看板 creditcard 關於我們 聯絡資訊
Ref. https://money.udn.com/money/story/7307/3948519 一張卡刷645萬買免稅菸 金管會要查銀行是否有疏失 2019-07-24 16:39 聯合報 記者戴瑞瑤╱即時報導 國安局少校軍官吳宗憲只用一張信用卡就支付高達645萬的購買免稅菸款,外界質疑恐使 用鉅額「溢繳款」來拉高短期刷卡額度,銀行卻沒發現。金管會銀行局表示,依規定不符 持卡人收入情況,且溢繳款高達50萬元以上,都要申報調查局,玉山銀行是否有疏失正在 了解中。 吳宗憲持一張玉山銀行信用卡刷過645萬元,但若吳宗憲收入不高,通常信用卡額度不可 能太高,一次刷645萬銀行不會通過。 銀行業者透露,可能是利用溢繳款,也就是先拿到這筆鉅款存給銀行,然後臨時提高額度 ;另一種就是有拿房地產等擔保來調高額度。 銀行局官員說,信用卡的溢繳款是洗錢的態樣之一若持卡人沒有正當理由,或是跟其收 入狀況不相當,在同一天溢繳超過50萬元以上,依照規定銀行要主動了解,並且通報調查 局。 銀行是否有疏失?銀行局說,目前全案還正在調查中,會去看銀行在這過程中有沒有做到 風險控管,跟有沒有依照規定通報等。 -- 金愛管會出現了,真相究竟是怎樣呢? 這裡有板友因為溢繳太多錢而被銀行盯上嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.84.146 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1564041049.A.77F.html
ru04hj4: 很多人都說可以啊 :) 07/25 15:55
countryair: 真的有刷過嗎? 07/25 15:55
peter700: 買特斯拉也要被身家調查了... 07/25 15:56
tndh: 人家有錢 也要管?? 07/25 15:57
stlinman: 信用卡帳戶無法被凍 詐騙集團改鑽溢繳款可領回漏洞 07/25 15:57
bignoob: 看來又有銀行要被罰了 07/25 15:57
ru04hj4: 如果能溢繳這麼多 洗錢就輕鬆了 07/25 15:59
lookers: 為什麼要洗現金? 07/25 15:59
Go2: 希望玉山不要把行銷成本拿去繳罰款 07/25 16:00
bignoob: 溢繳早就被放入洗錢防制的項目,這麼大額還不review就是 07/25 16:00
bignoob: 等著被銀行局罰錢而已 07/25 16:00
kasamewon: 其實這篇新聞寫的沒錯 的確是要通報 07/25 16:03
gameguy: 超過50萬這樣不是算洗錢,我實在也是醉了,查一查吧 07/25 16:04
operatorm: 烤雞王 VS 海鮮,65折菸 VS 高山,希望U熊別被腰斬 07/25 16:13
TomNook: 有風險本來就該調查,沒問題的調查以後還是沒問題啊 07/25 16:16
henry3182001: 完全都選舉考量啊 分散注意力 07/25 16:26
jacky7109: 玉山信用卡優惠會收一收了 這一定會被開罰行銷活動費去 07/25 16:33
jacky7109: 繳罰單 很慘 07/25 16:33
ls4860: 認真問 那無上限的黑卡是不是也可以來洗錢? 07/25 16:38
daie: 玉山慘了,要被金檢了吧!慘 07/25 16:39
daie: 客戶繳得起,玉山都不怕他倒了也不行 07/25 16:39
taller: 轉移焦點而已 07/25 16:51
kasamewon: 樓上先搞懂什麼叫洗錢吧...... 07/25 16:52
call5566me: 發新卡燒1波 看來稱不久了QQ 07/25 16:53
HAQS6512: 這時候AE就要跳出來,刷簽帳卡沒上限啊!XD 07/25 16:56
adon0313: pi卡的好 宗憲最知道 07/25 17:00
asuknow: 不是還有臨時調高額度的方式嗎? 07/25 17:15
orange21: 金管會吃飽太閒 07/25 17:26
Alano: 政治角力而已,扯一堆 07/25 17:27
cityport: 總統專機出去沒申報現金就不是洗錢了,科科科 07/25 17:32
DarkerDuck: 這台灣每天至少幾百件以上,根本調查不完 07/25 17:33
itsok741223: 希望重創玉山, 超討厭這家的. 07/25 17:33
DarkerDuck: 企業採購超過五十萬根本日常 07/25 17:36
CoffeeMoon: 這有什麼缺失… 07/25 20:19
i3350: 這額度真的很驚人。 07/25 20:35
lowLv: 我只希望不要檢討到最後又開始訂出一堆綁矯枉過正的新規定 07/25 20:54
aiyowaya: 玉山家福卡有紅利上限嗎 我想知道六百多萬有多少點 07/25 23:42
Gavatzky: 顏色正確不用查啦 如果不正確就查到底 07/26 01:20