正二68張、00692 76張、0050 41張 美股約23萬鎂 單純湊熱鬧回文就不附圖了 貸款投資是對未來大膽的壓注,但也必須承擔更高的風險 我目前覺得1.6~1.8倍就是適當的槓桿比例 再更高,風險報酬比就不划算了 祝大家2026年報都創新高,期待年底大家的分享 ※ 引述《huangin (大黃)》之銘言: : 想請教一下版上的大家: : 在大多頭超熱行情的現在,真的有人會用貸款資金來買股票嗎? : 最近有點好奇,因為身邊偶爾會聽到有人用信貸、房貸增貸,甚至其他低利資金投入股市 : 。想了解實際上大家如果是用「貸款來的資本」操作,通常會怎麼規劃? : 例如: : 1. 比較保守地分批買 ETF,像是大盤型、高股息或債券 ETF : 2. 買大型權值股 : 3. 投入熱門題材股、AI、半導體、封裝、電力之類 : 4. 短線操作,用報酬率打過利息 : 若真的這麼操作的人,你們會怎麼控管風險? : 例如貸款成數、利率、還款期限、停損機制,或是遇到股市大跌時怎麼處理? : 純粹想了解現在市場上這種情況到底普不普遍,以及大家實務上是怎麼配置和控管風險的 : 。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.116.209.76 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1778946434.A.6CF.html
alfi2016 : https://i.verb.tw/sT5cxyCF.jpg 05/16 23:51
alfi2016 : 年底一堆賠錢對帳單 05/16 23:51
pttbeigowow : 質押仔勸世文 05/16 23:52
mutsutakato : 大家都好會借錢來賺錢 羨慕 我只有少少的本金 05/16 23:54
wvookevp : 用閒錢玩不是壞事啊 至少睡得安穩 05/16 23:57
haha98 : 沒錯 不貸款 跟人玩啥股票 05/16 23:58
brian040818 : 好 借錢怎麼輸 05/16 23:58
kyotaoyuan : 小賭怡情 大賭成家立業 05/17 00:00
vendee : 推長期分享槓桿經驗的鋒哥 05/17 00:00
lokoo : 能夠撐過空頭不跑路還賺錢的才是高手 05/17 00:03
beagle2001 : 運氣好,很老實 05/17 00:05
kakalin : 我覺得湊個整數2倍才剛好 計算上也很直觀 05/17 00:08
stanleyplus : 這次應該不少人會爆掉 05/17 00:16
lawrence0731: 你的確是運氣好,大仁哥本身的曝險也是100%而已( 05/17 00:20
lawrence0731: 最近計劃微調到103%),他沒倡導要貸成這樣,除非 05/17 00:20
lawrence0731: 你本業或家庭後盾夠強那另當別論。 05/17 00:20
flyslider : 哇靠 你要匯豐帳戶耶 大戶VVVIP 05/17 00:23
kyochan : 目前還欠銀行多少錢?:) 05/17 00:26
lusifa2007 : 用家人住的房子貸款 心真大 05/17 00:29
j32072 : 槓桿是必開的在這大多頭時代 用高利貸也划算 05/17 00:30
as3366700 : 這次不一樣!!!!!!!!! 05/17 00:33
boydoop : 運氣好是真的,不過觀念也要正確,拿家人房子貸款遇 05/17 00:37
boydoop : 到跌停心態會崩,風險控制好觀念也要正確才行,跌就 05/17 00:37
boydoop : 是加碼 05/17 00:37
silentence : 完全不羨慕 家人房子你也敢這樣XDDD 05/17 00:38
johnnychenme: 本業很強就是有比較高的容錯空間開槓桿 恭喜賺錢 05/17 00:39
NgJovi : 感謝分享 05/17 00:39
arnold3 : 富貴險中求 沒風險哪來收益 05/17 00:50
veter : 哪來的這次是崩了?笑屎 05/17 00:51
neil25 : 星期一看看再說 05/17 00:59
linoo315 : 請問正二會再平衡嗎 還是抱到退休 05/17 01:04
MoneyDay5566: 正確 這波沒借錢的 之後都會很慘 05/17 01:06
youbee : 總覺得有維持率的質押跟融資有斷頭風險存在,所以你 05/17 01:06
youbee : 到底借了多少超勇 05/17 01:06
NgJovi : 我開始覺得平時沒事就要多借錢 05/17 01:07
Ashand : 身邊一堆一輩子沒投資的朋友 過的很幸福哪裡慘了 05/17 01:10
NgJovi : 不要看那麼多網路 無知是福 看越多想越多 05/17 01:12
as3366700 : 沒借會很慘都來了 接下來是要通膨到早餐加蛋50塊嗎 05/17 01:16
silentence : 人家花錢換回憶 比承擔風險快樂多了 05/17 01:17
silentence : 到底誰看誰可憐很難說XDD 05/17 01:17
jason751231 : 靠賽 05/17 01:30