[閒聊] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得

[kivenQQ (阿里山的美日出)]

分享自己遭遇三方詐騙和處理警示帳戶心得
希望對遭遇同樣狀況鄉民有幫助
這一次在一週內就解除警示真是受到眷顧，相信善良的賣家應該也能很快出關。
如果有任何問題我會儘可能答覆大家


以下本文
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5/12-5/13
在Facebook上刊登販售賣場購物金，隨即收到買方洽購，約定先收轉帳付款後再給出點數
。

疑點一：買方Facebook和line姓名照片和歷程紀錄都沒有生活感，要特別注意這種對象有
較大風險。

疑點二：買家購買的方式不合常規，通常會約定好購買一定面額點數再折合台幣，例如是
洽購3500元購物金9折那實際收款3150元，可是他是直接入帳給我3500元、我發出3889購
物金。

疑點三：短時間內可能有多筆小金額入帳，與常見交易模式不同。

提醒：跟有疑慮的對象寧可不要交易，不要以為先收款就不會出事，寧可多問幾句要求通
話或視訊也好。

提醒：交易轉帳不管進出最好都應該留轉帳的備註保護雙方。

5/14 週日早
一早起來發現網路銀行無法轉帳，顯示帳戶被衍生管制無法轉帳，打電話165請對方幫忙
查詢，當下你可能不知道主因是什麼，可以提供身分證資料給165查詢，他會告訴你是什
麼銀行，再核對帳戶號碼，另外也會告訴你是哪個警方單位受理。於是發現有人到警局報
案一筆3000元的交易被詐騙，把這個帳戶列為犯罪金流帳戶，於是打電話到對方派出所去
詢問，對方告知隔日會移送到分局偵查隊辦理。當下不知道該怎麼辦，只知道可能很麻煩
，爬文網路上分享訊息也都有不同。

建議：事情發生當下不要慌亂好好梳理事發經過，保留好證據，主動聯繫警方。

說明：有詐騙金流流入的都會被列為「警示帳戶」，金錢又轉出到其他帳戶也同樣會被列
為「警示」，同身分證名下其他帳戶會被列為「衍生管制帳戶」。

從165以及報案派出所收到的訊息是我騙了別人演唱會門票票款，被報案，請我趕快跟買
家聯絡看是什麼問題，我跟員警說我根本沒有賣人演唱會我也不認識他更無從聯絡。是的
這是典型「三方詐騙」。還好事情發生的快，以及我是第一時間發覺異常，所以還得以很
快保存證據，尤其是對話截圖最為關鍵。

後來我決定馬上先到派出所報案，現在回頭來看是事件中最重要的決定。到派出所後詳細
交代事件經過，員警的談話

員警甲：你被詐騙也是受害人對吧？你被騙點數啊？你要提告跟你買商品的人。

員警乙：你又沒有實際損失，帳戶被凍結要等流程跑完，我也沒辦法幫助你，你來報案也
沒有用。你現居地不在這邊管轄，你要去隔壁派出所。

員警丙：花一個小時幫我詳細製作筆錄，寫出每一筆金流和轉入帳戶資料，提供截圖證據
要有明確對話紀錄、收款資料、物品交付紀錄。至於怎麼樣能解警示他也愛莫能助。只能
說我主動來報案可以避免被認定為詐騙同夥。

下午爬了文整理一些網路上的說法，「警示帳戶被設定要解除要等到偵查終結，拿到不起
訴處分，短則6個月長則一年多，最久兩年會解除。」「願意先找到被害人賠錢給他和解
，就可以加快進程。」看完感觸是覺得無奈也無能為力只能自認倒楣，哪知道後來狀況超
乎我意料之外。

5/15

就是不斷接到銀行來電和說明，其次擔心的是帳戶被凍結有什麼影響

警示帳戶：限制所有存款提款、自動扣款也完全停止。如果發生在薪資帳戶、股票交割帳
戶、貸款扣繳帳戶的損傷很大，要馬上處理。

衍生管制帳戶：限制網銀、遠端的所有操作，只能臨櫃存提款，別人無法轉帳進來，但如
果是薪轉之類整批作業可以，股票交割進出帳可以，信用卡扣款可以，貸款扣款可以。關
於衍生帳戶的控管由各銀行自行決定，也有些銀行是完全鎖死的。

說到這邊就做好心理準備，未來一段時間要領現金在手上用，現金繳信用卡，常跑銀行存
到扣款帳戶，繳稅的台新卡也沒有回饋可以利用了。

當天下午去電給分局偵查隊詐騙協辦，他問我的來意，是要申請解除警示帳戶嗎？明天來
找我。咦

5/16早

第一次踏入警察分局，總是有點不自在，戰戰兢兢的跟櫃檯說要找偵查隊，昨天警察大哥
還沒有告訴我名字勒。後來碰到面他請我稍等一下，坐著坐著有點忐忑等等是要做筆錄嗎
、還是問訊，大約過了十幾分鐘被叫過去，結果請我簽名在「民眾申請解除警示帳戶」的
申請書上，然後跟我說大約作業時間要三天左右，批示下來以後就會轉給銀行幫我辦理了
，之後就可以正常使用。我決定很奇怪於是詢問員警，我查資料都是得等到偵查結束才能
不起訴辦理解除，原來這樣可以L說只有有明確佐證是帳號被三方詐騙，筆錄內容很完
整，他看過之後覺得沒問題，可依照「J帳戶遭盜用」辦理。

https://imgur.com/a/wBLG9O3



5/19
嘗試用手機轉帳看看，結果發現有些帳戶已經默默的可以使用了，有些還不行，可能是還
沒收到通知。

5/22
收到警察局發送平信，申請解除警示賬戶已核可。

https://imgur.com/a/6odStbl

自此，對生活造成的影響已降到最低。

謝謝週日早上要交易的買家讓我第一時間察覺異常
謝謝派出所員警C耐心幫忙填寫筆錄。
謝謝偵查隊員警明察秋毫幫忙解除警示。

其後的刑事調查爬文也知道絕大機會是不起訴處分。
民事責任我（領取人）不需要賠償給轉帳受害人（被指示人）。
之後配合辦理就是了。

希望這篇能幫上網路交易不幸被騙的賣家，也提醒買家注意交易安全。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.114.181 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/e-shopping/M.1684765837.A.402.html
※ 編輯: kivenQQ (111.241.114.181 臺灣), 05/22/2023 22:41:46
推 petestar: 非常辛苦的整理，唉，能借轉BUNCO板嗎？
→ kivenQQ: 可以喔 歡迎轉載
→ z1288: 現在因詐騙被列為警示户有高達6成都是誤判
→ z1288: ，被鎖的人還要跑半年的公文才能解鎖，真
→ z1288: 是太可悲了
推 open1988: 謝謝分享。
推 steffi2: 慘 員警乙很糟糕
※ 編輯: kivenQQ (111.241.114.181 臺灣), 05/22/2023 23:44:46
推 q2520q: 有些警察真的是把自己當成法官在審案件，
→ q2520q: 忘記自己在第一線只是受理報案而已...
→ a135b79: 之前朋友也是這樣被騙 也是要全賠
推 MisuzuXD: 原來有救 感謝分享
推 ritachang708: 覺得如果因此變成警示帳戶 真的很可
→ ritachang708: 很大啊～
推 h07880201: 不太懂三方詐騙怎麼做到的 這樣詐騙集
→ h07880201: 團沒有賺啊 那個買票匯款到你帳戶 代
→ h07880201: 表詐騙集團也沒拿到錢
→ flypenguin: 所以第三方詐騙很容易捲進點數賣家
→ flypenguin: 點數可以在被鎖定之前就兌現
→ flypenguin: 騙 B 把錢匯給 A，犯人拿到 A 的商品
→ flypenguin: 再把商品正常賣給 C。
→ flypenguin: 然後 B 告 A；A 提供序號追查到 C
→ flypenguin: ABC 都是受害者。犯人收下 C 的錢消失
推 goldmask: 謝謝分享～看來走網拍平台交易還是有其
→ goldmask: 安全之處，至少不會透露個人帳戶訊息
推 florabrair: 謝謝分享 這個手法防不勝防…
推 pipipa: 我去年就遇過乙這種==
推 ritachang708: 我的推文到底為何會變成很大 囧 我
→ ritachang708: 要說很可怕才對QQ
※ petestar:轉錄至看板 Bunco                                       05/23 11:32
推 wi22900: 有遇過，後來都要求對方轉帳時要備註購買
→ wi22900: 的商品，如果發現沒備註或東西錯誤就要有
→ wi22900: 警覺心了
推 hahawo: 推 分局讚
推 bigmouth2k: 原來這樣有救！感謝分享 推推
推 percentoff: 推寫得很詳細
推 sooler: 謝謝分享
推 wsmate: 推分享
有收到同樣遭遇版友詢問, 他到分局堅持要當事人和受害者和解.
我請他寫看看局長信箱反映.
希望有相關經驗的人也可以分享一下
※ 編輯: kivenQQ (118.163.8.128 臺灣), 05/23/2023 16:14:04
推 wolfcry: 有的是類似訟棍嗎？吃定你趕時間帳戶有金
→ wolfcry: 流不能被鎖賺和解費？
推 screenwriter: 謝謝分享！遇到這種真的很倒楣
推 ssd15c: 感謝分享
推 fyss: 感謝分享
推 sunny239: 詳細推
推 kagami6034: 推 想問所以過程都沒有接觸到報案的那
→ kagami6034: 位嗎
沒有聯絡到，有和其他人交流他們有被要求和報案人和解
推 Kai88: 推 感謝分享 你真的很幸運警察c幫你做詳細
→ Kai88: 筆錄 可以順利結束 看到分享帳戶相關的使用
→ Kai88: 限制就覺得超麻煩的
推 kkkk1234: 推 不過這篇是賣家身份 不知道會不會被
→ kkkk1234: 刪文
推 suny: 分享推
推 s4455y: 幾年前有遇到過 還上地檢署解釋==
推 kgi: 分享推
→ pasaga: 警示帳戶金錢又轉出別的帳戶不會變警示 只
→ pasaga: 會暫時圈存
推 mag1021: 推經驗分享
推 clap: 謝謝分享！ 好險後來順利處理
推 medama: 推
推 skoqqq: 謝謝分享，員警乙這種不能投訴他嗎？很扯
→ skoqqq: 欸
推 error123: 處理好快，之前都是凍結半年以上
推 f7030123: 謝謝分享 警察也給推
→ miu5899: 不過為何報案會遇到三位不同警員處理？
→ miu5899: 做三次筆錄嗎？
員警甲是第一間派出所的櫃檯，乙是報案紀錄人，丙是第二間派出所的報案紀錄人
※ 編輯: kivenQQ (118.163.8.128 臺灣), 05/26/2023 11:41:14
→ Avira: 有些警察是真的爛，遇過+1 還拿一小本六法
→ Avira: 全書不想幫忙受理報案，說甚麼要是他是法官
→ Avira: 案子就是告不贏，阿他就不是法官是在那靠撇
→ Avira: 甚麼，千方百計幫加害人說話不想給報案，爛