[iAPP] 資產管理APP推薦 - Wealthfolio

[Roy75117 (優酪乳)]

軟體名稱：Wealthfolio

軟體分類：Finance

軟體連結：https://wealthfolio.app/ (iOS/MAC)

安裝方式：App Store / Github(開源)

適用韌體：(iOS版本)

購買費用：Free

程式簡介：一直以來都用Excel和Money by jumsoft來記帳跟管理資產。
最近發現Wealthfolio幾乎可以完美取代現在用的軟體。

1. 自動更新股價(支持台股美股日股)和匯率。數據來源是Yahoo Finance，提供其他來源

2. 績效和資產趨勢顯示支援1D, 1W, 1M, 3M, 6M, YTD, 1Y, 到5Y

3. 即使是不同帳戶，也可以利用portofolio去合併分類

4. 有退休模擬器。

5. 可加入各種AI Agent來實現自然語言的AI應用(需API)

6. 有Add-on (目前只有幾個，不過有這個I/F，代表想什麼功能可以自己弄)

7. 現金，股票帳戶以外，也支持輸入不動資產跟貸款

8. 提供付費Wealthfolio Connect 服務，可以同步裝置，連接券商等功能。

9. 對股票帳戶有Heat Map, 自動標的(地區，風險，個股/ETF，幣別)分類

目前用到的小缺點
a. 沒有一般記帳軟體的密碼功能 (不過iOS 鎖APP可以替用)
b. 現金帳戶的記帳介面每筆交易不會顯示running balance
c. 沒有繁中語言

前期設定可能會花點時間，不過一旦設定好，對自我資產管理會方便很多

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 133.175.18.68 (日本)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/iOS/M.1782990104.A.386.html
推 toth4321: 同樣身為用戶也大推
※ Roy75117:轉錄至看板 MAC                                         07/02 19:10
推 sarsman: 推開源
→ sarsman: 功能真的蠻詳細的，小缺點是不太直覺，我找了蠻久才找到
→ sarsman: 設定過的assets
推 cscin218: 有辦法改中文嗎
→ Roy75117: 目前尚未支持繁中
推 sarsman: add transaction 好像有兩種頁面，這蠻容易混淆的 XD
→ sarsman: https://i.imgur.com/8WgxEWv.png 大部分 add transacti
→ sarsman: on 的 withdrawal 長這樣
→ sarsman: https://i.imgur.com/K5ZoH9x.png 在 spending 的 recen
→ sarsman: t activity 的 add transaction 的 withdrawal 長這樣
→ sarsman: 只有後者能設類別，如果想用來紀錄日常消費的話蠻重要的
→ sarsman: 晚點有空再去他 repo 回報看看
→ Roy75117: 只有被設成spending的帳號會有分類，以及被消費分析
→ babylon297: 這款目前沒有多語言選項但支援台幣當主幣別
→ sarsman: https://i.imgur.com/RymfJoZ.png 要怎麼把帳號設成 spe
→ sarsman: nding 呢？ 我在 update account 沒看到類似項目
→ sarsman: https://i.imgur.com/Aaefi7H.png
→ sarsman: 哦我懂了，你是說 spending tracker
→ sarsman: 我之前設過了，但還是有辦法按出兩種不同的 withdrawal
→ Roy75117: 在資產管理很完美，在記帳方面有點反直覺，需要一點時間
→ Roy75117: 摸索他的邏輯。不過免費軟體可以做成這樣，我覺得夠用了
→ sarsman: 看了下changelog，記帳功能是不到一個月前才新增的，期待
→ sarsman: 未來的進化。資產管理的部分確實很棒，會繼續用看看
→ Roy75117: 今天更新，有中文了。可惜是簡中。但感覺繁中不遠了
推 manask: 手機板跑起來很lag 也不支援同步 可惜了點
→ babylon297: Lag? 請問樓上資料量？ 我一千多筆資料用Rebal
→ babylon297: 卡死，這個完全不會
→ sarsman: 我最近預設的yahoo finance provider一直sync failed
→ sarsman: 有人有遇到相同問題嗎？我嘗試手動連錯誤訊息的 url 看起
→ sarsman: 來抓到的 response 是蠻正常的價格資訊...
推 kevinchuang: 真的不錯用
→ Roy75117: 如果是美股價格同步警告，是因為上禮拜五美股沒開盤
→ Roy75117: 所以沒價格系統更新不到最新價格會跳警告。dismiss即可
→ Roy75117: man大，如果想要同步，可以考慮訂閱connect。支持他們
→ sarsman: 我覺得很有潛力，但UIUX還需要打磨才會讓我願意花錢支持
→ sarsman: 軟體功能性跟易用性是很容易矛盾的性質，常常需要折衷
→ sarsman: 但具體要怎麼折衷才能功能強大又好用，很吃設計者的sense
→ babylon297: 這是開源的 若長期使用最好也抓個ipa備份
→ babylon297: 有時候用的好好 發現更新反而改廢了
→ babylon297: 比如說3.5版本一開始就黑邊
→ babylon297: 然後匯入過的CSV最好是留著 資料庫備份有機會
→ babylon297: 在版本迭代下出問題
→ babylon297: Yahoo價格更新有時候也跟網路有關
→ babylon297: 我是因為人在中國所以有時候sync failed
→ babylon297: 選了合適的vpn節點就克服了 或添加Twelve data
→ babylon297: 等API備用
→ babylon297: 在台灣的話應該是R大說的問題
→ babylon297: 我是沒花錢訂閱 但不介意給開發者買杯咖啡
→ sarsman: 對，開源是個雙面刃，開發者沒掌握好話語權的話可能翻車