[討論] 談談大額交易可疑交易管理辦法

[klm (唐吉柯德的宿命)]

  前陣子某j嚷嚷的很大聲～估計也引起一部分人的恐慌！

  剛好因為最近在做一些調研（題目還蠻多元的～包含投資標的等等一堆）

  就有一部分涉及大額交易及可疑交易管理辦法～我就簡單說說我自己看到的心得吧！

  簡單的說核心：資本流動性受到限制或說受到管理 這點到沒有錯

  管理的幾個點在於

  1.自然人：直購（直接提款或換匯）單日五萬rmb或一萬usd（等額/含）

            跨境匯款：單日人民幣20萬或一萬usd（等額/含）

            境內：單日人民幣五十萬或十萬usd（等額/含）

  2.非自然人：境內 單日 兩百萬RMB或十萬usd（等額/含）

  3.非銀機構首次列入 : 這點把真正大規模的非檯面移轉手段給塞死了

  以上就需要申報 這是大額交易 當然跨境總額不改 年度五萬usd

  另外比較麻煩的是可疑交易管理

  你若常常轉來轉去～雖然不列入大額交易 但是也會有機會被視為 可疑交易

  （他把反恐列入到裡面～所以地下渠道自己要悠著點）

  這些應該大家都查的到已經是公開資料了~

  談談這個管理的目的吧！

  根據五零年代提出的不可能三角形

  若要貨幣政策具備有效性則，不可能同時達到 資本自由流通 跟 固定匯率管制 兩點

  （至於背後貨幣銀行學的推論～請大家自己百度）

  那一個發展中的國家，國內具備完整的資本運作經濟運作的的實力～

  他在穩固經濟的選擇上，貨幣政策必然需要他有效（否則少了很大的武器）

  匯率又不可能讓他爆炸跌～這光是輸入性通貨膨脹就死定了

  那唯一的選擇就是控制資本自由流通度

  客觀的說～這個政策真心操作的漂亮！

  最後談談他的影響～某j說的好像天翻地覆一樣！ 是嘛？

  結論一：沒錯，資本相對寬鬆流動的黃金時代過去了，這倒是真的！

  結論二:其實正規渠道並沒有受到限制，海關貿易通關，無論進出口都是暢通的

         （當然你不想交稅不想報關，不想合規 那又是另外一個故事）

  結論三：大多數灰色結匯的手段將會成本大幅上升，

          簡單的說以前一個帳號用到天荒地老，現在你得開一堆帳號

          （這邊不要忘記 銀行帳號分類制度已經啟動了）

  結論四：世界沒有崩塌，只是要求你要照規章玩耍了。

          南方電子口岸 還有我最近搞定的某外管局直接對接的結匯平台

          上海義烏都有銀行跟著外管局介入在成立類似的平台

  當前影響：個人旅遊基本不影響（你一天能刷到71xxUSD 那我相信你跟某fish一樣壕）

            中國人留學讀書受到影響，找對留學機構，正規處理報告

            賺的錢想跑出去？ 以打工的來說一年匯出去5W USD我覺得購用了

            儲蓄率如果再35% 表示你年收入15W USD左右 壕

            做生意的，我只能說請儘快正規化！ 現在線上手續很簡便了！

  受傷單位：灰色結匯相關生意 不想報稅的企業 進口企業想走灰關的

  結果：配合供給側改革，配合銀行帳戶分類

       其實以國家層面來說是個好東西，但是偷雞摸狗習慣的人來說

       得痛苦一陣子～

  後語：已經買房的朋友～可以準備把房子繼承給你孫子了！ 放心 你基本

        沒啥可能合法的出去了～灰色？ 那看個人本事了！

  阿悶～～

  報告完畢！


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   命運的風車不歇停的轉動..
     拿著執著的長槍
   毅然著催動我心愛的小毛驢
       向那命運的扇葉發動誓死的衝鋒.
     這就是我---唐吉柯德土撥鼠

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 113.87.162.57
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※ 編輯: klm (113.87.160.123), 01/07/2017 20:23:15
推 huhuiying: 推
推 artperson: 還有5個月,抓緊時間處理囉
推 vespa76123: 房子賣一賣，換成美金請人帶走就好了（前提是要靠譜
→ vespa76123: 的人）
  這也被監管摟～～

推 sam352306: 歐歐~
推 VENIVERSUM: 在台灣使用銀聯消費算換匯額度嗎？
  每天七千一百usd左右～

推 Schwerkraft: 去年9月才剛買房……
 恭喜您~高級套房成就達成 傳家寶成就達成
※ 編輯: klm (183.39.156.73), 01/09/2017 10:45:55
推 Theeast: 不錯