[心得] 帳戶遭凍結，三方詐騙

[tehjo (我不會丟水球。)]

長期以興趣在代買版做代買.......很單純開開心心的看看大家再買甚麼~也跟著買~
交了很多很愉快的朋友一起買淘寶


但是
我居然中了招....

51那天 跟家人出遊突然來封line說幫他儲值一下
((其實我從沒幫人儲過，當下想說 家庭旅遊~我也沒空幫他買 幫他一下好了
((因為能加到line基本上就是有買過的客人


然後他就每天找上我，一天一筆....
((嫌他煩跟他說沒有了，還故意把錢先匯進來
((要退他款他跟我說沒關係明天再看看也可以

直到5/6，早上要使用帳戶的時候，被告知凍結....((PO文的現在我很冷靜了TAT

有看到板上其他人的心得
我不知道是鴿子覺得案件太小 還是 其實已經習以為常了

總之我第一時間
1.打了銀行客服>>客服:請帶身分證印章存摺到臨櫃了解
2.打了165反詐騙>>客服:不用去銀行，找就近的分局偵查隊了解

結果，我下班後，去了附近的分局偵查隊，答案是：
鴿子:
1.我不能受理你的備案，因為你得去戶籍地
2.你也無法備案，我們得先受理完才能找你來到案了解做筆錄
3.你只能等

更誇張的是:
當下那位"金流不乾淨導致我戶頭凍結的line"，一直打line電話要我趕快匯錢給他
我拿著手機跟鴿子說:你們不能馬上處理嗎、他還在耶

鴿子:
1.line是日韓的，我們無法下手
2.淘寶那便是大陸的也追不到

最後鴿子說:我幫你打去問戶籍地的分局
戶籍地的鴿子說:那你帶本子回來戶即第，我幫你查查還有沒有其他帳戶報案

所以..................................
我當周立馬殺回我的戶籍地

鴿子電腦打開、key完資料，
鴿子說:只能等，最快一兩週會請你到案說明，阿手機記得要接，沒接到也要回打唷..




好了
一切就是...等...等...等
然後我的帳戶會凍結不少時間，三個月、半年不等
這個月薪轉馬上改現金然後其他帳戶收入、轉帳...等
就是....全改家人戶頭.....然後鐵定要開庭....



鴿子:沒事的，在帳戶凍結的那一客你就不會在有損失了，
     然後把你的證據蒐集好，法官會判斷，我遇過像你這樣的都沒事的，
     因為都是被害人，所以我們才一直宣導不要在line上交易.....
     然後到時再拿法官判決去解除凍結就好
     頂多就是提款不是自己的名字，覺得生活有點麻煩
     而且我看很多像你們這種做網拍的，都準備10幾本帳戶...避免這樣的事發生
     你也不是最慘的，還有人凍結到沒辦法吃飯....


淦...........TMD還真麻煩.........((好了，我很冷靜了
靜待後續吧....


文長，感謝看完...T_T



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.7.99
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/e-seller/M.1462775880.A.54C.html
※ 編輯: tehjo (111.240.7.99), 05/09/2016 14:43:59
→ m0806449: 第三方詐騙 應該是衍生管制而已吧?
→ m0806449: 帳號只會被鎖24小時
→ m0806449: 然後如果你'坦蕩蕩'的話 去櫃台 功能還是一切正常
→ m0806449: 想領錢想幹嘛 都不會怎樣
→ m0806449: 鎖是只有鎖網銀那些
→ m0806449: 我的經驗是這樣
tehjo: 因為看到有人心得文說先不要去櫃檯 會被鴿子直接帶走
       就算你心裡坦蕩蕩也一樣，因為台面上屬於嫌疑人了...
       而且我還一直跟鴿子說，我要備案，他也不讓我備案= =
→ m0806449: 警察哪有那麼閒在那裏等你啦 你也太搞笑了
→ m0806449: 0800如果不告訴你 (其實你可以請他轉承辦人員)
→ m0806449: 你就跑一趟銀行 搞清楚是警示戶 還是衍生管制戶
→ m0806449: 省得在這裡瞎操心
→ m0806449: 然後其實承辦人那裏都有公文(?) 好心一點的會告訴你
tehjo: 鴿子直接說是警示....(他說了算嗎XD?我也不知道
       有公文，但是他說要等正本來，現在也不能讓我做筆錄
→ m0806449: 我朋友(真的不是我)之前 連對方銀行資料 窗口是誰
tehjo: 鴿子當下有告訴我是哪筆金額、哪個帳戶、告我的人在哪~這類的資訊
→ m0806449: 哪個警局 哪個警察 都問到了
→ m0806449: 警察說了不算 要問銀行 因為是銀行控管 又不是警察
→ m0806449: 警察只負責通報
推 FBter: 本人是被騙的苦主
請問你開完庭了嗎?耗時多久??

推 error123: 三方詐騙跟line交易無關，真的不要在幫儲支付寶了
→ error123: 一樓說的衍伸管制如果是至警示帳戶開戶人的其他銀行帳戶
→ error123: 還是會被鎖光光的，不過慢鎖一天
→ error123: 建議你快去領還沒凍的帳戶錢出來，不然就會很窮沒$吃飯
→ error123: QAQ
E大的文我拜會過了...你辛苦了....
上週五至今 差不多已經陸續凍結完畢了.....T^T
今天還有銀行打來照會關心我戶頭被凍結否有去處理.....
((現在每一通電話都怕是詐騙集團打來的QQ
推 mipoyoyo: 請問一下為什麼這種都抓不到呀@@?
→ FBter: 因為Ip是抓不到的 通常詐騙的人都是把錢洗到支付寶再變台幣
※ 編輯: tehjo (1.34.90.99), 05/10/2016 01:51:45
推 mikesi5525: 有跟你一樣的際遇過，總共耗時剛好一年結束（一次警
→ mikesi5525: 局筆錄，三次偵查庭）
我以為三個月、半年QQ...
※ 編輯: tehjo (111.240.1.253), 05/10/2016 10:15:01
推 NexTime: 時間多久看你的際遇啦 有人快 有人慢
→ NexTime: 但看很多案例分享平均起來大概就是半年左右
→ NexTime: 祝福你 希望你順利 騙子繩之以法 錢討回來