Re: [心得] Etoro 畢業出金分享 （圖多）

[z22744388 (熊熊)]

我也補充一下原PO回覆原原PO，對於"涉及美國人"這件事。

相信大家都聽過肥咖，簡單講基本規範的是：你們這些金融機構要篩選有沒有美國人(綠
卡，境內有住所，郵箱，美國電話等)透過這些機構，回來美國投資/賺到錢/拿到收益分
配，有的話要如實申報完整交易狀況/帳戶餘額/狀態(即使除户也要說明)

一般非美個人開戶填W8表聲明你的身份，否則另外填W9。並且聲明裡面會有一個條件是，
聲明中任何一項資料改變，客戶應該要在變更後30日內，自行提供變更後資料，並重填聲
明內容。(個人責任義務，如果沒做到，出了問題，金融機構是可以讓個人承擔後果：我
不知道他何時變成美國人了；甚至機構有權因為你隱匿向你求償)

以上如果不配合，將視同不合作/不合規帳戶，機構有權終止服務。配息等收益的部分，
直接預扣30%，沒有甚麼自動退稅問題，沒有國家租稅協定問題。因為你的身份無法辨識
。

另外目前還沒開徵，但有但書可以對不合作帳戶，因銷售或處分任何可產生美國來源收益
(如利息跟股利等)之資產的總收益扣30%。如下來源。

https://reurl.cc/9EDl3v
https://i.imgur.com/YfJLN6Q.jpg


以上這些跟是不是美國券商沒關係，美國要的是不要美國人想逃稅，只要要做美國生
意，機構就必須要跟我們合
作。

至於VPN，他沒有辦法辨識你是不是本人，(網域怎麼改變了?身份不再是之前聲明的嗎？)
，至於有沒有參與國際洗錢這個事態嚴重，有所作為都是預防。

不然機構扯上: 申報不實、未善盡查證，除了罰款，可能還要被調查有沒有協助洗錢，後
續麻煩很多。

所以看到有人說，大家在幫券商講話，其實不是阿…規範在那，個人可能疏於遵守，但機
構可不行。通常寧願從嚴對待。

這邊之討論原PO提醒的法規問題，不討論券商本身。

※ 引述《badfood (為自己加油)》之銘言：
: ※ 引述《ohohzone (阿光)》之銘言：
: : 我：我的出金為什麼被取消了！？
: : 客服：我也不知道欸，我幫你查查！
: : 我：可以現在查嗎！？你們的系統發生問題都不主動email的！！！！
: : 客服：好，我現在查。
: : 客服：理由是因為你好像有從美國登入過帳號。
: : ？？？？？？？？？？？？？？？？？？？
: : 這算是天來飛來的問題，我再怎麼想都想不到問題是這個，
: : 他跟我解釋美國政府對這個很嚴格，
: : 他們對於可能涉及美國人的案件都會特別謹慎。
: : 雖然我當下解釋有時候我電腦會開著vpn看美國區的Netflix，
: : 但是他說之後會有人來電，會再要求一次提供解釋。
: : 雖然我電話當下覺得合理，但是當天晚上我就開了TD Ameritrade的帳號，
: : 隔一天又開了Firstrade的帳號 XDDDDDDDDDD
: : 然後一切就又沈寂下來了。直到約5/8左右，我接到account manager的電話，
: : 他又確認一次美國登入原因，
: : 說明會將這個理由提供給他們的財務部門。然後對話就結束了。
: 關於"合規"這件事最好還是小心一點 不小心踩到線後果可能會比想像的嚴重很多
: 你可能不太明白 "人在美國" 的意義是甚麼
: 你拿哪國護照  你住在哪裡 你向哪國納稅 你去過甚麼地方
: 這些問題在"合規"上都是有意義的
: 你可以看一下之前有人分享他在伊朗上網登入網路銀行 之後發生了甚麼事情
: #1LIYuJ9L (Foreign_Inv)

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.106.219 (臺灣)
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※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 08:16:51
推 proletariat : 推 很多臺灣人不把法規當成一回事
推 IanLi       : 推這篇
推 badfood     : 美國人厲害的就是非美國業者他也管
※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:24:15
※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:25:18
※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:29:52
推 jc761128    : 推這篇科普
→ kusomanfcu  : 大部分沒事其實是因為金額太少XD
推 silk10268   : 推
→ bnn         : 等鮪魚被反洗錢凍結就是了 非美國業者他也抓
→ bnn         : 什麼賽普勒斯監管看他到時候會不會賠 直接跑路啦
→ bnn         : 鴨子可以去查查看e-gold和libertyreserve集體訴訟最
→ bnn         : 後有多少拿到有回來的錢 那還只是paypal-like而已
→ bnn         : 甚至還不是forex HYIP MMM這種老鼠會吸金