Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面

[kim (＠＠＠＠＠＠＠)]

※ 引述《vet1242000 (vet)》之銘言：
: 日前從台銀帳戶轉到中信,因帳號輸入錯誤,事發當下立刻聯絡中信跟台銀,雙方互踢皮球
: 後來申訴至金管會,中信回函,要我提供身分證及存摺封面給對方,試問這要求合理嗎?
: 我連該帳戶持有人是誰都不知道要把身分證給對方,
: https://reurl.cc/DOjlKQ
: 我搜尋關鍵字,目前似乎沒有搜尋到需提供身分證才能歸還款項的相關法規
: 我接下來該怎麼做才能順利把款項追回?難道只能提告侵占?
從中國信託發函給你的內容節錄來看：


第一、中國信託請你提供的身分證，
是要傳真給中國信託，不是給受款人。


第二、你匯入的對象是一家公司，不是個人。
公司就算收到不明款項，
也不能在沒有充足的資訊下，
就直接匯回原帳號。
因為公司要出帳都必需經過一定程序。


第三、就算你匯入的對象是個人，
他也會怕直接匯回款項會踩雷涉及協助詐騙洗錢。
你說你要告他侵占，
他反而還可以去警察局通報自己收到不明款項呢！
如果你們這樣互相傷害，
最後贏的不一定是你。


如果你真的擔心被濫用個人資料，
那你可以跟中國信託相關單位商量一下，
是否可以在身分證、存摺影印本，
上面增加浮水文字，例如：


「本證件限用於誤入中國信託銀行帳號XXXXXXXX之款項返還使用，
不得流於其他用途，中國信託銀行亦不得將證件資料提供予第三人」


大概是這樣。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 211.22.108.9 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1755236064.A.34C.html
推 yuenru: 推這篇中肯
→ premh104: 務實解決問題，推
→ bobwalkerkao: 那些文件都是對方客戶退款流程需要的不是中信，中
→ bobwalkerkao: 信只是代為索取和轉交而已
→ bobwalkerkao: 這就民事，沒有人會是贏家，最好的結果也就只返回
→ bobwalkerkao: 原本狀態，錢該是誰的還給誰，只是中間很多人多做
→ bobwalkerkao: 了很多事，牽扯愈多只是花愈多雙方和社會成本而已
推 watertip: 中肯。其實原po自己冷靜想想，今天款項如果是不小心匯
→ watertip: 到台積電的帳戶、國稅局的帳戶、AIT的帳戶，對方會不會
→ watertip: 要一堆資料後才把錢還你？肯定會吧，就放寬心吧
→ watertip: 今天這麼生氣大概率就是覺得：你憑什麼！ 轉換一下角度
→ watertip: ，沒那麼好氣的
→ SHENG2014: 一般人收到不明款項，早去先備案以自保
→ prussian: 前面都要他直接跟對方談了，文件也是對方要的，客服只
→ prussian: 是被公文壓所以代轉而已
→ prussian: 前面推文回一堆了，不用特別再洗一篇同樣內容
推 marra: 這篇整理的很完整啊！前篇樓主有自己的見解，感覺無法好好
→ marra: 聽進板友的建議。本來就是自己轉錯錢，對方如果無腦轉回，
→ marra: 會是會擔心有法律問題(君不見不少詐騙受害人被"轉錯帳，請
→ marra: 轉回"手法弄成警示帳戶？被當共犯被告上法院的也不少見，隨
→ marra: 便google一下，比比皆是)
→ marra: 原原PO將對方的"謹慎"當"為難"，這也是很有趣！
推 marra: 其實原原PO剛好可以參考這兩天的這篇#1ecsi9dj，被轉錯帳的
→ marra: 對方，當然也會害怕啊！
→ bobwalkerkao: 轉錯轉到公司戶要退款是比較麻煩一點，不過至少找
→ bobwalkerkao: 得到人。遇到上面那種人在國外無法線上處理的或是
→ bobwalkerkao: 找不到人的才是更麻煩吧…是不是該負擔請對方回來
→ bobwalkerkao: 幫忙處理的成本？畢竟轉錯帳完全是轉出人的疏失。
→ bobwalkerkao: 回頭看看公司戶只要配合對方公司出帳流程提供資料
→ bobwalkerkao: 就能解決的已經算好了
→ ssarc: 只是你單方面主張匯錯，那我幹嘛還你？ 有本事告我
推 hatasun: 這篇回覆相當專業給推
推 DFIGHT: 那要是銀行也是詐騙 就爽了 誰說詐騙只這邊這一人 多線連
→ DFIGHT: 動有沒有
→ DFIGHT: 人家拿到你的身分證影本 你的房產就沒了 這種政府 你敢給
→ DFIGHT: 別人身分證？
→ DFIGHT: 註冊一大堆會員帳號 我連真正的生日都不敢給 你身分證一
→ DFIGHT: 出去 他連你的換證日期都拿到 你就掰了
推 DFIGHT: 建議小心點就是了 要真的是銀行 而非詐騙
推 jakkx: 不是這種政府，也別給別人身份證
→ jakkx: 我不知道那種政府可以放心把身份證交出去