[請益] 成本計算、複委託券商、英股即時報價

[a6182317 (a6182317)]

<現況>

四年多前在版上問過重置成本的問題，

在今年初累積未實現獲利接近750萬免稅額的門檻，

是時候該來面對問題了 (重度拖延症患者...

原本因為想減少每年分批賣出較複雜的成本計算，

所以打算一次整批全部賣出後(原持有VT)、再全部重新買回重置成本，

之後每當累積獲利接近免稅額就重複整批賣出買入的操作，

但確實分批賣出所累積的手續費比較少，不過不太清楚用何種成本計算方式比較合適

<考量>

我目前在元大複委託，手續費0.1425%、低消1美元，打算換去富邦或國泰，

A：富邦買VWRA/D，優點是英股內扣成本較低且省去未來遺產稅問題

B：國泰買VT，優點是買賣ETF手續費一律只要3美元

假設富邦手續費能談到0.15%，一賣一買0.3%，雖然比起國泰的6美元高出很多，

不過考量我的資產量要累積個幾年獲利才會接近免稅額門檻，

這過程英股省下的內扣成本就不只0.3%了，

但爬文看到版友分享富邦同一天賣出買入會視作當沖、無法認列為獲利了結，

要重置成本就必須承擔隔天再買入的價差風險

(另外有其他版友表示國泰當天賣出買入可認列獲利，但沒有後續確認)

雖然長期報酬影響很低，但若把這風險加上手續費後再與省下的內扣成本做比較，

似乎兩者差距又更少了，這樣感覺差別就是有無遺產稅問題了，

唉，可惜國泰沒英股，富邦則是按%數收取手續費，有一好沒兩好QQ

如果未來兩方都能補足各自的劣勢就好了 (做夢比較美

<問題>

1. 成本計算？

分批賣出時如何選擇計算方式呢？有平均成本、先進先出、個別辨認法等等...

2. 券商選擇？

這樣應該還是選富邦英股比較好是嗎？ 或是還有其他因素沒考慮到的呢？

3. 富邦英股是否有即時報價？ 若沒有的話下單時要去哪看即時報價呢？

或是要如何從網站提供的價格來判斷下單價格呢？


不好意思內容有點長，還請各位賜教，感激不盡~

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.235.156.120 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1756729348.A.681.html
推 newbrain: 賣出後買入不算當沖吧
→ newbrain: 賣出後再買入 隔一年後才賣出怎算當沖？
我是看這篇的分享，或是我可能誤解意思？！
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1703663237.A.439.html
→ PureTrue: 2. 英股沒有即時報價，價格會LAG 1-2天，要自己查好價格
→ PureTrue: 要自己查好現價(yahoo, google) 才好輸入價格下單
有點不太懂，yahoo、google的價格也是延遲的不是嗎？
chatgpt說Investing.com、TradingView有提供接近即時報價，
所以我就從他們顯示的價格去下單猜現在的價格大約是多少？
推 woshiyisheng: 匯撥到美國券商再賣 分年匯回即可 完全免稅
我知道外國券商有這優勢喔，但因為個人能力的關係，優先考慮使用複委託QQ
→ max70937: 好奇你沒有其他收入了嗎？基本所得額也含綜合所得淨額
這我知道喔，只是為了方便所以省略不提
推 limusing: 中國的新x財經英股有即時報價
X浪財經嗎
推 NCKUchemRx: 我以為open>close這樣算一次rpund trip(當日沖銷)  台
→ NCKUchemRx: 灣券商自己一國close>open算當沖？
我也覺得奇怪...但就是版友的經驗分享
推 sopi: 恭喜需要考量稅額XD
推 sopi: 基本稅額不包含綜合所額稅哦 這兩個取其高
→ sopi: 然後其實你打去國稅局問他就會跟你說了
推 pyrogen: 不太懂，為什麼不今年先賣一部分，明年再賣另外一部分，
→ pyrogen: 每年獲利控制好就不需要繳稅
抱歉我原本敘述不好導致您誤會(已修改內文)，
我是想減少分批賣的成本計算所以才打算一次整批賣
推 ericsg: 為何會有英股delay一兩天，隨便TradingView都寫明15分鐘
→ ericsg: 了…
推 awss1971: 我都是累積獲利三、四百萬就 故意 賣出實現報酬，然後
→ awss1971: 誠實報稅，反正又不用繳稅，屆時看是美金匯回或是股票
→ awss1971: 轉回複委託都行呀！這不難呀......
我也是要賣出後報稅呀，只是我優先考慮使用複委託
→ max70937: 沒特別需求本來就該分批提領分批賣，成本計算難易不應
→ max70937: 比稅務成本本身更重要才對，所以awss講的很正確
確實分批賣累積的手續費比較少，那請問成本計算一般有建議哪種方式比較好嗎？
平均成本法？先進先出法？個別辨認法？
推 darkjedi: 你要成交的話 買賣價上下高或低一點就成交了 哪那
→ darkjedi: 麼難
→ slchao: VWRD和VWRA交換買, 就沒有當沖問題
推 icelaw: VWRA跟 ISAC交換買就好啦 簡單
對欸，突破我盲點了...
→ alex1973: 成本計算你在台灣報稅根本無關, 那產生出來的獲利(虧損)
→ alex1973: 數字是要報美國稅務的人才需要
→ alex1973: 你報台灣的基本稅額, 你可以自己列舉成本以及獲利, 控制
→ alex1973: 到不用繳 20% 是靠自己的
那向國稅局列舉成本和獲利時，不會牽涉到用何種方式計算成本嗎？
如果是一次整批賣出，可以直接扣除本金就是獲利，
如果是分批賣出不就會牽涉到成本計算了嗎？
→ alex1973: 當然如果你懶到不想手動, 也可以試看看用系統給的獲利
→ alex1973: (虧損) 報表來報台灣的基本稅額, 那甚麼時候該買賣才能
→ alex1973: 接近 750 萬, 就變成另一個難題了, 你要自己算好 FIFO/
→ alex1973: FILO 每筆進出的順序, 其實並沒有省到甚麼腦力吧 XD
推 NCKUchemRx: 有點看不懂a大說的「自己列舉成本」比「加總FIFO前幾
→ NCKUchemRx: 筆成本」更加容易的原因？  自己列舉成本變成是自己要
→ NCKUchemRx: 去找當年想要報帳的買入/賣出逐筆transaction   有什
→ NCKUchemRx: 麼更輕鬆的配對方式嘛
推 awss1971: 我上個月又 故意 實現獲利，其實沒這麼難
→ awss1971: 就像上面有人提的 VWRD換VWRA,我很懶的都是直接用券商
→ awss1971: 報表申報
確實還是無腦點比較省事
推 boombastick: 請問樓上，如果要用錢時才實現獲利，除非一年要用到
→ boombastick: 上千萬的資金，不然也踩不到750萬獲利的水位吧？
→ max70937: 你若有每年分批賣，券商應該會幫你算好成本，直接用囉
→ max70937: 我所指的分批賣是為了讓每年獲利維持在免稅額以下
之後也是打算當獲利接近免稅額時就賣出一部份來控制未實現獲利
推 tomap41017: FWRA 改這隻更棒
有在哆啦王的相關分享中看到~
※ 編輯: a6182317 (122.118.74.147 臺灣), 09/03/2025 02:59:35
推 awss1971: @boombastick
→ awss1971: 海外券商總資產有點大加上我這些資產最終還是要轉回台灣
→ awss1971: ，所以每年都報一些增加額度方便後面處理
推 boombastick: 海外券商的話那就合理了，我自己也是海外券商的每年
→ boombastick: 加減報個幾百萬的獲利，至於複委託就沒管它了，目前
→ boombastick: 累積獲利有上千萬，打算未來退休用錢再來賣
推 awss1971: 我複委託也是擺在那裡不動，讓資產繼續滾動
推 icelaw: 每年可以用的扣打也會隨通膨增加，預計十幾 二十年後 大
→ icelaw: 概率扣打可以破千萬
→ icelaw: 我在海外卷商沒放很多 才兩千多萬，如果二三十年後要開始
→ icelaw: 匯回，每年都有千萬以上的扣打可以用 應該是很夠用的
→ icelaw: 依照目前的通膨率算20年後 每年應該有1500萬以上的扣打可
→ icelaw: 以用，一般人基本上用不完了
推 ishigakis: 英股之前用過investing.com 但後來都用CNBC
→ ishigakis: 雖然沒辦法完全即時 但至少是當天的報價 而非前一天的
推 gendigital: 什麼是750萬免稅額？是不是誤會了什麼.....