Re: [心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購

[azlbf (上邪!我欲與君相知)]

無腦買股 跟無腦買房的情況

這10年的確是買股屌打沒錯

先定義無腦，

台股買台灣50

買房看台灣均價漲幅再乘1.5
（因為有點腦的人都不會去買淡海之類 ）

股票賺錢有2種

一個是股票漲跌的獲利，一個是股利配發

我們用台灣50來看

10年股利大概年均1.74%
（參考ref1)

10年股價成長 從2011年底看到2021年底（剛好是10年最低與最高）

大概漲了243%  接近9%

也就是你長期持有台灣50或穩定成長的

然後股利拿到也丟回去買

這10年淨賺了3.23倍
（當然實際上會略低，因為每年大概有1/5爆炸股沒在台灣50裡面）



房價的部分，看信義的資料，10總漲幅為約40% 換算複利跟房租收入1%

大約是63% ，加上前文的50%

也才95%左右

只看到這邊來說，買房的確是被台股屌打  而且是高達一倍的差距


But..,

買房還可以跟銀行借低息出來槓桿

計入房貸利息後，實際大概2.5-3倍

所以買房的獲利理論值會略高於買股

當然你也可以信貸買股

只是比較無法像買房一樣繁殖


買股的好處就是門檻低

買房的好處就是過年比較不會被嘴

實務來說

我買股10年  除了去年幾乎都是長期持有

淨賺約70萬 成本約100萬

我買房約5年 買賣5棟 大概賺270

成本大約450萬

目前持有的

富宇買2年半 漲了約60% 800萬
（我買的時候2x 最新的已經39了）

坤山帳面漲500萬


但沒賣掉就沒有賺

所以硬要講，我覺得啦

買房比較一分努力一分收穫

股價太受時事影響






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推 CaLawrence: 我印象中0050是outperform大盤的
推 kagaya: 要定義好無腦 我就有朋友買淡海....
推 CaLawrence: 十年前 淡海林口三峽看起來差不多
→ CaLawrence: 三峽連捷運都沒有 看起來表現最好
→ CaLawrence: 這真的不一定啦
推 CaLawrence: https://i.imgur.com/t2uCYDg.jpg 看起來0050十年總
→ CaLawrence: 報酬是277%上下 當然計算稅手續費之後會稍微低一點
→ CaLawrence: 不過只賺70萬有點少
→ CaLawrence: 但我猜你的意思應該是本金持續投入 不是十年前一筆丟
→ CaLawrence: 進去
推 s26492755: 以前林三淡啊  不過鄰近國道的林口三峽我原本就比較看
→ s26492755: 好 雖然那時候我住淡水  曾經一度買林口或三峽  但考慮
→ s26492755: 到老婆需要捷運而做罷
推 kusomanfcu: 買房的投報高於股票在於槓桿 ，甚至股票的淨值都被房
→ kusomanfcu: 產價格影響
→ kusomanfcu: 買房租金投報高的年代 股息也很高 定存利率也很高
→ kusomanfcu: 所以就長期看 都差不多的
→ kusomanfcu: 市場自己會調節，台灣房地產沒有泡沫
→ kusomanfcu: 房股相連
→ kusomanfcu: 你覺得股市有泡沫化 房產就有，股市沒有房產就沒有
→ kusomanfcu: 日本房產泡沫化 股市泡沫的更嚴重
→ kusomanfcu: 所有投資的做多都是關連的
→ kusomanfcu: 沒有自助餐 就這樣
→ kusomanfcu: 每天在那邊自助餐的我覺得基本智商堪憂
推 a96932000: 那現在0050這麼高，跟房價這麼高，哪個比較敢追高呢？
→ IBIZA: 房租收入1%太慘了..
→ azlbf: 實際上房租大概約2.5% 我有計入管理跟維護成本
推 s26492755: 那還是蠻慘的
→ azlbf: QQ
推 s26492755: 不過有賺就好啦  你股房雙頭賺耶  真香
推 tomy10417: 買指數ETF一樣可能套10年，最大的好處是不會輸其他人
→ tomy10417: 太多