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作者MiniArse (型男)
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標題Re: [閒聊] 美金真的比房地產好賺嗎
時間Fri Sep 30 00:01:00 2022
其實更好做的是投資美國公司債。 過去1x年美金對台幣差不多是在 26、27 ~ 34 這個區間， 年初的時候來到 27.x 附近，按照歷史經驗，台幣就算再升空間也有限。 當時美國十年期公債利率大概 1.6x，但許多企業的公司債都在 3~6% 附近，以 AT&T 發行的公司債 (代號TBB) 債息 5.35% 為例，價格今年 差不多都在發行價 $25 附近，低的時候到 23、24 上下，高也有漲到26 附近。 操作方式就是趁年初台幣強勢的時候買進，預期可以賺進匯差+債息。 由於公司債多是季配，放到現在差不多配了三次，等於是賺到大約15% 的匯差 (概算 USD to TWD: 27.5 -> 31.5) 以及 4% 的配息，報酬率 大概19% 但當然你成本可能會稍微高一些，例如不幸買在 26 元，若放到到期， 會賠1元，等於吃掉 4% 的獲利，不過也有可能買在 25 元或以下， 那就有機會賺到 匯差 + 配息 + 價差。 所以風險承受度高一點的，可以找信評不是最高但應該不太會倒的標的， 這種利率都有 6~7% 或以上。保守一點就找評等佳但利率稍低的。 目前美國國債利率都來到 3.8% 附近了，一般公司債6%以上的也不少， 放500萬在上面，一年可以領 30萬。擺 1000萬就是60萬，平均一個月爽領 5萬，買房或租房都很好用了。 重點是這是海外所得，除非本金真的很大，不然不需要課稅，其實蠻香的~ 話說今年是股債雙殺，但年初台幣換美金再投入公司債，看標的，獲利不難， 匯差就15% 保底了 ※ 引述《panson (潘神)》之銘言： : 最近好多人都在吹美金有多好賺 : 可是稍微算了一下感覺也沒那麼厲害耶 : 美金這一二十年也就在 27.5 - 35 這區間上下震盪 : 不像房地產或者股票有穩定向上的趨勢 : 代表想靠美金賺錢還不能像房地產一樣長放 : 必須把握時機獲利了結 要快狠準 : 而且好多吹美金的好像都是買不起房的 : 代表他們連 200 - 300 萬頭期款都拿不出來 : 買美金應該也就只能買個幾十或百來萬 : 而且是跟銀行換的 又不能像外匯商一樣開槓桿 : 這樣就算從 28 一路漲到 34 好了 : 100 萬台幣也只賺 21 萬多不是 還沒扣點差 : 完全不能跟這一兩年買房的報酬比吧? 畢竟房地產還有槓桿的屬性 : 既然這樣 為什麼現在會吹起一股換美金王道的風潮阿 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.104.66.204 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1664467262.A.2C4.html
推 CaLawrence: 但今年美國公司債跌得滿慘的 vclt -30%我記得 09/30 00:04
→ CaLawrence: 不過我自己也有買美國公司債就是了 09/30 00:04
推 pagy33: 請問你債券透過什麼平台買賣？謝謝 09/30 00:11
→ IBIZA: 年初到現在，投資級公司債都不只跌15%，哪來保底 09/30 00:33
→ IBIZA: 除非當時就是買快到期的，可能可以享受年初的2%殖利率加上 09/30 00:36
→ IBIZA: 目前大概15%的匯率漲幅，超過明年年中的，都很難說能吃到多 09/30 00:36
→ IBIZA: 少效率漲幅 09/30 00:36
→ IBIZA: 匯率漲幅 09/30 00:36
→ MiniArse: 評等好的公司債這次殺的反而兇 因為投資人要對標的是 09/30 00:45
→ MiniArse: 無風險的公債 09/30 00:47
→ MiniArse: 但信評好 利息自然比較少。買像 TBB 那種就ok 09/30 00:48
→ ppnow: aapl AA+債都跌12%了，除非你是美國人沒有匯差風險的，適 09/30 00:52
→ ppnow: 合這種長期固定收益產品，不然一年內定存就夠了，美元相對 09/30 00:52
→ ppnow: 台幣資產就是個避險工具而已 09/30 00:52
→ MiniArse: 況且殺到25以下，到期公司用25買回，怕啥? 09/30 00:52
→ duriel3313: 事後往回看什麼都沒風險，還匯率保底15%..當初怎樣早 09/30 01:33
→ duriel3313: 已不重要，這完全沒有解釋力。還是你講一下未來半年 09/30 01:33
→ duriel3313: 一年保底15%的操作讓大家觀摩看看？ 09/30 01:33
推 duriel3313: 看後照鏡講趁當初的投資方法，不知道有何參考性？ 09/30 01:38
→ ssiou: 雖然台灣沒課稅，但我還是被美帝課了一些，可惡啊 09/30 02:42
→ labbat: 你要他的息，他要你的本。股票都跌了，債券沒道理不跌 09/30 05:15
推 Danjor: 到期贖回啊，不過匯率波動換回來又沒賺那麼多，其實就沒 09/30 06:18
→ Danjor: 哪種投資是一直高檔獲利，按自己能力分配，老想一把賺，被 09/30 06:18
→ Danjor: 按在地上摩擦的就是你 09/30 06:18
推 aaboutt: 台灣央行態度太明顯了，台幣不可能大幅升息啦，台幣只會 09/30 06:54
→ aaboutt: 往33的地方走，不可能回到27、25啦，不可能就是不可能。 09/30 06:54
→ aaboutt: 美金台幣匯差只會加大，利率加匯差15%很難嗎？ 09/30 06:54
推 aaboutt: 買定存就好，不用買到債券 09/30 06:56
推 maypcc: 美金回到27代表FED新一場QE來了 09/30 07:12
推 CaLawrence: 講債券漲跌記得加個年期 超短天期價格波動差很多 09/30 07:33
→ CaLawrence: 買bscn這種一年多到期的就沒啥漲跌 09/30 07:33
→ CaLawrence: 利率我看官方網站寫也有個4.2%之類的 09/30 07:35
推 mfcke: 我覺得很怪的是 大家很在乎債券漲跌 假設不倒 持有到到期 09/30 08:26
→ mfcke: 日就好 一堆金融商品那種破投報都在持有了 大家對債券要求 09/30 08:26
→ mfcke: 太嚴格了吧 09/30 08:26
→ kusomanfcu: 我買的都5%起跳的 09/30 08:28
推 mfcke: 基本上投資要考慮精神成本吧 我買債券就跟買不動產 定存一 09/30 08:28
→ mfcke: 樣 買完就丟在那邊了 09/30 08:28
推 alotofjeff: 這是特別股還是公司債... 09/30 08:28
→ mfcke: 每天在那邊考慮多那一趴 一點五趴 當初土地怎沒多買一點 09/30 08:29
→ mfcke: 以前桃園新竹土地才多少而已 09/30 08:29
推 newbrain: 我覺得歐洲etf可以趁他病要他命現在入手備一到兩年的資 09/30 09:00
→ newbrain: 金下去運作 在美國卷商用便宜買來的美金去吃歐元豆腐 09/30 09:01
→ newbrain: 還有美國的房地產etf目前至高點下來也是-30%了不要單筆 09/30 09:03
→ newbrain: 備個一兩年的本下去投 買一個U降子 09/30 09:03
→ maypcc: 論匯差房產我會覺得買日本reits較有賺頭 美國太看基本面 09/30 09:04
→ maypcc: 了 09/30 09:04
→ maypcc: 日幣貶到0.21 有機會回到0.28 09/30 09:05
推 ce0336ce: 現在美國國債半年左右有年利率3.5% 09/30 11:17
噓 jin0: 壞透了，現在叫人買公司債。 10/01 01:56