[閒聊] 不動產跟美債後續

[mfcke (待退)]

經過一段時間風風雨雨

其實我是一直有再加碼的 單子也都有貼在群組

我看到股版牙醫軟哥的發問 想說就在這UPDATE一下

1.買ETF 丟元大證金 140%維持率 60%借貸 可以丟回去補維持率

優點是 他是六月收一次 但是月付息的話 收錢在錢 給錢在後 我用EXCEL跑過

大概是少0.2%沒問題 所以最低目前2.48% 可以想成2.28%

"錢出去你要幹嘛就幹嘛"  拿去幹嘛我們不說 反正絕對不鼓勵炒房 噁心 臭蟲

缺點是 槓桿比較小 維持率比較高

我實戰是維持率盡量200%以上 最低不要低於180%

200%以上我借出來加碼 180%附近我會直接配息還錢



2.跟銀行端買直債

基本上你沒開到PI PB等級 就不用玩

利率大概是2.2~2.3% 看標的

再融資成數50 60 70 80 90% 甚至開境外可以到100% 瑞朗 日幣 通通都有

之前有些買超短債 套5層

這波匯率有讓市場停損一波

他們最希望你直接拿現金進去做

或者你用房貸去做也可以

這邊維持率可以弄滿低的

普遍是103~110%補錢  130%以上就可以再借出

直債因為流動性問題 很穩

我實戰是保持130~140%維持率  借出來的錢會追 怎樣追 怎麼追 看個人造化


3.跟複委託買

這邊有些可以當質押品跟銀行一起做 看金控政策

我一開始完全沒質押 就是跟這邊買

不買1 2 就是買這邊  手續費還算合理 也不用保管費

缺點就是dead money 我手上已經沒有任何複委託的債券


4.海外 問就是IB

期貨 option 直債都有

手續費最便宜 價差最小

直債槓桿 至少10倍起跳

我現在是買TLT EDV option 跟30年美債期貨 不過這邊是小玩

直債反而是買一些公司債




另外國內大家最在意手續費 點差這些

國債流動性好 會比較便宜 公司債比較貴

不過他們會為了成交 你就掛低吧 然後看一下發行量

台灣大家買賣有比較主流那些

你買太冷門就去IB買  不然IB報價100 銀行證券跟你報102 103都正常

至於跟房版關係喔


WOW 我看你們是不太懂 箇中奧妙喔 嘻嘻

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推 JKjohnwick: 推一個
推 allme: mfcke大沒有配美股ETF或台股ETF嗎
→ mfcke: 有啊 不過2000而已 跟房版也無關
推 wen12305: 要不要配點永續債
→ mfcke: 永續債之前不是才分享給你是股利 要抽30%
推 allme: 我一直沒有花腦袋去研究期貨選擇權，是否太懶
→ mfcke: 我ib 買過 會抽 還是你國內買不抽
→ mfcke: 感覺不合理 應該都抽吧 因為是美國法規
→ allme: 只有台股美股ETF、房地產，感覺很不長進
→ mfcke: 其實不敢壓大 研究也沒意義
→ mfcke: 我只是買來薯條加大 參與感
→ mfcke: 我也不敢一億去買tlt option 啊
推 wen12305: 可以考慮歐洲的，一樣美元計價，不用30%
→ mfcke: 幹 雞掰喔 分喔 馬上
→ mfcke: 永續債能發我先猜金融跟電信國營那種吧
推 wen12305: https://i.imgur.com/1sOAmZx.jpeg
→ mfcke: 你用什麼平台買的啊
→ wen12305: 可是現在好貴唷，我買的時候才109 0.0
→ wen12305: 瑞銀IB
→ mfcke: 吃完晚餐來看看 嘻嘻
推 wen12305: 一起當永恆債蛙☺
推 KrisNYC: 借這邊回牙醫哥 買直債最大優勢就是好借錢 利息cover永動
→ KrisNYC: 你要用券商端買 不只是關心那一點點價差 要關心後續功能
推 miauah: 跟銀行買直債好處是可以認財力，當銀行VIP做掛四就簡單啦
推 KrisNYC: 另外推一下細節 後收 你爽賺半年利息
推 MuadDib: IB真的很猛 各種債都有價錢還很棒 其實債的流動性
→ MuadDib: 沒有股票那麼好 選擇對交易平台就差很多了
推 childeviler2: 後來日本房市有買嗎？
推 zx2751206: 買債券etf你真的會g哦，直接otc市場買美國公債、國庫
→ zx2751206: 券才會真到期…..
推 KrisNYC: 不會G啦 但債券ETF不是給你拿到永遠的
→ mfcke: 日本房都要交屋惹
→ finhisky: ib app 很煩，常常登入又要重新輸入密碼
推 toeternia: 收到，絕對不鼓勵炒房！
推 abyssa1: 推一個
推 childeviler2: 哇，讚，後來都沒看到你發文說日本房，追一下進度
→ abyssa1: 銀行端買債就是累積往來額度建立交情
→ abyssa1: 雙方合作愉快，後續 購屋/增貸/週轉金/質押 都好談
推 x156w423: 債蛙半血復活了
→ x156w423: 期貨端也可善用啊
→ x156w423: 第四條路線 00679b國內期貨
→ x156w423: 一口=現貨10張 日夜盤皆可交易
→ x156w423: 將質押部位 部分拆到期貨
→ x156w423: 資金效率較高 不用付質押利息2.48%
→ x156w423: 缺點是轉倉流動性及遠月些微點差
→ x156w423: 但分配部位在100口內
→ x156w423: 分批轉遠月 理論上還行
→ mfcke: ZZZ 他媽懶得嘴你 之前整天聽你靠杯
推 zx2751206: 撇除純債能真到期、現金流確定的好處外，etf質押只能
→ zx2751206: 借6成阿，不如買純債借8成出來，利率還更低，沒3000萬
→ zx2751206: 無法申請專業投資人的沒錢仔才買債券etf給投信薛……
→ zx2751206: .付那0.1%管理費又沒額外好處超臭，匯損又不太透明隨
→ zx2751206: 便他講==，唯一優點只有T+2拿錢而已
→ elven: 跟銀行買直債條件很不好，但是拿到VIP，有貢獻度，貸款好
→ elven: 談。借到的錢，部份自己投資賺多一些，部份再跟銀行買產品
→ elven: ，雖然算不上永動機，算是可以穩健放大資產負債表的方法。
推 yuan5207: