Re: [問題] 平衡型基金選擇請益

[Ingen (伊歐玟的燉肉湯)]

※ 引述《vickychang (薇琪)》之銘言：
: 之前在考慮進場平衡型基金 想說風險比較低
: 第一個看的是安聯成長收益
: 投資區域是以美國市場為主
: 不過最近也看到一些歐洲為主的平衡型基金
: 像是富達的歐洲平衡基金  超過一半都是在歐洲
: 不知道以這兩者來說
: 主要差別在哪？是看投資區域決定嗎?
: 會比較推哪一支呢?

安聯收益成長基金這支我有點印象，因為廣告打得很兇。
廣告打愈兇的基金，幾乎都是地雷保證。

所以剛才花了五分鐘稍微查一下這支（不騙你，真的是剛才）。
這基本上是一個由美國大型股、可轉債跟高收益債，
各三分之一拼湊起來的投資組合，裡面沒有任何傳統上的「保守資產」，
基本上你要把它當成是一支美國股票基金來看。

說是股票基金，裡頭又混了可轉債跟高收益債，
所以這個配方幾乎可以確保你在牛市的投報率落後大盤，
並且在熊市時沒有任何止跌的保護傘。

富達那支就正常多了，六成的歐洲大型成長股，配上三成多的債券跟現金，
算是主動式平衡型基金很典型的配置。

請注意上面所有的敘述，除了「地雷保證」四個字以外，全部是中性敘述。
你應該要有自己的判斷。

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Between this world and eternity
        There is a face you hope to see

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.128.169
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※ 編輯: Ingen (36.231.128.169), 06/09/2016 01:56:09
推 qaz214536: 安聯我也有，從去年買到現在，基本上是一路往下跌，201
→ qaz214536: 6年基本上是配到本金，但當初購買的的初衷本來就是月配
→ qaz214536: ，而且這支規模又大，目前含配息扣除手續費及管理費算
→ qaz214536: 是損益兩平，定期定額會比單筆買進的成效要好很多
推 reon: 安聯這隻到目前績效是屌打一堆平衡型和高收債..排名不是第一
→ reon: 就是第二
→ reon: 重點是這支應該視為高收債~~這隻是非典型平衡型基金
→ reon: 先前已經討論到爛了~#1N8PYyM-
推 juicicy: 看法同R大 除了收益成長的績效表現不錯外 我覺得美國之
→ juicicy: 後的表現應該會比歐洲好!
→ juicicy: 所以兩者選應該還是收益成長比較優