Re: [請益] 請大大看看目前持股現金配比

[A1pha ([αλφα])]

※ 引述《ok020402 (哦耶)》之銘言：
: 小弟目前配比1.6倍左右（包含融資現貨）
: 手上還握有約配比總額的30%左右的現金
: 舉例（金額參考）
: 總資本1300萬
: 1000萬的本開了總額1600萬的單（不包含利潤）
: 手上還有300萬現金
: 這樣配比各位大大認為如何？
: 感謝各位大大
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone
從負債管理的觀點來說，
如果手上的現金都是保留金額，不準備投入股市的話，
是比較多的。

我們可以從幾個健康指標來觀察你的分配狀況……
你現在資產是1900萬（以你的例子而言）
負債600萬，淨值1300萬（保守假設獲利為0）
代表：
1. 資產負債比約32%。
這是健康的，一般資產負債比在35%以下，都算健康。
（印象中，銀行給企業融資上限基本上也是設在40%，部分產業除外）


2. 預備金負債覆蓋率50%。
這就有點太高了，其實只要保留負債的 25% 就算是保守的配置了。
因為，萬一哪天你的持股暴跌，保留25%的負債覆蓋率，
就可以讓你的維持率從130%的斷頭線拉回166%以上，撤回追繳令的程度。
如果只是要不斷頭，那部分券商接受你把維持率補回140%，
那只要 10% 的負債覆蓋率就可以了。


所以建議你可以再投入150萬進股市，但是建議現貨買賣即可，
盡量不要把負債拉超過資產的1/3。


我自己有做一個EXCEL在幫忙監控這些東西，
https://i.meee.com.tw/RhMoLLz.png
平常有開放大家下載使用，但只支援EXCEL365、2024跟線上版，
https://1drv.ms/x/s!Aisxce_wEASCgb8Fq8uSUDRLOr_F6g
（短網址：
https://meee.ing/98e78e ）
線上版EXCEL是免費的，但是有些功能會有限制無法使用。

另外有做影片在介紹這個表怎麼使用，
只是最新版（就是有資產負債表的這版、1.2版）
的介紹影片還在做＠＠
有需要的話，可以先看舊版本的介紹，
或是先追蹤頻道，應該這個禮拜就能把影片生出來。
https://www.youtube.com/@AlphaEra

--
星   多         看我華麗多線！賭   ◢██ ◣ 敢開3就    阿 軍    ◢███◣ by
海   線      ◢██◣/        海   ◤  ≡  ▍/  炸你全家兵 中阿  ◥◤◤◤█  A
主   達      █    ◥▋       冥   ─⊙-⊙-             哥 有婆    ■-■-█  1
播三 人      ◤□︵□▋    ~●燈       皿      █▅▌      福就     ＜   ◥  p
  天 So ●~  ◣  ▽◤   ~●   Joe  ◥█︶◤    █瓦█   貝 利夠﹨  ◣▽  ◢  h
  王 bad    ◥.██.◤        man ◢◢▼◣◣   █斯█   塔 社了   ◥￣︶￣◣ a

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.13.27 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1782134103.A.B86.html
推 kakalin     : 也就是槓桿1.33倍？
我個人比較保守啦＠＠
而且這跟你怎麼算「資產」有關。
一般企業因為資產是整體公司資產這樣算，
所以資產負債比會設定在40%以下。
但是因為我們投資的時候，「資產」常常不是算總體資產，
只是算「投資部位」資產，所以這樣看的時候槓桿就會很低。
如果你把你老家房子、車子、手錶、金飾…這些都算進去的話，
我個人就會覺得負債比35%其實滿恐怖的……
※ 編輯: A1pha (118.166.13.27 臺灣), 06/22/2026 21:25:49
推 trickylight : 好人一生平安
推 wicer       : 去年4月慘案歷歷在目 可能大家都風控意識都提高了
→ wicer       : 畢竟不死才能讓複利慢慢滾 帶槓吃一次大回檔就很難
→ wicer       : 再爬起來
推 ok020402    : 感恩大大分享還配圖 感激涕零
推 oplk        : 推