Re: [閒聊] AE美卡使用一銀繳款出現手續費?

[nickstarwind (未來在手中)]

回文講難聽的話，不喜歡自己離開。

如果自己都沒能力走完基本轉卡程序的人，自擔風險。
未來你須自行承擔與美國政府/銀行機構說明的風險。

美運轉卡服務原則上是只給『國際旅居人士，方便異地生活』。
不是給人拿來賺這種服務錢的。
借人地址/借人銀行繳帳，還幫忙跟銀行溝通，請問你是本人嗎？
遊走灰色地帶，喔不，若代表事主跟銀行聯繫，人不在當場，這根本就犯罪了。

修正我原推文內說的，舉報方非銀行，而是USPS。
但銀行去舉報也有可能，美國銀行對疑似洗錢，濫用金融帳戶這種事相當相當敏感。
(像美國先前對兆豐銀，因涉及洗錢問題重罰57億，今年初再罰8.6億，拿全民稅金賠..)

幾年前(其實也才兩年前)，美國的一位中國學生
用一個地址代收幫朋友轉寄卡片，後來下場非常慘...

因為在多張卡片代收轉寄的事實下，他無法提供無罪證明或朋友的書面委託
結果他居留簽證被國土安全局取消，唸到一半的學位什麼的也都飛了...

這還沒像今天台灣有社團群組拿轉卡服務這樣牟利，他只是幫朋友處理卡片轉寄回中國。
美國運通知道的話，有人用這賺錢，勢必會採取行動，害的就是需要異地旅居的客戶。

這是同地址代收轉發信用卡，被司法調查原文：(發佈在玩卡的知名論壇)
https://www.uscreditcardguide.com/caution-for-sending-credit-cards/

題外話，若是你是有在玩卡的人，身邊十幾張卡片移動，至少在美國得注意。
各州執法人員，對隨身攜帶十多張卡片的人，懷疑你涉嫌偷竊信用卡或組織犯罪
或輕或重不一，畢竟不是每個執法人員都懂，違反常理認知下，認定有嫌疑
找你喝幾杯咖啡，問問話是肯定的。
喝咖啡原文：https://reurl.cc/r9m4E

回頭來説，這種協助轉卡服務，肯定沒本事處理這些涉及司法的調查
請個律師大概還得倒吐賠錢，真有本事哪還會用這方式牟利...

未來這辦卡地址一鍋踹，不只會列入銀行黑名單關掉帳戶外，
以那位中國學生案例來說，銀行帳戶持有人涉案相關人員也可能被放到國土安全局USCIS
取消居留簽證，短期內大概是不太可能入境美國。

用代辦服務這種方式取得美卡，不僅有金融犯罪的疑慮外
在這美國土地上，不只沒有認可的財力文件，甚至最基本的身分或居住證明都拿不出來
說你洗錢犯罪，盜取身份，竊取卡片，你也只能乖乖吞了。

如果，你眼中只有看到美卡福利多好、回饋多好，
今天就在這板上幫忙提點風險，對美卡有心動的看到的人，自行抉擇。
劍走偏鋒可以，但你承擔的了風險嗎？
講嚴重一點，也許帳戶關了沒事，但司法互助下，人家約你喝美國咖啡，你可以不喝嗎？

回到最開始的狀況，這次是仰賴的一銀，最基本的繳款方式沒了
就開始煩惱如何處理繳費了，也煩惱持有美卡成本墊高
那我想最開始你本就不該轉，也本該不是美運設定給你用的客戶服務。
若是原地址主人搬家了呢？抑或是Fraud 需要提交 SSA-89 form呢？
還是趁早關帳剪掉，少在拿美卡問題跟台灣美運煩。
(Amex TW/Amex US雖是同家公司，但根本都獨立運作，母行/子行業務可說兩不相涉)
拿國外的問題煩國內的，要求幫處理是佛心，不幫忙也是剛好而已。

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→ Rinehot: 其實墊高一年200USD 也沒台卡高 這才是最可笑的
→ Rinehot: 要不是台卡鳥成這樣 誰要去自找麻煩辦美卡
推 Rinehot: 不過老實講 自己沒能力去跟美國銀行溝通的 辦美卡真的要
→ Rinehot: 三思
推 Chang: 你說的是事實，但裝睡的人叫不醒，那些人絕不會認同的，
→ Chang: 我是用itin申請的，也為了銀行專程飛一趟美西開花旗，
→ Chang: 使用上都戰戰競競，一直都是儘量保持低調，但那社團有些人
→ Chang: 真的很誇張，申卡成功馬上刷大額，然後改地址，然後接著馬
→ Chang: 申第二張卡，真是樹多必有枯枝，人多必有白X。
推 hamk5202: 直言不諱才是好人啊^^
推 roberthsu22: 推好人，不過忠言逆耳
推 roberthsu22: 一銀被他們玩壞也好，至少增加了轉卡的難度。不過要
→ roberthsu22: 中介美國的銀行跨境開戶，真的是玩火。
推 roberthsu22: 代辦轉卡犯美國法規、中介美國的銀行開戶犯台灣法規
→ roberthsu22: ......
推 MDRZ7: 好奇為什麼多張卡片代收轉寄是犯法的? Usps會舉報?
→ MDRZ7: 話說之前要代收倉儲轉寄信要公證一份USPS的委託表格不知道
→ MDRZ7: 有沒有關係
→ roberthsu22: 疑似辦來洗錢、資恐，只要有疑慮都能舉報
→ roberthsu22: 代辦信用卡就是犯法
推 cka: 介紹美國的銀行來台灣開戶..玩火越玩越大..
推 Chang: 這要是有記者來抄一下文章的話，應該馬上就爆了!!!
之前手機 po文 修點錯字
推 akibaichiro: 我推測走華美最後一定失敗，都當台灣沒監管！！
推 einard6666: 板大我在隔壁板有貼了你這篇的連結喔
不講點嚴重性跟風險，還真以為美國銀行/監理機關跟台灣銀行一樣是吃素拜佛的
2014年 Chase被重罰120億鎂，罰到挫屎，對疑似洗錢一律通殺（俗稱殺全家）
不但不聽你哭，對疑似洗錢嫌疑，也會上報監管單位備案列管。
這種有組織性的轉卡，指控你冒用身份洗錢，怎麼證明委託代辦是走正當程序取得卡片？
※ 編輯: nickstarwind (173.174.111.190), 03/21/2019 23:41:01
推 dd410504: 華美這個在對岸好像也一堆人玩
推 thatsocool: 推
推 happyennovy: 我知道citi和chase繳款帳號和信用卡主卡持有人不一
→ happyennovy: 樣有機率殺全家，只剩AE抓比較鬆，這在美國是會被認
→ happyennovy: 為洗錢沒錯
→ vlkppa: 華美在對岸確定沒問題，是台灣金管會有規定。
推 cityport: 他們到時候被Amex通殺，那場景一定很美
→ cityport: 借地址的人肯定要跟簽證綠卡說掰掰
→ cityport: 這不只踩到DOT紅線，連DOJ都會介入
→ cityport: DHS只是附送的而已
推 MDRZ7: 對岸也是一堆給護照影本帶搞開美國戶的服務
→ MDRZ7: 他們也玩很大，只是有沒有拿來組織性盈利就不知道了
→ MDRZ7: 還是一句話 有花旗真好……
推 wngub: 只能推寫的真好。
推 claymath: 還好我沒朋友也沒屁股 不敢QQ
推 dsuper: 想問開戶台灣金管會有什麼規定呢？
推 cka: 樓上 就是你沒在台灣登記的銀行怎麼可以在台開戶然後收存款.
推 einard6666: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/1699752
推 dkramses: 雖然太嗆不好聽 但是中肯！沒那個咖稱吃那個瀉藥 澇賽剛
→ dkramses: 好
→ cityport: 法令規定不得在台灣開立其他國家帳戶..有落地的也不行
→ cityport: 嚴格來說是連網路上開戶都不行..但管不到這點就是了
→ cityport: 台灣的銀行法非常嚴苛的
→ cityport: 我真心覺得讓那些人被列拒絕入境黑名單很好
→ cityport: 少一些人搶便宜機票
推 Rogerisme: 一樓說的200美金是怎麼來的?
推 Archanfel: 好文！
推 hunterjojo: 推
推 Tatsuya72: 推
→ Tatsuya72: 臺灣普遍法治觀念薄弱...
→ Tatsuya72: 中國不就一堆這樣搞所以被當蝗蟲黃禍？很值得說嘴嗎？
推 Lopat: 推一個~~~連案例都給了~~~~讚
→ Rinehot: 一個月18美 一年200左右啊
推 gomile888: 這也是一直很想轉卡卻遲遲無法下手的原因
推 herman90021: 推一樓，台灣美運把客戶當盤子!! 年費至少該打三折
推 andy30093: 我上禮拜五轉但是沒被扣手續費欸 前天入帳的